لقد أنهت لجنة الاوراق المالية والبورصات الأمريكية تسوية مع مؤسس MyConstant، حيث أمرته بدفع أكثر من 10 ملايين دولار كغرامات وتعويضات بسبب إساءة استخدام أموال المستثمرين وادعاءاته الزائفة بشأن خدمات الإقراض بالعملات الرقمية على المنصة خاصته.
ملخص
مؤسس MyConstant هوينه تران كوانغ دوى سيدفع أكثر من 10 ملايين دولار بسبب إساءة استخدام أموال المستثمرين.
استخدم هويين 11.9 مليون دولار من أموال المستثمرين لشراء TerraUSD، مما أدى إلى خسارته ما يقرب من 8 ملايين دولار عندما انهار المستقر.
توقفت MyConstant عن العمليات في عام 2022؛ يشمل تسوية لجنة الاوراق المالية والبورصات استرداد الأموال وقيود أخرى.
ما هو MyConstant؟
MyConstant كانت منصة إقراض من نظير إلى نظير تعمل تحت اسم Const LLC. تأسست في عام 2018 على يد هوين تران كوانغ دوي، المعروف أيضًا باسم دوي هوين، وادعت المنصة أنها تقدم فرص استثمار عالية العائد من خلال مطابقة المقرضين والمقترضين من خلال قروض مضمونة بالعملات المشفرة.
لقد أعلنت عن عوائد سنوية تتراوح بين 6% إلى 10%، موضحةً أن منتجاتها منخفضة المخاطر ومؤمنة بواسطة العملات المشفرة. كانت المنصة تستهدف بشكل أساسي المستثمرين في الولايات المتحدة وجذبت في النهاية أكثر من 20 مليون دولار من أكثر من 4000 فرد بين عامي 2020 و2022.
على الرغم من تسويق نفسها كخدمة مطابقة قروض مؤمنة بالعملات المشفرة، قامت MyConstant بتجميع أموال المستثمرين ومارست السيطرة الكاملة على كيفية تخصيص تلك الأموال.
وفقًا للجنة الاوراق المالية والبورصات، لم تقم الشركة بإصدار قروض مدعومة بضمانات تشفير كما تم الإعلان عنه بشكل متسق. بدلاً من ذلك، قام هين بتحويل أجزاء كبيرة من الأموال إلى حسابات شخصية وأصول تشفير عالية المخاطر، مما انتهك التصريحات المقدمة للمستثمرين.
كما أنه أنشأ ملخصات قروض مزيفة وتحديثات تسويقية للحفاظ على ثقة المستثمرين وتشجيع إعادة الاستثمار.
اتهامات ضد MyConstant و Hyunh
وجدت لجنة الاوراق المالية والبورصات أن هين قد أساء استخدام حوالي 415,000 دولار للاستخدام الشخصي واستخدمت ما لا يقل عن 11.9 مليون دولار من أموال المستثمرين لشراء العملة المستقرة الخوارزمية TerraUSD (UST)
يتعارض هذا التحرك مع نموذج العمل المعلن وملف المخاطر الخاص بـ MyConstant.
عندما انهار UST في مايو 2022، خسر هاوينه ما يقرب من 8 ملايين دولار من أموال العملاء. على الرغم من ذلك، استمر في طمأنة المستثمرين زيفًا بشأن استقرار المنصة من خلال إصدار تقارير أداء مضللة زعمت أن هناك نشاط قروض ناجح.
بدت مشتريات هوين من UST محاولة لتقديم العوائد العالية التي وعدت بها MyConstant. في ذلك الوقت، كانت TerraUSD تقدم عوائد سنوية تصل إلى 20% من خلال بروتوكول Anchor، وهو منصة إقراض DeFi مرتبطة بسلسلة بلوكشين Terra.
ومع ذلك، كانت قيمة UST تعتمد على ربطها بالدولار الأمريكي، الذي تم الحفاظ عليه من خلال خوارزمية مرتبطة بالرمز الأصلي لتيرا، LUNA. في مايو 2022، triggered a depegging event أدى إلى انهيار كلا الرمزين. أصبحت تعرض MyConstant لـ UST مسؤولية كارثية، وتوقفت المنصة في نهاية المطاف عن العمليات بحلول نوفمبر 2022.
الإجراءات السابقة ضد MyConstant
لقد جذب MyConstant بالفعل انتباه الجهات التنظيمية على مستوى الدولة قبل تحقيق لجنة الاوراق المالية والبورصات.
في ديسمبر 2022، أصدرت إدارة حماية المال والابتكار في كاليفورنيا أمرًا بوقف النشاط ضد الشركة. اتهمت DFPI شركة MyConstant بانتهاك قوانين الأوراق المالية في كاليفورنيا من خلال تقديم منتجات تشفير تحمل فائدة غير مسجلة والعمل كوسيط قروض غير مرخص.
بحلول أواخر عام 2022، اعترفت MyConstant أنها لم تعد قادرة على العمل بشكل طبيعي وأوقفت سحوبات المستخدمين وسط موجة من تقلبات السوق واسترداد العملاء. حتى الآن، أعادت 1.8 مليون دولار للمستثمرين ووضعت الأصول المتبقية - التي يُقال إنها أقل من 10 ملايين دولار - في صندوق لاسترداد محتمل.
تسوية لجنة الاوراق المالية والبورصات تمثل أول إجراء رسمي قد يؤدي إلى تعويض أوسع للمستثمرين المتأثرين.
ما هو التالي لهوينh؟
بموجب شروط أمر لجنة الاوراق المالية والبورصات، يجب على هين دفع 8.3 مليون دولار كتعويض، و1.5 مليون دولار كفائدة سابقة للحكم، وغرامة مدنية قدرها 750,000 دولار خلال 14 يومًا. ومع ذلك، فقد وافق على التسوية دون الاعتراف أو نفي ادعاءات لجنة الاوراق المالية والبورصات.
بالإضافة إلى العقوبات المالية، تم منع هوانغ من العمل كضابط أو مدير في أي شركة مسجلة علنًا. قد تقوم لجنة الاوراق المالية والبورصات أيضًا بإنشاء صندوق عادل لتوزيع الأموال المستردة على المستثمرين، اعتمادًا على الجدوى.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسوية بقيمة 10 ملايين دولار من SEC تصيب مؤسس MyConstant بسبب استثمار TerraUSD وسوء استخدام الأموال
لقد أنهت لجنة الاوراق المالية والبورصات الأمريكية تسوية مع مؤسس MyConstant، حيث أمرته بدفع أكثر من 10 ملايين دولار كغرامات وتعويضات بسبب إساءة استخدام أموال المستثمرين وادعاءاته الزائفة بشأن خدمات الإقراض بالعملات الرقمية على المنصة خاصته.
ملخص
ما هو MyConstant؟
MyConstant كانت منصة إقراض من نظير إلى نظير تعمل تحت اسم Const LLC. تأسست في عام 2018 على يد هوين تران كوانغ دوي، المعروف أيضًا باسم دوي هوين، وادعت المنصة أنها تقدم فرص استثمار عالية العائد من خلال مطابقة المقرضين والمقترضين من خلال قروض مضمونة بالعملات المشفرة.
لقد أعلنت عن عوائد سنوية تتراوح بين 6% إلى 10%، موضحةً أن منتجاتها منخفضة المخاطر ومؤمنة بواسطة العملات المشفرة. كانت المنصة تستهدف بشكل أساسي المستثمرين في الولايات المتحدة وجذبت في النهاية أكثر من 20 مليون دولار من أكثر من 4000 فرد بين عامي 2020 و2022.
على الرغم من تسويق نفسها كخدمة مطابقة قروض مؤمنة بالعملات المشفرة، قامت MyConstant بتجميع أموال المستثمرين ومارست السيطرة الكاملة على كيفية تخصيص تلك الأموال.
وفقًا للجنة الاوراق المالية والبورصات، لم تقم الشركة بإصدار قروض مدعومة بضمانات تشفير كما تم الإعلان عنه بشكل متسق. بدلاً من ذلك، قام هين بتحويل أجزاء كبيرة من الأموال إلى حسابات شخصية وأصول تشفير عالية المخاطر، مما انتهك التصريحات المقدمة للمستثمرين.
كما أنه أنشأ ملخصات قروض مزيفة وتحديثات تسويقية للحفاظ على ثقة المستثمرين وتشجيع إعادة الاستثمار.
اتهامات ضد MyConstant و Hyunh
وجدت لجنة الاوراق المالية والبورصات أن هين قد أساء استخدام حوالي 415,000 دولار للاستخدام الشخصي واستخدمت ما لا يقل عن 11.9 مليون دولار من أموال المستثمرين لشراء العملة المستقرة الخوارزمية TerraUSD (UST)
يتعارض هذا التحرك مع نموذج العمل المعلن وملف المخاطر الخاص بـ MyConstant.
عندما انهار UST في مايو 2022، خسر هاوينه ما يقرب من 8 ملايين دولار من أموال العملاء. على الرغم من ذلك، استمر في طمأنة المستثمرين زيفًا بشأن استقرار المنصة من خلال إصدار تقارير أداء مضللة زعمت أن هناك نشاط قروض ناجح.
بدت مشتريات هوين من UST محاولة لتقديم العوائد العالية التي وعدت بها MyConstant. في ذلك الوقت، كانت TerraUSD تقدم عوائد سنوية تصل إلى 20% من خلال بروتوكول Anchor، وهو منصة إقراض DeFi مرتبطة بسلسلة بلوكشين Terra.
ومع ذلك، كانت قيمة UST تعتمد على ربطها بالدولار الأمريكي، الذي تم الحفاظ عليه من خلال خوارزمية مرتبطة بالرمز الأصلي لتيرا، LUNA. في مايو 2022، triggered a depegging event أدى إلى انهيار كلا الرمزين. أصبحت تعرض MyConstant لـ UST مسؤولية كارثية، وتوقفت المنصة في نهاية المطاف عن العمليات بحلول نوفمبر 2022.
الإجراءات السابقة ضد MyConstant
لقد جذب MyConstant بالفعل انتباه الجهات التنظيمية على مستوى الدولة قبل تحقيق لجنة الاوراق المالية والبورصات.
في ديسمبر 2022، أصدرت إدارة حماية المال والابتكار في كاليفورنيا أمرًا بوقف النشاط ضد الشركة. اتهمت DFPI شركة MyConstant بانتهاك قوانين الأوراق المالية في كاليفورنيا من خلال تقديم منتجات تشفير تحمل فائدة غير مسجلة والعمل كوسيط قروض غير مرخص.
بحلول أواخر عام 2022، اعترفت MyConstant أنها لم تعد قادرة على العمل بشكل طبيعي وأوقفت سحوبات المستخدمين وسط موجة من تقلبات السوق واسترداد العملاء. حتى الآن، أعادت 1.8 مليون دولار للمستثمرين ووضعت الأصول المتبقية - التي يُقال إنها أقل من 10 ملايين دولار - في صندوق لاسترداد محتمل.
تسوية لجنة الاوراق المالية والبورصات تمثل أول إجراء رسمي قد يؤدي إلى تعويض أوسع للمستثمرين المتأثرين.
ما هو التالي لهوينh؟
بموجب شروط أمر لجنة الاوراق المالية والبورصات، يجب على هين دفع 8.3 مليون دولار كتعويض، و1.5 مليون دولار كفائدة سابقة للحكم، وغرامة مدنية قدرها 750,000 دولار خلال 14 يومًا. ومع ذلك، فقد وافق على التسوية دون الاعتراف أو نفي ادعاءات لجنة الاوراق المالية والبورصات.
بالإضافة إلى العقوبات المالية، تم منع هوانغ من العمل كضابط أو مدير في أي شركة مسجلة علنًا. قد تقوم لجنة الاوراق المالية والبورصات أيضًا بإنشاء صندوق عادل لتوزيع الأموال المستردة على المستثمرين، اعتمادًا على الجدوى.