Analyse des cas de fraude financière numérique : Révélation de l'incident DGCX de Xin Kang Jia
Le 26 juin 2025, une plateforme d'investissement en ligne nommée 鑫慷嘉DGCX a soudainement fermé tous ses canaux de retrait, provoquant un événement de gel ou de zéro des fonds de grande échelle pour les utilisateurs. Bien qu'il n'y ait pas encore de statistiques officielles, selon les estimations des investisseurs, cet événement pourrait impliquer un montant de fonds allant jusqu'à 13 milliards de RMB, avec un nombre de victimes dépassant 2 millions.
L'histoire opérationnelle de la plateforme remonte à 2019. En mars 2021, le projet a commencé à fonctionner sous le nom de Guizhou Xinkangjia Big Data Co., Ltd., bien qu'il prétende avoir un capital enregistré de 30 millions, le montant effectivement versé était de zéro et il a déjà été inscrit sur la liste des entreprises en anomalie. En mai 2023, la plateforme a lancé ce que l'on appelle la bourse DGCX Xinkangjia Big Data, prétendant être une branche officielle d'une bourse réputée en Chine et affirmant avoir établi des partenariats avec plusieurs entreprises d'État.
En réalité, la plateforme n'a aucun lien ou relation commerciale avec les institutions qu'elle prétend collaborer, l'ensemble du système de qualifications est une façade sous le prétexte de "finance internationale". Les véritables institutions concernées ont à plusieurs reprises publié des déclarations publiques niant toute autorisation ou collaboration avec elle et avertissant les utilisateurs de se méfier des plateformes frauduleuses.
L'analyse des flux de fonds en chaîne indique que ce projet pourrait avoir construit une structure complexe de financement à plusieurs niveaux, avec des fonds entrant par un point d'entrée centralisé, puis sortant après plusieurs transferts, possédant initialement les caractéristiques d'exécution en chaîne typiques d'un système de Ponzi. Actuellement, environ 800 000 adresses de dépôt d'utilisateurs ont été identifiées, impliquant un montant total de fonds pouvant atteindre 1,5 milliard de dollars.
Ce projet semble être un système de financement basé sur un "noyau de Ponzi + une structure de vente pyramidale", utilisant l'investissement en actifs virtuels comme prétexte, avec des stablecoins comme moyen de paiement, et collectant des fonds par le biais de l'entraide. Ses principales méthodes incluent :
Mécanisme de recrutement en plusieurs niveaux de type pyramidal : mise en place d'un système de structure à neuf niveaux, incitant les participants à développer continuellement des sous-ordinateurs.
Transactions fictives et manipulation en arrière-plan : présentation de divers écrans de transactions fictives, prétendant fournir des cotations internationales et des gains/pertes en temps réel.
Appâts de rendement élevé et de remboursement : promesse d'un retour allant jusqu'à 2 % d'intérêt par jour, créant une atmosphère de "gagner de l'argent réellement".
Seuil de retrait renforcé : mise en place de divers obstacles aux retraits avant l'effondrement, incitant les utilisateurs à continuer d'investir.
Avant l'effondrement de la plateforme, plusieurs organes de sécurité publique et institutions de régulation financière avaient déjà émis des alertes sur les risques. Cependant, en raison de la mise en œuvre d'un système de code d'invitation pour contrôler les inscriptions, la plateforme a largement infiltré les utilisateurs par le biais de médias sociaux, de séminaires en personne, etc., accompagnée de discours tels que "projet de niveau national" et "coopération avec des entreprises d'État", ce qui a conduit de nombreux seniors et utilisateurs du marché de masse à s'y engouffrer.
Actuellement, il est rapporté que certains membres clés des plateformes et des agents principaux ont été contrôlés par les autorités de police, qui ont également saisi plusieurs comptes d'actifs liés à l'affaire, gelant des fonds d'environ 120 millions de yuans.
Le cœur de ce type de système financier ne réside pas dans l'innovation, mais dans l'utilisation précise d'un mode hybride de paiements sur la chaîne et de promotion hors ligne, associé à de fausses identités de capitaux étrangers et à de fausses approbations gouvernementales, créant ainsi une impression de légitimité transfrontalière. Les investisseurs doivent rester vigilants, se méfier des tentations de rendements élevés, éviter les modèles de parrainage, et ne pas croire aveuglément aux emballages et à la publicité. Ce qui est vraiment fiable, ce sont les mécanismes de sécurité des fonds et la régulation par une tierce partie indépendante, et non pas l'apparente effervescence.
Dans une époque où l'information est surabondante et où les méthodes de fraude deviennent de plus en plus complexes, il est nécessaire de garder son calme, d'améliorer sa culture financière et de remettre en question activement les "choses qui semblent trop belles pour être vraies". Tout plateforme qui se présente avec un appât de rendements élevés et qui nécessite de recruter d'autres personnes pour en profiter doit être surveillée de près.
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· Il y a 7h
Encore une fois le scénario de se faire prendre pour des cons.
Révélation des coulisses de l'effondrement de鑫慷嘉DGCX : un système de financement de 13 milliards de RMB.
Analyse des cas de fraude financière numérique : Révélation de l'incident DGCX de Xin Kang Jia
Le 26 juin 2025, une plateforme d'investissement en ligne nommée 鑫慷嘉DGCX a soudainement fermé tous ses canaux de retrait, provoquant un événement de gel ou de zéro des fonds de grande échelle pour les utilisateurs. Bien qu'il n'y ait pas encore de statistiques officielles, selon les estimations des investisseurs, cet événement pourrait impliquer un montant de fonds allant jusqu'à 13 milliards de RMB, avec un nombre de victimes dépassant 2 millions.
L'histoire opérationnelle de la plateforme remonte à 2019. En mars 2021, le projet a commencé à fonctionner sous le nom de Guizhou Xinkangjia Big Data Co., Ltd., bien qu'il prétende avoir un capital enregistré de 30 millions, le montant effectivement versé était de zéro et il a déjà été inscrit sur la liste des entreprises en anomalie. En mai 2023, la plateforme a lancé ce que l'on appelle la bourse DGCX Xinkangjia Big Data, prétendant être une branche officielle d'une bourse réputée en Chine et affirmant avoir établi des partenariats avec plusieurs entreprises d'État.
En réalité, la plateforme n'a aucun lien ou relation commerciale avec les institutions qu'elle prétend collaborer, l'ensemble du système de qualifications est une façade sous le prétexte de "finance internationale". Les véritables institutions concernées ont à plusieurs reprises publié des déclarations publiques niant toute autorisation ou collaboration avec elle et avertissant les utilisateurs de se méfier des plateformes frauduleuses.
L'analyse des flux de fonds en chaîne indique que ce projet pourrait avoir construit une structure complexe de financement à plusieurs niveaux, avec des fonds entrant par un point d'entrée centralisé, puis sortant après plusieurs transferts, possédant initialement les caractéristiques d'exécution en chaîne typiques d'un système de Ponzi. Actuellement, environ 800 000 adresses de dépôt d'utilisateurs ont été identifiées, impliquant un montant total de fonds pouvant atteindre 1,5 milliard de dollars.
Ce projet semble être un système de financement basé sur un "noyau de Ponzi + une structure de vente pyramidale", utilisant l'investissement en actifs virtuels comme prétexte, avec des stablecoins comme moyen de paiement, et collectant des fonds par le biais de l'entraide. Ses principales méthodes incluent :
Mécanisme de recrutement en plusieurs niveaux de type pyramidal : mise en place d'un système de structure à neuf niveaux, incitant les participants à développer continuellement des sous-ordinateurs.
Transactions fictives et manipulation en arrière-plan : présentation de divers écrans de transactions fictives, prétendant fournir des cotations internationales et des gains/pertes en temps réel.
Appâts de rendement élevé et de remboursement : promesse d'un retour allant jusqu'à 2 % d'intérêt par jour, créant une atmosphère de "gagner de l'argent réellement".
Seuil de retrait renforcé : mise en place de divers obstacles aux retraits avant l'effondrement, incitant les utilisateurs à continuer d'investir.
Avant l'effondrement de la plateforme, plusieurs organes de sécurité publique et institutions de régulation financière avaient déjà émis des alertes sur les risques. Cependant, en raison de la mise en œuvre d'un système de code d'invitation pour contrôler les inscriptions, la plateforme a largement infiltré les utilisateurs par le biais de médias sociaux, de séminaires en personne, etc., accompagnée de discours tels que "projet de niveau national" et "coopération avec des entreprises d'État", ce qui a conduit de nombreux seniors et utilisateurs du marché de masse à s'y engouffrer.
Actuellement, il est rapporté que certains membres clés des plateformes et des agents principaux ont été contrôlés par les autorités de police, qui ont également saisi plusieurs comptes d'actifs liés à l'affaire, gelant des fonds d'environ 120 millions de yuans.
Le cœur de ce type de système financier ne réside pas dans l'innovation, mais dans l'utilisation précise d'un mode hybride de paiements sur la chaîne et de promotion hors ligne, associé à de fausses identités de capitaux étrangers et à de fausses approbations gouvernementales, créant ainsi une impression de légitimité transfrontalière. Les investisseurs doivent rester vigilants, se méfier des tentations de rendements élevés, éviter les modèles de parrainage, et ne pas croire aveuglément aux emballages et à la publicité. Ce qui est vraiment fiable, ce sont les mécanismes de sécurité des fonds et la régulation par une tierce partie indépendante, et non pas l'apparente effervescence.
Dans une époque où l'information est surabondante et où les méthodes de fraude deviennent de plus en plus complexes, il est nécessaire de garder son calme, d'améliorer sa culture financière et de remettre en question activement les "choses qui semblent trop belles pour être vraies". Tout plateforme qui se présente avec un appât de rendements élevés et qui nécessite de recruter d'autres personnes pour en profiter doit être surveillée de près.