في الآونة الأخيرة، ظهرت ظاهرة مثيرة للتفكير في سوق المال الرقمي. يقوم المستثمرون الكبار بسحب مبالغ تصل إلى مئات الآلاف أو حتى الملايين بسهولة، بينما يواجه المستثمرون العاديون عقبات متكررة في عمليات سحب صغيرة تتراوح بين عدة آلاف إلى عشرات الآلاف، مثل قيود الحساب وتجميد الأموال. هذه الفجوة ليست عشوائية، بل تنبع من تعقيدات الامتثال وإدارة المخاطر.

من الضروري فهم المنطق وراء هذه القواعد لكل مشارك يأمل في العمل بشكل آمن وسلس في مجال المال الرقمي. دعونا نقوم بتحليل العوامل الثلاثة الأساسية التي تسبب هذا الاختلاف:

أولاً، هناك فجوة كبيرة في أسس الهوية والامتثال. عادة ما يولي المستثمرون المحترفون أهمية كبيرة لعملية الهوية المتكاملة (KYC) وإدارة المخاطر (AML). لا يكتفون بإجراء التحقق الأساسي من الهوية، بل يقدمون أيضاً ب proactively إثبات مصدر الدخل، وسجل المعاملات، وغير ذلك من المواد الإضافية، بل إن بعضهم يقدم معلومات عن الشركات المرتبطة. تساعد هذه السلوكيات في بناء ملفات تعريف موثوقة للمستخدمين على منصات التداول. بالمقابل، غالباً ما يكمل المستخدمون العاديون الحد الأدنى فقط من التحقق، بل إنهم يستخدمون حسابات مجهولة، مما يجذب بلا شك المزيد من الاهتمام من المنصة.

ثانياً، تختلف خيارات قنوات التداول بشكل كبير. يميل المستثمرون المخضرمون إلى استخدام القنوات المؤسسية التي تقدمها البورصات المتوافقة أو قنوات التداول خارج البورصة (OTC). تم تصميم هذه القنوات خصيصًا للتعامل مع الأموال الكبيرة، وتأتي مزودة بفريق محترف لإدارة المخاطر، ولديها قبول أعلى للمعاملات الكبيرة. بينما يعتاد المستخدمون العاديون على استخدام القنوات التقليدية الموجهة للأفراد، والتي تم تحسينها بشكل أساسي للتداولات الصغيرة عالية التردد، وهي أكثر حساسية لأنماط التداول غير العادية، حتى المبالغ الصغيرة نسبيًا، طالما أنها لا تتماشى مع نمط تداول المستخدم المعتاد، قد تؤدي إلى تنبيه النظام.

فهم هذه الاختلافات يساعد المستثمرين في المال الرقمي على التخطيط بشكل أفضل لاستراتيجيات تداولهم، وضمان سلاسة وأمان العمليات المالية. سواء كان المستثمرون من ذوي المبالغ الكبيرة أو المشاركين الصغار، يجب عليهم عند إجراء تداولات المال الرقمي الانتباه إلى تحسين مصادقة هويتهم، واختيار قنوات التداول المناسبة، والحفاظ على اتساق وسهولة تتبع سلوكياتهم التجارية. فقط بهذه الطريقة، يمكنهم التكيف بسهولة في هذا السوق سريع النمو، والاستمتاع بالراحة والفرص التي تقدمها الأصول الرقمية.