Regulación de Activos Cripto se endurece nuevamente: Análisis de la nueva ley de AML de la UE
A mediados de enero de 2024, la Unión Europea, como la principal jurisdicción global en establecer un marco regulatorio integral para los Activos Cripto, ha propuesto nuevamente agregar restricciones estrictas a las transferencias de Activos Cripto y billeteras privadas en sus reglas de regulación AML, incluyendo la restricción de transacciones anónimas y el aumento de las obligaciones KYC para las plataformas.
El 23 de marzo, el Parlamento y el Consejo de la Unión Europea llevaron oficialmente a cabo esta idea, lanzando las últimas regulaciones de AML. Este artículo interpretará esta nueva ley y analizará su posible efecto demostrativo.
Resumen de las últimas regulaciones de activos cripto de la UE
Las nuevas regulaciones de la UE en relación con los Activos Cripto y la AML tienen como objetivo eliminar el anonimato de las transacciones de Activos Cripto, regulando así el Blanqueo de capital y el uso de activos encriptados para evadir impuestos y transferir activos evitando la supervisión. Las reglas principales incluyen:
En la jurisdicción de la UE, se prohíbe el uso de cualquier billetera de encriptación autogestionada de identidad no clara para realizar pagos de Activos Cripto de cualquier tamaño.
Las empresas de Activos Cripto deben llevar a cabo la debida diligencia en transacciones superiores a 1000 euros.
Estas regulaciones están dirigidas principalmente a los usuarios de Activos Cripto y a los proveedores de servicios de Activos Cripto ( VASP ).
Las nuevas regulaciones tienen un impacto significativo en ambos aspectos, tanto positivos como negativos. Por un lado, se alinean con la anterior legislación de MiCA y las reglas de recopilación de información sobre transferencias de Activos Cripto, lo que puede maximizar la regulación de las actividades ilícitas relacionadas con Activos Cripto y preparar el camino para futuras políticas fiscales sobre encriptación de activos. Por otro lado, eliminan directamente la característica central de anonimato de los Activos Cripto, lo que podría socavar el ecosistema financiero basado en tecnologías descentralizadas.
Cabe destacar que la nueva ley de AML de la UE no solo se dirige a los Activos Cripto, sino que también impone un control estricto sobre otras herramientas y canales que pueden ser utilizados para el blanqueo de capital. Por ejemplo, se prohíbe el uso de pagos en efectivo no declarados superiores a 3000 euros en transacciones comerciales, y los pagos en efectivo superiores a 10000 euros están completamente prohibidos. Los actores de la industria del lujo deben verificar y conservar la información de identidad de los clientes en las transacciones. También se someterán a una regulación estricta los sectores de alto riesgo de blanqueo de capital, como el fútbol profesional.
El impacto de las nuevas regulaciones y su efecto mariposa
Como una de las principales jurisdicciones globales, esta nueva regulación de la UE podría tener un importante efecto de demostración regulatoria en toda la industria de Activos Cripto, y se espera que las normas regulatorias de otros países también se basen en este ejemplo legislativo.
Desde un punto de vista positivo, la Unión Europea no ha prohibido la existencia o el uso de Activos Cripto, sino que exige su uso e inversión en un entorno público y regulado. Este enfoque es más flexible que una prohibición total y se alinea con el concepto de regulación de "desbloqueo" en lugar de "bloqueo".
Sin embargo, estas medidas de regulación que parecen suaves también tienen su lado duro. Pueden afectar el derecho de los usuarios de Activos Cripto a disponer libremente de sus propiedades y, lo que es más importante, pueden llevar al poder regulador centralizado tradicional a extenderse hacia la comunidad de Activos Cripto. Esto va en contra de la naturaleza descentralizada de la tecnología blockchain y de los Activos Cripto.
De hecho, las políticas de regulación más estrictas de la UE en el pasado, bajo el nombre de "seguridad pública", "seguridad financiera" y "lucha contra el blanqueo de capital", a menudo no han contado con el apoyo de la mayoría de la población. Por ejemplo, cuando en 2017 la Comisión Europea solicitó públicamente opiniones sobre un proyecto de ley para limitar los pagos en efectivo, más del 90% de los ciudadanos expresaron su oposición, argumentando que este enfoque dificulta efectivamente la detención del blanqueo de capital a gran escala y de manera sistemática, y que, en cambio, limita indebidamente el derecho de los ciudadanos a usar sus propios bienes.
Esta nueva regulación podría empujar a los usuarios de Activos Cripto en la UE hacia otros ámbitos de Activos Cripto no regulados, mientras que los VASP enfrentarán la doble presión de obligaciones KYC pesadas y la pérdida de usuarios.
Alcance de las nuevas regulaciones
Actualmente, esta regulación afecta principalmente a los Activos Cripto, y aún no abarca claramente otros activos encriptados. Aunque existe controversia dentro de los organismos de regulación de la UE sobre si incluir o no NFT, DeFi, GameFi, etc., en las normativas de AML, actualmente no se han observado señales claras en la legislación que indiquen la inclusión de estos activos en la regulación.
Esto se debe principalmente a dos razones:
El tamaño del mercado de otros activos cripto además de las criptomonedas es relativamente pequeño, y aún no es suficiente para convertirse en una herramienta para grandes actividades delictivas como el blanqueo de capital o la evasión fiscal.
La Unión Europea mantiene una actitud cautelosa en la legislación sobre la regulación de Activos Cripto, y no está dispuesta a someterlos a una regulación estricta en un contexto donde otros Activos Cripto aún no han madurado y la tecnología relacionada no se ha aplicado de manera amplia.
Por lo tanto, el desarrollo futuro de otros activos cripto y aplicaciones relacionadas depende en gran medida de si los profesionales de Web3 pueden formar mecanismos efectivos de autorregulación y automotivación, y alcanzar un consenso con la regulación.
Conclusión
Aunque después de la publicación de la nueva normativa hay un período de transición de tres años antes de su implementación oficial, este período de ventana solo se utiliza para la corrección de cumplimiento. En la práctica, dentro de la jurisdicción de la Unión Europea, ya no es posible utilizar billeteras autogestionadas para realizar pagos anónimos en Activos Cripto.
En relación con esta nueva regulación, hay opiniones diversas en la industria. Algunos expertos creen que podría afectar el sistema comercial de libre competencia de la UE e incluso podría violar derechos fundamentales de los ciudadanos.
Sin embargo, dado el actual aumento de crímenes que utilizan Activos Cripto, los pros y los contras de esta nueva regulación deberían evaluarse en base a los efectos de su implementación posterior. Aunque la Unión Europea actualmente carece de pruebas suficientes sobre la efectividad y necesidad de implementar esta regulación para combatir el crimen, su valentía como la primera región en intentar regular los Activos Cripto es digna de reconocimiento. En el futuro, necesitamos seguir de cerca los efectos de implementación de esta política y su impacto en la regulación global de los Activos Cripto.
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SchrodingerWallet
· 08-03 14:18
Otra vez a controlar, solo están esquilmando a los tontos.
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JustHereForMemes
· 08-02 19:23
Si no puedes jugar, no juegues. Me voy.
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Degentleman
· 07-31 16:29
Apresúrate a crear una cuenta anónima.
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LostBetweenChains
· 07-31 15:03
La vieja Unión Europea sigue siendo tan permisiva~ ni siquiera dejan jugar con el anonimato.
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MissedAirdropAgain
· 07-31 15:01
Otra vez, se están metiendo demasiado y copiando moneda. Me voy, me voy.
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NotAFinancialAdvice
· 07-31 14:52
Otra mala noticia regulatoria... la libertad se está alejando lentamente de nosotros.
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LayerZeroHero
· 07-31 14:47
Otra vez管管管, mejor sería llamarlo la Alianza de Control.
La UE introduce nuevas regulaciones: se prohibirá completamente el comercio anónimo de encriptación de activos.
Regulación de Activos Cripto se endurece nuevamente: Análisis de la nueva ley de AML de la UE
A mediados de enero de 2024, la Unión Europea, como la principal jurisdicción global en establecer un marco regulatorio integral para los Activos Cripto, ha propuesto nuevamente agregar restricciones estrictas a las transferencias de Activos Cripto y billeteras privadas en sus reglas de regulación AML, incluyendo la restricción de transacciones anónimas y el aumento de las obligaciones KYC para las plataformas.
El 23 de marzo, el Parlamento y el Consejo de la Unión Europea llevaron oficialmente a cabo esta idea, lanzando las últimas regulaciones de AML. Este artículo interpretará esta nueva ley y analizará su posible efecto demostrativo.
Resumen de las últimas regulaciones de activos cripto de la UE
Las nuevas regulaciones de la UE en relación con los Activos Cripto y la AML tienen como objetivo eliminar el anonimato de las transacciones de Activos Cripto, regulando así el Blanqueo de capital y el uso de activos encriptados para evadir impuestos y transferir activos evitando la supervisión. Las reglas principales incluyen:
Estas regulaciones están dirigidas principalmente a los usuarios de Activos Cripto y a los proveedores de servicios de Activos Cripto ( VASP ).
Las nuevas regulaciones tienen un impacto significativo en ambos aspectos, tanto positivos como negativos. Por un lado, se alinean con la anterior legislación de MiCA y las reglas de recopilación de información sobre transferencias de Activos Cripto, lo que puede maximizar la regulación de las actividades ilícitas relacionadas con Activos Cripto y preparar el camino para futuras políticas fiscales sobre encriptación de activos. Por otro lado, eliminan directamente la característica central de anonimato de los Activos Cripto, lo que podría socavar el ecosistema financiero basado en tecnologías descentralizadas.
Cabe destacar que la nueva ley de AML de la UE no solo se dirige a los Activos Cripto, sino que también impone un control estricto sobre otras herramientas y canales que pueden ser utilizados para el blanqueo de capital. Por ejemplo, se prohíbe el uso de pagos en efectivo no declarados superiores a 3000 euros en transacciones comerciales, y los pagos en efectivo superiores a 10000 euros están completamente prohibidos. Los actores de la industria del lujo deben verificar y conservar la información de identidad de los clientes en las transacciones. También se someterán a una regulación estricta los sectores de alto riesgo de blanqueo de capital, como el fútbol profesional.
El impacto de las nuevas regulaciones y su efecto mariposa
Como una de las principales jurisdicciones globales, esta nueva regulación de la UE podría tener un importante efecto de demostración regulatoria en toda la industria de Activos Cripto, y se espera que las normas regulatorias de otros países también se basen en este ejemplo legislativo.
Desde un punto de vista positivo, la Unión Europea no ha prohibido la existencia o el uso de Activos Cripto, sino que exige su uso e inversión en un entorno público y regulado. Este enfoque es más flexible que una prohibición total y se alinea con el concepto de regulación de "desbloqueo" en lugar de "bloqueo".
Sin embargo, estas medidas de regulación que parecen suaves también tienen su lado duro. Pueden afectar el derecho de los usuarios de Activos Cripto a disponer libremente de sus propiedades y, lo que es más importante, pueden llevar al poder regulador centralizado tradicional a extenderse hacia la comunidad de Activos Cripto. Esto va en contra de la naturaleza descentralizada de la tecnología blockchain y de los Activos Cripto.
De hecho, las políticas de regulación más estrictas de la UE en el pasado, bajo el nombre de "seguridad pública", "seguridad financiera" y "lucha contra el blanqueo de capital", a menudo no han contado con el apoyo de la mayoría de la población. Por ejemplo, cuando en 2017 la Comisión Europea solicitó públicamente opiniones sobre un proyecto de ley para limitar los pagos en efectivo, más del 90% de los ciudadanos expresaron su oposición, argumentando que este enfoque dificulta efectivamente la detención del blanqueo de capital a gran escala y de manera sistemática, y que, en cambio, limita indebidamente el derecho de los ciudadanos a usar sus propios bienes.
Esta nueva regulación podría empujar a los usuarios de Activos Cripto en la UE hacia otros ámbitos de Activos Cripto no regulados, mientras que los VASP enfrentarán la doble presión de obligaciones KYC pesadas y la pérdida de usuarios.
Alcance de las nuevas regulaciones
Actualmente, esta regulación afecta principalmente a los Activos Cripto, y aún no abarca claramente otros activos encriptados. Aunque existe controversia dentro de los organismos de regulación de la UE sobre si incluir o no NFT, DeFi, GameFi, etc., en las normativas de AML, actualmente no se han observado señales claras en la legislación que indiquen la inclusión de estos activos en la regulación.
Esto se debe principalmente a dos razones:
Por lo tanto, el desarrollo futuro de otros activos cripto y aplicaciones relacionadas depende en gran medida de si los profesionales de Web3 pueden formar mecanismos efectivos de autorregulación y automotivación, y alcanzar un consenso con la regulación.
Conclusión
Aunque después de la publicación de la nueva normativa hay un período de transición de tres años antes de su implementación oficial, este período de ventana solo se utiliza para la corrección de cumplimiento. En la práctica, dentro de la jurisdicción de la Unión Europea, ya no es posible utilizar billeteras autogestionadas para realizar pagos anónimos en Activos Cripto.
En relación con esta nueva regulación, hay opiniones diversas en la industria. Algunos expertos creen que podría afectar el sistema comercial de libre competencia de la UE e incluso podría violar derechos fundamentales de los ciudadanos.
Sin embargo, dado el actual aumento de crímenes que utilizan Activos Cripto, los pros y los contras de esta nueva regulación deberían evaluarse en base a los efectos de su implementación posterior. Aunque la Unión Europea actualmente carece de pruebas suficientes sobre la efectividad y necesidad de implementar esta regulación para combatir el crimen, su valentía como la primera región en intentar regular los Activos Cripto es digna de reconocimiento. En el futuro, necesitamos seguir de cerca los efectos de implementación de esta política y su impacto en la regulación global de los Activos Cripto.