Riesgos legales y guía de operaciones prácticas para el intercambio de Activos Cripto
Recientemente, muchas personas han tenido dudas sobre el intercambio de Activos Cripto (especialmente de USDT), incluyendo los riesgos legales y las formas específicas de operación. Este artículo proporcionará una breve introducción a los riesgos legales y la viabilidad de algunos canales de intercambio actuales, para ayudar a todos a usar y manejar sus activos encriptados de manera legal y conforme a la normativa.
Es necesario señalar que este documento está dirigido principalmente a usuarios comunes cuya fuente de fondos es legal y que compran y mantienen activos cripto únicamente para el consumo diario personal y actividades de inversión normales. Al mismo tiempo, todos los métodos descritos en este documento se basan en la información obtenida durante el proceso de prestación de servicios legales a los clientes, sin que exista ninguna relación de interés, y las opiniones relacionadas son solo para referencia.
1. Hong Kong Intercambios de Activos Cripto Licenciados y Canales de Corredores
Actualmente, la Comisión de Valores de Hong Kong ha aprobado 7 intercambios de Activos Cripto (o entidades operativas) con licencia, lo que refleja el florecimiento de los Activos Cripto en Hong Kong. Según la experiencia práctica, realizar intercambios de moneda en canales de Hong Kong es una forma relativamente legal y conforme, y con un menor riesgo legal.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que actualmente los Activos Cripto como USDT no se pueden negociar directamente en los intercambios con licencia, y es necesario utilizar los canales de BTC/ETH en el mercado al contado para realizar operaciones auxiliares. Tomando como ejemplo un intercambio con licencia, detrás de él hay una correduría con licencia completa, que posee varias licencias de servicios financieros, incluyendo la negociación de Activos Cripto, consultoría y servicios de gestión de activos.
La ventaja de este enfoque radica en que la conformidad del intercambio es bastante buena, la cadena de fondos es clara y la posibilidad de recibir fondos ilegales es baja, prácticamente no hay riesgo de congelación de cuentas. Sin embargo, también existen algunas desventajas: primero, los residentes del continente actualmente no pueden abrir directamente una cuenta de comercio de Activos Cripto, lo que puede requerir la ayuda de amigos o familiares en el extranjero; en segundo lugar, este método de intercambio puede requerir que se viaje personalmente a Hong Kong (como para abrir cuentas bancarias, etc.), lo que puede ser engorroso para intercambios de pequeñas cantidades.
2. Intercambio OTC en los intercambios principales
El intercambio a través de operaciones extrabursátiles (OTC) de algunos de los principales intercambios es la forma más económica, los usuarios pueden abrir cuentas y operar por sí mismos. Sin embargo, es importante tener en cuenta que este canal se ha convertido en uno de los más fáciles para recibir fondos ilegales. Si se reciben fondos de origen desconocido, no solo es posible que la tarjeta bancaria se congele y los fondos no se puedan utilizar, sino que incluso podrían ser objeto de acciones judiciales.
Si elige este camino, se recomienda revisar cuidadosamente los registros de transacciones y las evaluaciones de la plataforma del contraparte, eligiendo contrapartes con alta reputación para realizar transacciones, evitando contrapartes con mala reputación y registros de transacciones claramente anormales.
3. Activos Cripto pago tarjeta
En cuanto a la conformidad de las tarjetas de pago de Activos Cripto, en general no hay grandes problemas, algunas tarjetas incluso se pueden vincular a aplicaciones de pago comunes para su uso.
Sin embargo, este tipo de tarjetas también conlleva riesgos. Actualmente, hay muchas tarjetas Mastercard o UnionPay en el mercado, y la fuente de fondos es relativamente segura, pero hay muchos agentes para abrir tarjetas, por lo que es necesario elegir un proveedor que sea confiable y cumpla con el programa KYC (Conozca a su Cliente). Es importante notar que algunos proveedores de servicios pueden, de hecho, dejar de operar de repente, lo que podría resultar en la imposibilidad de utilizar los fondos, causando inconvenientes.
4. A través de los comerciantes de moneda
Los riesgos de intercambiar a través de moneda son similares a los de la salida de fondos OTC en los intercambios, ya que también existe la posibilidad de recibir fondos de origen desconocido, lo que puede llevar a que la cuenta sea congelada o se le pida que proporcione testimonio como testigo. Incluso en casos extremos, puede ser investigado como sospechoso.
En general, este método conlleva un riesgo relativamente alto, no confíes en las supuestas promociones de "garantía de tarjeta congelada" o "compensación de tarjeta congelada". Si no tienes un socio de confianza y familiarizado, es mejor no optar por este método de intercambio.
5. Intercambio offline en Hong Kong
Este método generalmente requiere tener una tarjeta bancaria del extranjero (incluyendo Hong Kong). En Hong Kong, los puntos de intercambio físicos son principalmente de dos tipos: cajeros automáticos y pequeñas tiendas físicas. En general, estas pequeñas tiendas no registrarán la información del cliente para transacciones diarias inferiores a 120,000 HKD; para transacciones que superen los 120,000 HKD, se requiere un procedimiento KYC simple y la tarifa de servicio suele fluctuar alrededor del 4%.
Para los usuarios comunes cuya fuente de fondos es legal y que compran y mantienen activos cripto solo para el consumo diario personal y comportamientos de inversión normales, este es, de hecho, un canal de bajo costo y conveniente. Sin embargo, también existe el riesgo de recibir fondos ilegales, por lo que se recomienda realizar el intercambio en tiendas más estables y de larga duración, como en Mong Kok o Tsim Sha Tsui, para reducir el riesgo.
Conclusión
Es importante enfatizar que actualmente no existe una solución de intercambio de Activos Cripto que sea completamente segura y sin riesgos. Incluso las varias soluciones mencionadas en este documento todavía presentan riesgos como recibir fondos ilegales y altos costos de transacción. Se recomienda a todos que consideren cuidadosamente al realizar intercambios y que no tomen decisiones apresuradas.
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MEVSandwichVictim
· 07-30 07:08
¿Nadie investiga el origen de los fondos de cex?
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RugpullSurvivor
· 07-29 00:26
Comercio de criptomonedas 5 años viejo tonto profundiza en el dolor de rug y desconectar el cable.
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OnchainArchaeologist
· 07-28 14:38
novato, ten cuidado con que tu Billetera se congele~
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ChainComedian
· 07-28 08:07
¡Gran envío! = Fondos no claros
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GasWastingMaximalist
· 07-28 08:04
¡Cumplimiento necesario, vamos! ¡Lo más importante es mantener la vida~
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DefiSecurityGuard
· 07-28 07:48
alertas de bandera roja por todas partes. configuración típica de honeypot de kyc tbh
Riesgos legales y guía de operación para el intercambio de Activos Cripto: 5 formas que debes conocer.
Riesgos legales y guía de operaciones prácticas para el intercambio de Activos Cripto
Recientemente, muchas personas han tenido dudas sobre el intercambio de Activos Cripto (especialmente de USDT), incluyendo los riesgos legales y las formas específicas de operación. Este artículo proporcionará una breve introducción a los riesgos legales y la viabilidad de algunos canales de intercambio actuales, para ayudar a todos a usar y manejar sus activos encriptados de manera legal y conforme a la normativa.
Es necesario señalar que este documento está dirigido principalmente a usuarios comunes cuya fuente de fondos es legal y que compran y mantienen activos cripto únicamente para el consumo diario personal y actividades de inversión normales. Al mismo tiempo, todos los métodos descritos en este documento se basan en la información obtenida durante el proceso de prestación de servicios legales a los clientes, sin que exista ninguna relación de interés, y las opiniones relacionadas son solo para referencia.
1. Hong Kong Intercambios de Activos Cripto Licenciados y Canales de Corredores
Actualmente, la Comisión de Valores de Hong Kong ha aprobado 7 intercambios de Activos Cripto (o entidades operativas) con licencia, lo que refleja el florecimiento de los Activos Cripto en Hong Kong. Según la experiencia práctica, realizar intercambios de moneda en canales de Hong Kong es una forma relativamente legal y conforme, y con un menor riesgo legal.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que actualmente los Activos Cripto como USDT no se pueden negociar directamente en los intercambios con licencia, y es necesario utilizar los canales de BTC/ETH en el mercado al contado para realizar operaciones auxiliares. Tomando como ejemplo un intercambio con licencia, detrás de él hay una correduría con licencia completa, que posee varias licencias de servicios financieros, incluyendo la negociación de Activos Cripto, consultoría y servicios de gestión de activos.
La ventaja de este enfoque radica en que la conformidad del intercambio es bastante buena, la cadena de fondos es clara y la posibilidad de recibir fondos ilegales es baja, prácticamente no hay riesgo de congelación de cuentas. Sin embargo, también existen algunas desventajas: primero, los residentes del continente actualmente no pueden abrir directamente una cuenta de comercio de Activos Cripto, lo que puede requerir la ayuda de amigos o familiares en el extranjero; en segundo lugar, este método de intercambio puede requerir que se viaje personalmente a Hong Kong (como para abrir cuentas bancarias, etc.), lo que puede ser engorroso para intercambios de pequeñas cantidades.
2. Intercambio OTC en los intercambios principales
El intercambio a través de operaciones extrabursátiles (OTC) de algunos de los principales intercambios es la forma más económica, los usuarios pueden abrir cuentas y operar por sí mismos. Sin embargo, es importante tener en cuenta que este canal se ha convertido en uno de los más fáciles para recibir fondos ilegales. Si se reciben fondos de origen desconocido, no solo es posible que la tarjeta bancaria se congele y los fondos no se puedan utilizar, sino que incluso podrían ser objeto de acciones judiciales.
Si elige este camino, se recomienda revisar cuidadosamente los registros de transacciones y las evaluaciones de la plataforma del contraparte, eligiendo contrapartes con alta reputación para realizar transacciones, evitando contrapartes con mala reputación y registros de transacciones claramente anormales.
3. Activos Cripto pago tarjeta
En cuanto a la conformidad de las tarjetas de pago de Activos Cripto, en general no hay grandes problemas, algunas tarjetas incluso se pueden vincular a aplicaciones de pago comunes para su uso.
Sin embargo, este tipo de tarjetas también conlleva riesgos. Actualmente, hay muchas tarjetas Mastercard o UnionPay en el mercado, y la fuente de fondos es relativamente segura, pero hay muchos agentes para abrir tarjetas, por lo que es necesario elegir un proveedor que sea confiable y cumpla con el programa KYC (Conozca a su Cliente). Es importante notar que algunos proveedores de servicios pueden, de hecho, dejar de operar de repente, lo que podría resultar en la imposibilidad de utilizar los fondos, causando inconvenientes.
4. A través de los comerciantes de moneda
Los riesgos de intercambiar a través de moneda son similares a los de la salida de fondos OTC en los intercambios, ya que también existe la posibilidad de recibir fondos de origen desconocido, lo que puede llevar a que la cuenta sea congelada o se le pida que proporcione testimonio como testigo. Incluso en casos extremos, puede ser investigado como sospechoso.
En general, este método conlleva un riesgo relativamente alto, no confíes en las supuestas promociones de "garantía de tarjeta congelada" o "compensación de tarjeta congelada". Si no tienes un socio de confianza y familiarizado, es mejor no optar por este método de intercambio.
5. Intercambio offline en Hong Kong
Este método generalmente requiere tener una tarjeta bancaria del extranjero (incluyendo Hong Kong). En Hong Kong, los puntos de intercambio físicos son principalmente de dos tipos: cajeros automáticos y pequeñas tiendas físicas. En general, estas pequeñas tiendas no registrarán la información del cliente para transacciones diarias inferiores a 120,000 HKD; para transacciones que superen los 120,000 HKD, se requiere un procedimiento KYC simple y la tarifa de servicio suele fluctuar alrededor del 4%.
Para los usuarios comunes cuya fuente de fondos es legal y que compran y mantienen activos cripto solo para el consumo diario personal y comportamientos de inversión normales, este es, de hecho, un canal de bajo costo y conveniente. Sin embargo, también existe el riesgo de recibir fondos ilegales, por lo que se recomienda realizar el intercambio en tiendas más estables y de larga duración, como en Mong Kok o Tsim Sha Tsui, para reducir el riesgo.
Conclusión
Es importante enfatizar que actualmente no existe una solución de intercambio de Activos Cripto que sea completamente segura y sin riesgos. Incluso las varias soluciones mencionadas en este documento todavía presentan riesgos como recibir fondos ilegales y altos costos de transacción. Se recomienda a todos que consideren cuidadosamente al realizar intercambios y que no tomen decisiones apresuradas.