Tokenización de activos: el puente que conecta TradFi y Web3
La tokenización de activos se está convirtiendo en una tendencia importante en la industria de criptomonedas. Hasta mayo de 2024, el tamaño del mercado de activos del mundo real (RWA) ha superado los 6,6 mil millones de dólares, lo que refleja el creciente interés de los inversores en este tipo de productos financieros innovadores. Tokenizar RWA e introducirlo en la blockchain puede ofrecer nuevas oportunidades de ingresos en las finanzas descentralizadas (DeFi). Se prevé que el mercado de tokenización de activos alcanzará un tamaño de 10 billones de dólares para 2030.
El principal atractivo de este mercado emergente radica en que no solo ofrece oportunidades de rendimiento para DeFi, sino que también logra la fragmentación de activos. Al digitalizar activos como bonos del gobierno, acciones y bienes raíces en Token, se pueden dividir en partes más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez y también crea oportunidades de inversión para inversores de diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen: aumentar la liquidez y accesibilidad a través de activos tokenizados interoperables, permitiendo a los pequeños inversores invertir en activos de alto rendimiento con un bajo capital; mejorar la transparencia; y aumentar la composibilidad al conectar el valor de activos del mundo real al ecosistema DeFi.
La capitalización de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de EE. UU. creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares, y Franklin Templeton es el mayor emisor de esta clase de activos, con aproximadamente el 38% del mercado. Investigaciones recientes muestran que el 64% de los inversores de alto patrimonio neto y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en bonos del gobierno tokenizados antes de finales de 2024.
Aunque todavía se encuentra en una etapa inicial, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras de la tecnología blockchain. Ondo Finance, con su servicio de tokenización de bonos del gobierno, se encuentra en una posición favorable en esta tendencia, con un creciente interés por parte de los inversores.
La tecnología y productos de Ondo Finance
Ondo está transformando las finanzas a través de su protocolo descentralizado, utilizando blockchain para ofrecer productos de nivel institucional. Al tokenizar activos estables de TradFi, Ondo combina confiabilidad con la eficiencia de blockchain.
Ondo actualmente ofrece dos opciones principales de inversión:
USDY(Ondo Token de Rendimiento del Dólar Estadounidense)
Notas tokenizadas respaldadas por bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo y depósitos bancarios
Ofrece un rendimiento anual del 5.30%(APY), el valor total bloqueado(TVL) es de 315.35 millones de dólares.
Más seguro y más transparente que los stablecoins tradicionales
Gestionado por una compañía fiduciaria, asegurando cumplimiento y protección del inversor
OUSG(Ondo bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo )
Proporcionar a los inversores pasivos bonos del Tesoro estadounidense a corto plazo tokenizados de bajo riesgo
Ofrece un rendimiento anualizado del 4.81% (APY), el valor total bloqueado (TVL) es de 221.32 millones de dólares.
En marzo de 2024, se trasladará la inversión de un ETF a otro fondo.
Recientemente se lanzó la nueva versión rOUSG, que ofrece rendimientos a los inversores a través de tokens adicionales.
Además, el equipo de Ondo ha creado Flux Finance, que es una plataforma de préstamos descentralizada basada en Compound V2 pero que añade nuevas funciones. Soporta Tokens abiertos y Tokens restringidos, y utiliza un modelo de préstamos de punto a piscina.
Competencia y Ventajas del Mercado
En el ámbito de las finanzas descentralizadas, la competencia está aumentando. Otros proyectos como Centrifuge, Ethena, Maple Finance y Pendle están intensificando sus esfuerzos en diferentes nichos de mercado.
Las ventajas de Ondo Finance son:
Apuntando al enorme mercado de bonos del gobierno de EE. UU., con una amplia cobertura de mercado.
Colaborar con gigantes de TradFi, evitando la competencia directa
Ofrecemos productos innovadores como USDY y OUSG, más seguros y transparentes que las monedas estables tradicionales.
Token economía y usos
El token ONDO es el token de gobernanza de Ondo Finance y su protocolo Flux Finance. Los titulares tienen derecho a votar sobre diversas propuestas dentro de Ondo DAO. Para iniciar una propuesta, una persona debe poseer o estar delegada al menos 100 millones de ONDO en derechos de voto.
El precio actual es de $1.87, con un valor de mercado en la posición 54. La oferta circulante es de 1.44 mil millones de ONDO, lo que representa el 14.27% del suministro total. La oferta máxima es de 10 mil millones de ONDO.
Equipo y Socios
El equipo de Ondo Finance integra talentos profesionales de TradFi y del ámbito Web3, incluyendo miembros de Goldman Sachs, una empresa de gestión de activos y otros proyectos de Web3.
La empresa ya ha establecido colaboraciones con varios socios importantes, incluidos una fundación de cadena pública, Thala Labs, Wintermute, entre otros, para fortalecer sus servicios de blockchain y financieros. Cabe destacar que Ondo ha demostrado su determinación de expandir sus esfuerzos de tokenización mediante una inversión de 95 millones de dólares en un fondo de una determinada empresa de gestión de activos.
Perspectivas de desarrollo y riesgos
Ondo Finance ha impulsado un crecimiento significativo a través de sus productos, con un TVL que pasó de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares. Los planes futuros incluyen aumentar la adopción y liquidez de USDY, OUSG y OMMF, expandir el uso de moneda en efectivo tokenizada, así como la tokenización de valores cotizados.
Factores alcistas:
El futuro de la tokenización en la industria es prometedor.
Crecimiento rápido del TVL
Colaboración estratégica con grandes empresas de gestión de activos
En el campo de RWA criptográficos, estamos a la vanguardia.
Factores bajistas:
Riesgo de concentración de uso de Token
La mayor parte del suministro de tokens es controlado por el equipo
Desafíos regulatorios
Riesgo de deuda incobrable que enfrentan los protocolos DeFi
En general, Ondo Finance está trabajando para construir un puente entre TradFi y Web3, y su desarrollo merece una atención continua.
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rugged_again
· 07-28 15:07
Arremángate y haz un trato
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WagmiWarrior
· 07-25 19:44
Buscar la victoria en un buen proyecto con estabilidad
Ondo Finance: pionero en la tokenización de activos que enlaza TradFi y Web3
Tokenización de activos: el puente que conecta TradFi y Web3
La tokenización de activos se está convirtiendo en una tendencia importante en la industria de criptomonedas. Hasta mayo de 2024, el tamaño del mercado de activos del mundo real (RWA) ha superado los 6,6 mil millones de dólares, lo que refleja el creciente interés de los inversores en este tipo de productos financieros innovadores. Tokenizar RWA e introducirlo en la blockchain puede ofrecer nuevas oportunidades de ingresos en las finanzas descentralizadas (DeFi). Se prevé que el mercado de tokenización de activos alcanzará un tamaño de 10 billones de dólares para 2030.
El principal atractivo de este mercado emergente radica en que no solo ofrece oportunidades de rendimiento para DeFi, sino que también logra la fragmentación de activos. Al digitalizar activos como bonos del gobierno, acciones y bienes raíces en Token, se pueden dividir en partes más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez y también crea oportunidades de inversión para inversores de diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen: aumentar la liquidez y accesibilidad a través de activos tokenizados interoperables, permitiendo a los pequeños inversores invertir en activos de alto rendimiento con un bajo capital; mejorar la transparencia; y aumentar la composibilidad al conectar el valor de activos del mundo real al ecosistema DeFi.
La capitalización de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de EE. UU. creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares, y Franklin Templeton es el mayor emisor de esta clase de activos, con aproximadamente el 38% del mercado. Investigaciones recientes muestran que el 64% de los inversores de alto patrimonio neto y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en bonos del gobierno tokenizados antes de finales de 2024.
Aunque todavía se encuentra en una etapa inicial, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras de la tecnología blockchain. Ondo Finance, con su servicio de tokenización de bonos del gobierno, se encuentra en una posición favorable en esta tendencia, con un creciente interés por parte de los inversores.
La tecnología y productos de Ondo Finance
Ondo está transformando las finanzas a través de su protocolo descentralizado, utilizando blockchain para ofrecer productos de nivel institucional. Al tokenizar activos estables de TradFi, Ondo combina confiabilidad con la eficiencia de blockchain.
Ondo actualmente ofrece dos opciones principales de inversión:
USDY(Ondo Token de Rendimiento del Dólar Estadounidense)
OUSG(Ondo bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo )
Además, el equipo de Ondo ha creado Flux Finance, que es una plataforma de préstamos descentralizada basada en Compound V2 pero que añade nuevas funciones. Soporta Tokens abiertos y Tokens restringidos, y utiliza un modelo de préstamos de punto a piscina.
Competencia y Ventajas del Mercado
En el ámbito de las finanzas descentralizadas, la competencia está aumentando. Otros proyectos como Centrifuge, Ethena, Maple Finance y Pendle están intensificando sus esfuerzos en diferentes nichos de mercado.
Las ventajas de Ondo Finance son:
Token economía y usos
El token ONDO es el token de gobernanza de Ondo Finance y su protocolo Flux Finance. Los titulares tienen derecho a votar sobre diversas propuestas dentro de Ondo DAO. Para iniciar una propuesta, una persona debe poseer o estar delegada al menos 100 millones de ONDO en derechos de voto.
El precio actual es de $1.87, con un valor de mercado en la posición 54. La oferta circulante es de 1.44 mil millones de ONDO, lo que representa el 14.27% del suministro total. La oferta máxima es de 10 mil millones de ONDO.
Equipo y Socios
El equipo de Ondo Finance integra talentos profesionales de TradFi y del ámbito Web3, incluyendo miembros de Goldman Sachs, una empresa de gestión de activos y otros proyectos de Web3.
La empresa ya ha establecido colaboraciones con varios socios importantes, incluidos una fundación de cadena pública, Thala Labs, Wintermute, entre otros, para fortalecer sus servicios de blockchain y financieros. Cabe destacar que Ondo ha demostrado su determinación de expandir sus esfuerzos de tokenización mediante una inversión de 95 millones de dólares en un fondo de una determinada empresa de gestión de activos.
Perspectivas de desarrollo y riesgos
Ondo Finance ha impulsado un crecimiento significativo a través de sus productos, con un TVL que pasó de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares. Los planes futuros incluyen aumentar la adopción y liquidez de USDY, OUSG y OMMF, expandir el uso de moneda en efectivo tokenizada, así como la tokenización de valores cotizados.
Factores alcistas:
Factores bajistas:
En general, Ondo Finance está trabajando para construir un puente entre TradFi y Web3, y su desarrollo merece una atención continua.