La prochaine étape des stablecoins : paiements internationaux, tokenisation des actions américaines et Agent IA
Résumé
Les stablecoins ont des avantages uniques dans les scénarios de paiement, suscitant l'intérêt du marché pour leur application dans le domaine des paiements traditionnels, en particulier les paiements transfrontaliers. Différents stablecoins présentent des caractéristiques de "non-fongibilité", rendant la concurrence plus intense. Actuellement, la tokenisation des actions américaines et les agents AI sont des directions d'application importantes qui auront un impact sur la liquidité des marchés financiers mondiaux. Le système de comptes simple des stablecoins et leur caractéristique de paiement immédiat contrastent fortement avec le système financier traditionnel. Les transferts entre utilisateurs de stablecoins sont pratiques, alors que les envois de fonds transnationaux traditionnels et les paiements internationaux ne peuvent pas réaliser de règlement instantané. Les caractéristiques de comptes légers de la blockchain permettent de s'inscrire avec seulement un réseau et un terminal, favorisant le développement de la finance inclusive.
1. Points clés
Les stablecoins ont un avantage dans le domaine des paiements, et le marché s'intéresse à leur application dans les paiements traditionnels, notamment les paiements transfrontaliers. Il existe des caractéristiques "non homogènes" entre les différents stablecoins, et la concurrence sera plus intense. La tokenisation des actions américaines et l'Agent IA sont actuellement des directions importantes d'application, ce qui aura un impact sur la liquidité financière mondiale. Cet article analyse les perspectives d'entrée des stablecoins dans le domaine des paiements, examine le rôle de la tokenisation des actions américaines et de l'Agent IA dans la promotion des stablecoins, et décrit l'établissement d'un cadre réglementaire et de conformité.
2. Stablecoin et paiement traditionnel : aller-retour.
2.1 stablecoin dans le domaine des paiements traditionnels : innovation des coûts et des modes de règlement
Les stablecoins sont basés sur des comptes blockchain, avec des caractéristiques de pair à pair et de décentralisation. Les utilisateurs détiennent le contrôle de leurs comptes, tandis que l'infrastructure blockchain est maintenue par des mineurs. Cela diffère nettement des comptes financiers traditionnels. Les comptes traditionnels sont fournis par des institutions financières en tant que nœuds centralisés, qui maintiennent les comptes et l'infrastructure, tout en facturant des frais aux utilisateurs. Le système de comptes simplifié de la blockchain facilite les transferts, avec la caractéristique de paiement instantané. Les transferts internationaux traditionnels, les paiements internationaux et les transactions boursières ne peuvent pas réaliser de règlement instantané, nécessitant du temps pour finaliser le règlement. De plus, la création de comptes financiers traditionnels est relativement complexe, tandis qu'un compte blockchain ne nécessite qu'un réseau et un terminal pour s'enregistrer.
2.2 Les géants traditionnels adoptent activement les stablecoins
De nombreux géants traditionnels de l'internet et de la vente au détail montrent un grand intérêt pour les stablecoins. Walmart et Amazon explorent l'émission de stablecoins en dollars. Après l'entrée en vigueur des réglementations sur les stablecoins à Hong Kong, Ant International et JD.com ont également demandé des licences pour des stablecoins. Le géant des paiements PayPal a lancé le stablecoin PYUSD, mais son développement est en deçà des attentes, avec une taille d'approvisionnement d'environ 950 millions de dollars. Cela reflète une logique de concurrence particulière sur le marché des stablecoins, où même les grandes entreprises font face à des défis.
3. La concurrence sur le marché des stablecoins sera très intense
3.1 "Non fongible" détermine la universalité de la chaîne de scénarios, ce qui est la clé de la compétition.
Les stablecoins émis par différents émetteurs présentent des caractéristiques "non fongibles". Prenons l'exemple des stablecoins en dollars, USDT et USDC, dont les volumes d'échange sur les bourses diffèrent considérablement. En tant que plus grand type de stablecoin, la polyvalence de l'USDT est la clé de sa compétitivité. L'USDT est largement utilisé sur les CEX, les plateformes DeFi et au sein des communautés des pays en développement, avec plus de 400 millions d'utilisateurs. La polyvalence de cette chaîne de scénarios d'application fait de l'USDT l'outil le plus largement accepté. Ainsi, le seuil d'entrée pour l'émission de stablecoins n'est pas élevé, la clé réside dans la polyvalence de la chaîne de scénarios.
3.2 Les opportunités et défis de la stablecoin dans le développement de nouveaux systèmes de paiement
L'intégration des stablecoins dans le système de paiement traditionnel nécessite la construction d'infrastructures et de services correspondants. Cela implique la mise en place de règles de paiement, de réglementations, de prestataires de services financiers et d'infrastructures informatiques. Les paiements B2B et les paiements dans le commerce international représentent des marchés potentiels. Le géant des paiements Stripe a acquis Bridge et a lancé un service de compte financier stablecoin couvrant 101 pays, dans le but de connecter les paiements en stablecoin et le système de paiement bancaire traditionnel.
Les paiements en stablecoin font face à des défis d'efficacité. Les systèmes de paiement traditionnels peuvent traiter des centaines de milliers de transactions par seconde, tandis que les réseaux blockchain, en raison de leur caractère décentralisé, ont une efficacité de traitement plus faible. Améliorer la capacité des réseaux blockchain est un problème technique qui nécessite une percée.
4. Liquidité financière par siphon: tokenisation des actions américaines ( RWA ) et Agent
4.1 Tokenisation des actions américaines : de nouveaux catalyseurs à attendre pour le second semestre
La tokenisation des actions américaines en tant que secteur RWA devrait accélérer sa mise en œuvre et stimuler la demande de stablecoins. Au cours des dernières années, la tokenisation des actions a brièvement fait son apparition, comme avec les actifs tokenisés des actions américaines proposés par le protocole Mirror. Actuellement, les institutions financières traditionnelles et les institutions de cryptomonnaie ont trouvé un consensus et travaillent activement à la mise en œuvre de la tokenisation des actions. Coinbase cherche à obtenir l'approbation de la SEC pour offrir des transactions "d'actions tokenisées", tandis que Kraken prévoit d'offrir des services de trading d'actions américaines tokenisées à des clients non américains.
4.2 AI Agent de paiement est un autre marché potentiel
Les stablecoins conviennent aux paiements des agents IA. Les processus de paiement des comptes financiers traditionnels sont complexes et ne conviennent pas aux agents IA. Les stablecoins sont construits sur des comptes légers basés sur la blockchain, adaptés à la gestion des paiements par les agents IA. Les contrats intelligents fusionnent la prise de décision de l'IA avec les paiements des comptes, permettant aux agents IA de contrôler directement les comptes des utilisateurs. Les applications d'intention montrent comment l'intelligence IA peut intégrer la prise de décision et les paiements, fournissant une base pour l'opération directe des comptes des utilisateurs par les agents IA.
5. La réglementation et la conformité des stablecoins : un système de paiement conforme doit encore être établi
La mise en place d'un système de paiement en stablecoins est un projet systémique. Les particuliers et les entreprises font face à des défis pour la garde des actifs en cryptomonnaie, touchant à la sécurité des actifs, au contrôle interne, à la conformité, etc. Les paiements en stablecoins posent des défis réglementaires, notamment en ce qui concerne l'offshore des monnaies fiduciaires. Les stablecoins en dollars, en tant que dollars "offshore", ne sont pas soumis à des contraintes réglementaires et peuvent être utilisés pour des activités illégales telles que le blanchiment d'argent. Les stablecoins se trouvent actuellement à un stade de rapprochement entre l'application et la réglementation, nécessitant la mise en place d'un système de réglementation complet.
6. Conseils d'investissement : se concentrer sur les secteurs liés aux RWA et aux stablecoins
Sous l'impulsion de la réglementation sur les stablecoins aux États-Unis et à Hong Kong, le marché des RWA et des stablecoins se développera rapidement. Il convient de se concentrer sur l'implémentation de la tokenisation des actions américaines et sur la délivrance de licences de stablecoin à Hong Kong, qui sont des catalyseurs. Il est conseillé de prêter attention aux actifs liés à la chaîne de valeur des RWA et des stablecoins, ainsi qu'à la catalyse et à la transformation des marchés financiers par les applications innovantes nées de la blockchain.
7. Avertissement de risque
Le développement de la technologie blockchain n'est pas à la hauteur des attentes
L'incertitude des politiques de régulation
Le modèle commercial Web3.0 ne se concrétise pas comme prévu
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GasOptimizer
· 07-26 01:31
Optimiseur de l'efficacité des frais de gas, il ne faut pas dépenser un wei de plus dans les calculs supplémentaires.
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BearMarketBro
· 07-23 13:38
Je ne comprends pas pourquoi le TradFi est toujours aussi lent.
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AirdropFatigue
· 07-23 13:35
Un autre concept d'IA a été imposé.
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ApeWithNoChain
· 07-23 13:20
Ces concepts sont vieux et démodés, n'est-ce pas ?
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HappyMinerUncle
· 07-23 13:14
Ce morceau de mine d'or sur la tête attend une valorisation!
stablecoin avenir : pénétrer le paiement international, développer la tokenisation des actions américaines, intégrer l'Agent AI
La prochaine étape des stablecoins : paiements internationaux, tokenisation des actions américaines et Agent IA
Résumé
Les stablecoins ont des avantages uniques dans les scénarios de paiement, suscitant l'intérêt du marché pour leur application dans le domaine des paiements traditionnels, en particulier les paiements transfrontaliers. Différents stablecoins présentent des caractéristiques de "non-fongibilité", rendant la concurrence plus intense. Actuellement, la tokenisation des actions américaines et les agents AI sont des directions d'application importantes qui auront un impact sur la liquidité des marchés financiers mondiaux. Le système de comptes simple des stablecoins et leur caractéristique de paiement immédiat contrastent fortement avec le système financier traditionnel. Les transferts entre utilisateurs de stablecoins sont pratiques, alors que les envois de fonds transnationaux traditionnels et les paiements internationaux ne peuvent pas réaliser de règlement instantané. Les caractéristiques de comptes légers de la blockchain permettent de s'inscrire avec seulement un réseau et un terminal, favorisant le développement de la finance inclusive.
1. Points clés
Les stablecoins ont un avantage dans le domaine des paiements, et le marché s'intéresse à leur application dans les paiements traditionnels, notamment les paiements transfrontaliers. Il existe des caractéristiques "non homogènes" entre les différents stablecoins, et la concurrence sera plus intense. La tokenisation des actions américaines et l'Agent IA sont actuellement des directions importantes d'application, ce qui aura un impact sur la liquidité financière mondiale. Cet article analyse les perspectives d'entrée des stablecoins dans le domaine des paiements, examine le rôle de la tokenisation des actions américaines et de l'Agent IA dans la promotion des stablecoins, et décrit l'établissement d'un cadre réglementaire et de conformité.
2. Stablecoin et paiement traditionnel : aller-retour.
2.1 stablecoin dans le domaine des paiements traditionnels : innovation des coûts et des modes de règlement
Les stablecoins sont basés sur des comptes blockchain, avec des caractéristiques de pair à pair et de décentralisation. Les utilisateurs détiennent le contrôle de leurs comptes, tandis que l'infrastructure blockchain est maintenue par des mineurs. Cela diffère nettement des comptes financiers traditionnels. Les comptes traditionnels sont fournis par des institutions financières en tant que nœuds centralisés, qui maintiennent les comptes et l'infrastructure, tout en facturant des frais aux utilisateurs. Le système de comptes simplifié de la blockchain facilite les transferts, avec la caractéristique de paiement instantané. Les transferts internationaux traditionnels, les paiements internationaux et les transactions boursières ne peuvent pas réaliser de règlement instantané, nécessitant du temps pour finaliser le règlement. De plus, la création de comptes financiers traditionnels est relativement complexe, tandis qu'un compte blockchain ne nécessite qu'un réseau et un terminal pour s'enregistrer.
2.2 Les géants traditionnels adoptent activement les stablecoins
De nombreux géants traditionnels de l'internet et de la vente au détail montrent un grand intérêt pour les stablecoins. Walmart et Amazon explorent l'émission de stablecoins en dollars. Après l'entrée en vigueur des réglementations sur les stablecoins à Hong Kong, Ant International et JD.com ont également demandé des licences pour des stablecoins. Le géant des paiements PayPal a lancé le stablecoin PYUSD, mais son développement est en deçà des attentes, avec une taille d'approvisionnement d'environ 950 millions de dollars. Cela reflète une logique de concurrence particulière sur le marché des stablecoins, où même les grandes entreprises font face à des défis.
3. La concurrence sur le marché des stablecoins sera très intense
3.1 "Non fongible" détermine la universalité de la chaîne de scénarios, ce qui est la clé de la compétition.
Les stablecoins émis par différents émetteurs présentent des caractéristiques "non fongibles". Prenons l'exemple des stablecoins en dollars, USDT et USDC, dont les volumes d'échange sur les bourses diffèrent considérablement. En tant que plus grand type de stablecoin, la polyvalence de l'USDT est la clé de sa compétitivité. L'USDT est largement utilisé sur les CEX, les plateformes DeFi et au sein des communautés des pays en développement, avec plus de 400 millions d'utilisateurs. La polyvalence de cette chaîne de scénarios d'application fait de l'USDT l'outil le plus largement accepté. Ainsi, le seuil d'entrée pour l'émission de stablecoins n'est pas élevé, la clé réside dans la polyvalence de la chaîne de scénarios.
3.2 Les opportunités et défis de la stablecoin dans le développement de nouveaux systèmes de paiement
L'intégration des stablecoins dans le système de paiement traditionnel nécessite la construction d'infrastructures et de services correspondants. Cela implique la mise en place de règles de paiement, de réglementations, de prestataires de services financiers et d'infrastructures informatiques. Les paiements B2B et les paiements dans le commerce international représentent des marchés potentiels. Le géant des paiements Stripe a acquis Bridge et a lancé un service de compte financier stablecoin couvrant 101 pays, dans le but de connecter les paiements en stablecoin et le système de paiement bancaire traditionnel.
Les paiements en stablecoin font face à des défis d'efficacité. Les systèmes de paiement traditionnels peuvent traiter des centaines de milliers de transactions par seconde, tandis que les réseaux blockchain, en raison de leur caractère décentralisé, ont une efficacité de traitement plus faible. Améliorer la capacité des réseaux blockchain est un problème technique qui nécessite une percée.
4. Liquidité financière par siphon: tokenisation des actions américaines ( RWA ) et Agent
4.1 Tokenisation des actions américaines : de nouveaux catalyseurs à attendre pour le second semestre
La tokenisation des actions américaines en tant que secteur RWA devrait accélérer sa mise en œuvre et stimuler la demande de stablecoins. Au cours des dernières années, la tokenisation des actions a brièvement fait son apparition, comme avec les actifs tokenisés des actions américaines proposés par le protocole Mirror. Actuellement, les institutions financières traditionnelles et les institutions de cryptomonnaie ont trouvé un consensus et travaillent activement à la mise en œuvre de la tokenisation des actions. Coinbase cherche à obtenir l'approbation de la SEC pour offrir des transactions "d'actions tokenisées", tandis que Kraken prévoit d'offrir des services de trading d'actions américaines tokenisées à des clients non américains.
4.2 AI Agent de paiement est un autre marché potentiel
Les stablecoins conviennent aux paiements des agents IA. Les processus de paiement des comptes financiers traditionnels sont complexes et ne conviennent pas aux agents IA. Les stablecoins sont construits sur des comptes légers basés sur la blockchain, adaptés à la gestion des paiements par les agents IA. Les contrats intelligents fusionnent la prise de décision de l'IA avec les paiements des comptes, permettant aux agents IA de contrôler directement les comptes des utilisateurs. Les applications d'intention montrent comment l'intelligence IA peut intégrer la prise de décision et les paiements, fournissant une base pour l'opération directe des comptes des utilisateurs par les agents IA.
5. La réglementation et la conformité des stablecoins : un système de paiement conforme doit encore être établi
La mise en place d'un système de paiement en stablecoins est un projet systémique. Les particuliers et les entreprises font face à des défis pour la garde des actifs en cryptomonnaie, touchant à la sécurité des actifs, au contrôle interne, à la conformité, etc. Les paiements en stablecoins posent des défis réglementaires, notamment en ce qui concerne l'offshore des monnaies fiduciaires. Les stablecoins en dollars, en tant que dollars "offshore", ne sont pas soumis à des contraintes réglementaires et peuvent être utilisés pour des activités illégales telles que le blanchiment d'argent. Les stablecoins se trouvent actuellement à un stade de rapprochement entre l'application et la réglementation, nécessitant la mise en place d'un système de réglementation complet.
6. Conseils d'investissement : se concentrer sur les secteurs liés aux RWA et aux stablecoins
Sous l'impulsion de la réglementation sur les stablecoins aux États-Unis et à Hong Kong, le marché des RWA et des stablecoins se développera rapidement. Il convient de se concentrer sur l'implémentation de la tokenisation des actions américaines et sur la délivrance de licences de stablecoin à Hong Kong, qui sont des catalyseurs. Il est conseillé de prêter attention aux actifs liés à la chaîne de valeur des RWA et des stablecoins, ainsi qu'à la catalyse et à la transformation des marchés financiers par les applications innovantes nées de la blockchain.
7. Avertissement de risque