Análisis de casos de Lavado de ojos en finanzas digitales: Revelación del evento de Xin Kang Jia DGCX
El 26 de junio de 2025, una plataforma de inversión en línea llamada Xin Kang Jia DGCX cerró repentinamente todos los canales de retiro, lo que provocó un evento a gran escala en el que los fondos de los usuarios fueron congelados o reducidos a cero. Aunque aún no hay estadísticas oficiales, se estima que este evento podría involucrar un monto de fondos de hasta 13 mil millones de yuanes, y el número de víctimas podría superar los 2 millones.
La historia operativa de la plataforma se remonta a 2019. En marzo de 2021, el proyecto comenzó a operar bajo el nombre de Guizhou Xinkangjia Big Data Co., Ltd., aunque afirmando tener un capital registrado de 30 millones, la cantidad realmente pagada fue cero, y ya había sido incluida en la lista de anomalías operativas. En mayo de 2023, la plataforma lanzó lo que llama el DGCX Xinkangjia Big Data Exchange, afirmando ser una sucursal oficial de un conocido intercambio en China y autodenominándose como colaborador de varias empresas estatales.
De hecho, la plataforma no tiene ninguna afiliación o relación comercial con las instituciones con las que afirma colaborar; todo el sistema de calificaciones es una fachada disfrazada de "finanzas internacionales". Las instituciones realmente relevantes han publicado en varias ocasiones que niegan tener autorización o cooperación con ella, y advierten a los usuarios que se cuiden de plataformas fraudulentas.
A través del análisis de la circulación de fondos en la cadena, el proyecto podría haber construido una compleja estructura de fondos de múltiples niveles, donde los fondos fluyen desde una entrada centralizada, y después de múltiples transferencias, salen, mostrando las características operativas en la cadena comunes en un esquema Ponzi. Hasta ahora, se han identificado aproximadamente 800,000 direcciones de recarga de usuarios, con un volumen de fondos que asciende a 1,500 millones de dólares.
El proyecto sospecha ser un esquema de "núcleo Ponzi + estructura de pirámide" de financiamiento, utilizando la inversión en activos virtuales como pretexto, con monedas estables como medio de pago, y recaudando fondos a través de la modalidad de "captar nuevos miembros". Sus principales métodos incluyen:
Mecanismo de captación en múltiples niveles: establecer un sistema de estructura de nueve niveles, incentivando a los participantes a desarrollar continuamente su red de abajo hacia arriba.
Transacciones falsas y manipulación de fondo: mostrar diversos interfaces de transacciones falsas, afirmando ofrecer cotizaciones internacionales y ganancias/pérdidas en tiempo real.
Cebo de altos rendimientos y reembolsos: prometen un retorno de hasta un 2% de interés diario, creando un ambiente de "ganar dinero de verdad".
Umbral de retiro cada vez más alto: se establecen diversos obstáculos para el retiro antes del colapso, induciendo a los usuarios a seguir invirtiendo.
Antes de que la plataforma colapsara, múltiples agencias de seguridad pública y organismos de regulación financiera emitieron alertas de riesgo. Sin embargo, debido a que la plataforma implementó un sistema de invitación para controlar el registro, se infiltró ampliamente a través de la fragmentación en redes sociales, charlas en persona y otros métodos, junto con discursos como "proyecto a nivel nacional" y "colaboración con empresas estatales", lo que llevó a que una gran cantidad de personas mayores y usuarios del mercado descendente se vieran atrapados.
Actualmente, se rumorea que algunos miembros del personal técnico central de la plataforma y agentes principales han sido controlados por las autoridades policiales, las cuales han confiscado varias cuentas de activos involucrados en el caso y han congelado fondos por aproximadamente 120 millones de yuanes.
El núcleo de este tipo de esquemas de financiación no radica en la innovación, sino en la utilización precisa de un modelo híbrido de pagos en la cadena y promoción fuera de línea, junto con identidades falsas de capital extranjero y respaldo gubernamental falso, creando una sensación de legalidad transfronteriza. Los inversores deben mantener la vigilancia, estar atentos a las tentaciones de altos rendimientos, alejarse de los esquemas de referidos y no confiar ciegamente en el empaquetado y la publicidad. Lo verdaderamente confiable es el mecanismo de seguridad de fondos y la supervisión de terceros independientes, no la superficial agitación.
En una era de sobrecarga de información y con técnicas de fraude cada vez más complejas, es necesario mantener la racionalidad, mejorar la educación financiera y cuestionar activamente las "cosas que parecen demasiado buenas". Cualquier plataforma que utilice altos rendimientos como señuelo y que requiera atraer a más personas para obtener ganancias debe ser objeto de una alta vigilancia.
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鑫慷嘉DGCX estalla, se revela el interior del esquema de 130 mil millones de yuanes.
Análisis de casos de Lavado de ojos en finanzas digitales: Revelación del evento de Xin Kang Jia DGCX
El 26 de junio de 2025, una plataforma de inversión en línea llamada Xin Kang Jia DGCX cerró repentinamente todos los canales de retiro, lo que provocó un evento a gran escala en el que los fondos de los usuarios fueron congelados o reducidos a cero. Aunque aún no hay estadísticas oficiales, se estima que este evento podría involucrar un monto de fondos de hasta 13 mil millones de yuanes, y el número de víctimas podría superar los 2 millones.
La historia operativa de la plataforma se remonta a 2019. En marzo de 2021, el proyecto comenzó a operar bajo el nombre de Guizhou Xinkangjia Big Data Co., Ltd., aunque afirmando tener un capital registrado de 30 millones, la cantidad realmente pagada fue cero, y ya había sido incluida en la lista de anomalías operativas. En mayo de 2023, la plataforma lanzó lo que llama el DGCX Xinkangjia Big Data Exchange, afirmando ser una sucursal oficial de un conocido intercambio en China y autodenominándose como colaborador de varias empresas estatales.
De hecho, la plataforma no tiene ninguna afiliación o relación comercial con las instituciones con las que afirma colaborar; todo el sistema de calificaciones es una fachada disfrazada de "finanzas internacionales". Las instituciones realmente relevantes han publicado en varias ocasiones que niegan tener autorización o cooperación con ella, y advierten a los usuarios que se cuiden de plataformas fraudulentas.
A través del análisis de la circulación de fondos en la cadena, el proyecto podría haber construido una compleja estructura de fondos de múltiples niveles, donde los fondos fluyen desde una entrada centralizada, y después de múltiples transferencias, salen, mostrando las características operativas en la cadena comunes en un esquema Ponzi. Hasta ahora, se han identificado aproximadamente 800,000 direcciones de recarga de usuarios, con un volumen de fondos que asciende a 1,500 millones de dólares.
El proyecto sospecha ser un esquema de "núcleo Ponzi + estructura de pirámide" de financiamiento, utilizando la inversión en activos virtuales como pretexto, con monedas estables como medio de pago, y recaudando fondos a través de la modalidad de "captar nuevos miembros". Sus principales métodos incluyen:
Mecanismo de captación en múltiples niveles: establecer un sistema de estructura de nueve niveles, incentivando a los participantes a desarrollar continuamente su red de abajo hacia arriba.
Transacciones falsas y manipulación de fondo: mostrar diversos interfaces de transacciones falsas, afirmando ofrecer cotizaciones internacionales y ganancias/pérdidas en tiempo real.
Cebo de altos rendimientos y reembolsos: prometen un retorno de hasta un 2% de interés diario, creando un ambiente de "ganar dinero de verdad".
Umbral de retiro cada vez más alto: se establecen diversos obstáculos para el retiro antes del colapso, induciendo a los usuarios a seguir invirtiendo.
Antes de que la plataforma colapsara, múltiples agencias de seguridad pública y organismos de regulación financiera emitieron alertas de riesgo. Sin embargo, debido a que la plataforma implementó un sistema de invitación para controlar el registro, se infiltró ampliamente a través de la fragmentación en redes sociales, charlas en persona y otros métodos, junto con discursos como "proyecto a nivel nacional" y "colaboración con empresas estatales", lo que llevó a que una gran cantidad de personas mayores y usuarios del mercado descendente se vieran atrapados.
Actualmente, se rumorea que algunos miembros del personal técnico central de la plataforma y agentes principales han sido controlados por las autoridades policiales, las cuales han confiscado varias cuentas de activos involucrados en el caso y han congelado fondos por aproximadamente 120 millones de yuanes.
El núcleo de este tipo de esquemas de financiación no radica en la innovación, sino en la utilización precisa de un modelo híbrido de pagos en la cadena y promoción fuera de línea, junto con identidades falsas de capital extranjero y respaldo gubernamental falso, creando una sensación de legalidad transfronteriza. Los inversores deben mantener la vigilancia, estar atentos a las tentaciones de altos rendimientos, alejarse de los esquemas de referidos y no confiar ciegamente en el empaquetado y la publicidad. Lo verdaderamente confiable es el mecanismo de seguridad de fondos y la supervisión de terceros independientes, no la superficial agitación.
En una era de sobrecarga de información y con técnicas de fraude cada vez más complejas, es necesario mantener la racionalidad, mejorar la educación financiera y cuestionar activamente las "cosas que parecen demasiado buenas". Cualquier plataforma que utilice altos rendimientos como señuelo y que requiera atraer a más personas para obtener ganancias debe ser objeto de una alta vigilancia.