تحليل مخاطر سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا: تدفقات الأموال وتحديات الأمان

في السنوات الأخيرة، شهدت الأصول الرقمية زيادة مستمرة في الانتشار على مستوى العالم، كما أن عدد مستخدمي الأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا يظهر اتجاه نمو سريع. لفهم خصائص تدفق الأموال على السلسلة في المنطقة، والمخاطر المالية المحتملة، والارتباط بالنشاطات غير القانونية، كشفت دراسة تحليلية استندت إلى عينة من 10000 عنوان بلوكتشين منذ عام 2020 عن حالات تثير القلق.

لمحة عامة عن سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

تظهر جنوب شرق آسيا كالسوق الناشئة خصائص فريدة في مجال الأصول الرقمية:

1. نمو المستخدمين بسرعة: بفضل النسبة العالية من السكان الشباب وانتشار الإنترنت المحمول، شهد عدد مستخدمي الأصول الرقمية في هذه المنطقة نمواً سريعاً، حيث يُقدّر أنه قد بلغ عشرات الملايين.

2. الطلب القوي على المدفوعات عبر الحدود: يجعل عدد كبير من العمال عبر الحدود الأصول الرقمية أداة مريحة للدفع عبر الحدود.

3. بيئة تنظيمية غير موحدة: تختلف سياسات تنظيم العملات الافتراضية من دولة إلى أخرى، حيث لم تقم معظم المناطق بإنشاء إطار تنظيمي واضح، مما يزيد من مخاطر الامتثال لحركة الأموال.

تحليل تدفق الأموال والاكتشافات الرئيسية

1. حالة تدفق الأموال بحرية

تشير التحليلات إلى أن حوالي 45.23% من الأموال تتداول بحرية على السلاسل العامة من خلال محافظ لامركزية، بإجمالي يصل إلى 14.84 مليون دولار. وهذا يعكس أن طرق التداول اللامركزية قد أصبحت سائدة بين المستخدمين في جنوب شرق آسيا، مما يظهر سيولة عالية وخصائص لامركزية.

2. الارتباط بالأنشطة غير القانونية

أظهرت الأبحاث أن أكثر من 110 مليون دولار من الأموال تتدفق مباشرة إلى العناوين المرتبطة بالأنشطة غير القانونية، مما يشكل أكثر من 12%. بعد تتبع تدفق الأموال إلى العناوين المتبقية، ارتفعت نسبة العناوين ذات المخاطر المرتبطة بالأنشطة غير القانونية إلى 16.82%. وهذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي التشفير في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين المستخدمين الذين لديهم مخاطر التعاملات المالية المرتبطة بالأنشطة غير القانونية بشكل مباشر أو غير مباشر.

تحليل تدفق الأموال عالية المخاطر

1. نوع العناوين عالية المخاطر

تصنف العناوين المرتبطة بالأنشطة غير القانونية إلى 3 فئات رئيسية و 44 فئة فرعية، تشمل بشكل رئيسي:

• خدمة خلط العملات: تستخدم لت anonymize تدفق الأموال
• منصة تحويل الأموال غير القانونية: لنقل الأموال غير القانونية عبر الحدود
• منصات الاحتيال: تتضمن استثمارات وهمية، مخططات بونزي، وغيرها

تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا محددًا من الأنشطة غير القانونية.

2. ظاهرة تدفق الأموال عالية المخاطر

• أكثر من 10 ملايين دولار من الأموال تتدفق مباشرة إلى العناوين المرتبطة بمنصات التلاعب بالأموال غير القانونية، وقد بلغ إجمالي تكرار المعاملات آلاف المرات.
• تم توجيه حوالي 11 مليون دولار إلى منصات القمار عبر الإنترنت.
• تم إدخال أكثر من 22 مليون دولار من الأموال إلى منصة الاحتيال.

تظهر تدفقات الأموال هذه تعقيد الأنشطة غير القانونية وخصوصيتها، حيث توفر الأصول الرقمية بفضل خاصية التشفير والعبور عبر الحدود تسهيلات للمجرمين.

حالة تدفق الأموال إلى المنصات المقيدة

1. نسبة تدفق الأموال إلى المنصات المقيدة

من الأموال المرتبطة مباشرة بالأنشطة غير القانونية، تم توجيه حوالي 53.49% إلى المنصات المقيدة، وكان عدد المعاملات ذات الصلة ضعف عدد المعاملات الموجهة إلى منصات تحويل الأموال غير القانونية، بقيمة إجمالية تتجاوز 55 مليون دولار.

2. تحليل الحالة: أداة خلط العملات

كأداة شائعة لتبادل العملات، تلقى أحد المنصات في هذه الدراسة أكثر من 54 مليون دولار، مما يشكل 97.84% من إجمالي تدفقات الأموال إلى جميع المنصات المقيدة. ومع ذلك، منذ أن تم إدراجها في قائمة الكيانات المقيدة في أغسطس 2022، انخفض حجم تداولها بشكل ملحوظ، مما يظهر التأثير الفعال للإجراءات التقييدية على تدفق أموالها.

تحليل المخاطر الكلية ومناقشة الأسباب

1. الأصول الرقمية匿名性及高流动性：加大了非法资金追踪难度。

2. النظام التنظيمي في منطقة جنوب شرق آسيا غير مكتمل: الإجراءات التنظيمية في الدول المختلفة متفاوتة، مما يزيد من مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود.

3. البيئة الاقتصادية والاجتماعية: بعض الدول لديها مستويات تنمية اقتصادية منخفضة، مما يجعلها نقاط انطلاق مثالية للأنشطة غير القانونية.

4. صعوبة الرقابة التقنية: من الصعب على المنصات اللامركزية مراقبة التداول بفعالية، مما يزيد من المخاطر الأمنية.

الاستنتاجات والتوصيات

لتقليل مخاطر تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة بشكل فعال، يُنصح باتخاذ التدابير التالية:

1. تعزيز آلية الرقابة: وضع سياسات تنظيمية متكاملة للأصول الرقمية، وتعزيز التعاون عبر الحدود.

2. تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة جهود التوعية ضد الاحتيال وتعزيز الوعي بالوقاية.

3. تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير تطبيقات تتبع المعاملات على السلسلة وتقنيات مكافحة غسل الأموال، لتحديد تدفقات الأموال عالية المخاطر بدقة.

4. إنشاء آلية للتعاون المتعدد الأطراف: تشجيع الجهات المعنية على التعاون المشترك، وتعزيز تبادل المعلومات والتعاون في مواجهة المخاطر.

تعتبر جنوب شرق آسيا منطقة ذات إمكانات كبيرة في تطوير الأصول الرقمية، لكنها لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. من خلال تعزيز الرقابة، وزيادة الوعي بأمان المستخدمين، ودفع الابتكار التكنولوجي، نأمل في تقليل تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة تدريجياً، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.