Regulasi Aset Kripto Semakin Ketat: Analisis Undang-Undang Baru AML Uni Eropa
Pada pertengahan Januari 2024, Uni Eropa sebagai yurisdiksi utama yang pertama di dunia yang menetapkan kerangka regulasi Aset Kripto secara komprehensif, sekali lagi mengusulkan untuk menambah pembatasan ketat terhadap transfer Aset Kripto dan dompet pribadi dalam aturan regulasi AML-nya, termasuk pembatasan transaksi anonim dan peningkatan kewajiban KYC untuk platform.
Pada 23 Maret, Parlemen dan Dewan Uni Eropa secara resmi mewujudkan gagasan ini dengan meluncurkan peraturan AML terbaru. Artikel ini akan menguraikan undang-undang baru ini dan menganalisis efek demonstratif yang mungkin ditimbulkannya.
Ringkasan Peraturan Pengawasan Aset Kripto Terbaru Uni Eropa
Regulasi AML baru yang dikeluarkan oleh Uni Eropa untuk Aset Kripto bertujuan untuk menghilangkan anonimitas transaksi Aset Kripto, guna mengatur Pencucian Uang dan penggunaan aset enkripsi untuk penghindaran pajak, penghindaran regulasi, serta pemindahan aset. Aturan utama meliputi:
Di bawah yurisdiksi Uni Eropa, dilarang menggunakan dompet kripto self-custody yang identitasnya tidak jelas untuk melakukan pembayaran aset kripto dalam skala apa pun.
Perusahaan Aset Kripto harus melakukan due diligence untuk transaksi di atas 1000 Euro.
Aturan ini terutama ditujukan untuk pengguna Aset Kripto dan penyedia layanan Aset Kripto ( VASP ).
Peraturan baru memiliki dampak signifikan baik dari segi keuntungan maupun kerugian. Di satu sisi, peraturan ini bekerja sama dengan undang-undang MiCA sebelumnya dan aturan pengumpulan informasi transfer Aset Kripto, yang dapat memaksimalkan regulasi terhadap tindakan ilegal yang terkait dengan Aset Kripto, sambil mempersiapkan kebijakan pajak Aset Kripto yang mungkin ditetapkan di masa depan. Di sisi lain, peraturan ini secara langsung menghilangkan anonimitas, yang merupakan karakteristik inti dari Aset Kripto, dan dapat menggoyahkan ekosistem keuangan yang dibangun berdasarkan teknologi desentralisasi.
Perlu dicatat bahwa undang-undang AML baru Uni Eropa tidak hanya menargetkan Aset Kripto, tetapi juga menerapkan kontrol ketat terhadap alat dan saluran lain yang mungkin digunakan untuk Pencucian Uang. Misalnya, penggunaan pembayaran tunai yang tidak diumumkan di atas 3000 euro dilarang dalam transaksi komersial, dan pembayaran tunai di atas 10000 euro sepenuhnya dilarang. Pelaku penjualan di industri barang mewah harus melakukan verifikasi dan penyimpanan informasi identitas pelanggan untuk setiap transaksi. Bidang berisiko tinggi Pencucian Uang seperti sepak bola profesional juga akan diawasi dengan ketat.
Dampak Peraturan Baru dan Efek Kupu-Kupu
Sebagai yurisdiksi utama global, regulasi baru Uni Eropa ini mungkin akan memiliki efek demonstrasi regulasi yang signifikan pada seluruh industri Aset Kripto, diharapkan negara lain juga akan merujuk pada undang-undang ini dalam aturan regulasi mereka.
Dari sisi positif, Uni Eropa tidak melarang keberadaan atau penggunaan aset kripto, tetapi meminta agar penggunaan dan investasi aset kripto dilakukan dalam lingkungan yang terbuka dan diatur. Pendekatan ini lebih fleksibel dibandingkan dengan pelarangan total, sesuai dengan konsep pengaturan "melonggarkan" daripada "menutup".
Namun, langkah regulasi yang tampaknya lembut ini juga memiliki sisi yang keras. Ini dapat mempengaruhi hak pengguna aset kripto untuk mengelola kekayaan mereka secara bebas, dan yang lebih penting, dapat menyebabkan kekuasaan regulasi terpusat tradisional menyebar ke komunitas aset kripto. Ini bertentangan dengan sifat desentralisasi dari teknologi blockchain dan aset kripto.
Faktanya, kebijakan pengawasan yang ketat di masa lalu oleh Uni Eropa yang sering kali mengatasnamakan "keamanan publik", "keamanan finansial", dan "memerangi kejahatan pencucian uang" sering kali tidak mendapat dukungan mayoritas masyarakat. Misalnya, ketika Komisi Eropa secara terbuka meminta pendapat tentang undang-undang pembatasan pembayaran tunai pada tahun 2017, lebih dari 90% warga menyatakan menolak, berpendapat bahwa cara ini sulit untuk secara efektif menghentikan kejahatan pencucian uang secara besar-besaran dan sistematis, malah secara tidak tepat membatasi hak warga untuk menggunakan kekayaan mereka sendiri.
Regulasi baru ini mungkin akan mendorong pengguna Aset Kripto di Eropa untuk beralih ke kelompok Aset Kripto yang tidak diatur, sementara VASP akan menghadapi tekanan ganda dari kewajiban KYC yang berat dan kehilangan pengguna.
Lingkup Penerapan Aturan Baru
Saat ini, regulasi ini terutama berdampak pada perdagangan Aset Kripto, dan belum jelas mencakup aset kripto lainnya. Meskipun ada perdebatan di antara regulator Uni Eropa mengenai apakah NFT, DeFi, GameFi, dan lainnya harus dimasukkan dalam regulasi AML, saat ini tidak ada tanda-tanda jelas dalam legislasi yang menunjukkan bahwa aset ini akan diatur.
Ini terutama disebabkan oleh dua alasan:
Selain Aset Kripto, ukuran pasar koin enkripsi lainnya masih kecil, dan belum cukup untuk menjadi alat untuk pencucian uang besar-besaran, penghindaran pajak, dan kegiatan kriminal lainnya.
Uni Eropa mempertahankan sikap hati-hati dalam legislasi pengawasan aset kripto, dan enggan untuk memasukkan aset kripto lainnya ke dalam pengawasan ketat sebelum mereka matang dan teknologi terkait telah diterapkan secara luas.
Oleh karena itu, perkembangan masa depan aset kripto lainnya dan aplikasi terkait sangat bergantung pada apakah pelaku Web3 dapat membentuk mekanisme pengawasan diri dan penggerak diri yang efektif serta mencapai konsensus dengan regulator.
Kesimpulan
Meskipun setelah pengumuman peraturan baru ada masa transisi tiga tahun sebelum resmi diberlakukan, periode jendela ini hanya digunakan untuk perbaikan kepatuhan. Sebenarnya, di bawah yurisdiksi Uni Eropa, sudah tidak mungkin menggunakan dompet mandiri untuk melakukan pembayaran anonim dengan aset kripto.
Untuk peraturan baru ini, pendapat di industri bervariasi. Beberapa ahli berpendapat bahwa hal itu dapat mempengaruhi sistem bisnis kompetisi bebas di Uni Eropa, bahkan ada yang menganggapnya melanggar hak dasar warga negara.
Namun, mengingat situasi saat ini di mana kejahatan yang memanfaatkan aset kripto sering terjadi, pro dan kontra dari regulasi baru ini harus dievaluasi berdasarkan efek pelaksanaannya di masa mendatang. Meskipun Uni Eropa saat ini kurang memberikan bukti tentang efektivitas dan kebutuhan pelaksanaan regulasi ini untuk memerangi kejahatan, keberanian mereka sebagai wilayah pertama yang mencoba mengatur aset kripto patut diacungi jempol. Di masa depan, kita perlu memantau dengan cermat efek pelaksanaan kebijakan ini dan dampaknya terhadap regulasi aset kripto global.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
9 Suka
Hadiah
9
8
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
SchrodingerWallet
· 08-03 14:18
Datang lagi untuk mengatur, hanya memotong para suckers dengan gila
Lihat AsliBalas0
JustHereForMemes
· 08-02 19:23
Jangan bermain jika tidak mampu. Saya pergi.
Lihat AsliBalas0
Degentleman
· 07-31 16:29
Cepat buat akun anonim.
Lihat AsliBalas0
LostBetweenChains
· 07-31 15:03
Uni Eropa masih sangat longgar ya~ bahkan tidak memperbolehkan anonimitas.
Lihat AsliBalas0
MissedAirdropAgain
· 07-31 15:01
Datang lagi, terlalu banyak campur tangan, menyalin koin, pergi pergi.
Lihat AsliBalas0
NotAFinancialAdvice
· 07-31 14:52
Satu lagi kabar buruk dari regulasi... Kebebasan perlahan-lahan semakin menjauh dari kita.
Lihat AsliBalas0
LayerZeroHero
· 07-31 14:47
Sekali lagi tentang pengaturan, lebih baik mengganti nama menjadi Aliansi Pengaturan
Uni Eropa mengeluarkan peraturan baru: perdagangan aset enkripsi anonim akan dilarang secara total
Regulasi Aset Kripto Semakin Ketat: Analisis Undang-Undang Baru AML Uni Eropa
Pada pertengahan Januari 2024, Uni Eropa sebagai yurisdiksi utama yang pertama di dunia yang menetapkan kerangka regulasi Aset Kripto secara komprehensif, sekali lagi mengusulkan untuk menambah pembatasan ketat terhadap transfer Aset Kripto dan dompet pribadi dalam aturan regulasi AML-nya, termasuk pembatasan transaksi anonim dan peningkatan kewajiban KYC untuk platform.
Pada 23 Maret, Parlemen dan Dewan Uni Eropa secara resmi mewujudkan gagasan ini dengan meluncurkan peraturan AML terbaru. Artikel ini akan menguraikan undang-undang baru ini dan menganalisis efek demonstratif yang mungkin ditimbulkannya.
Ringkasan Peraturan Pengawasan Aset Kripto Terbaru Uni Eropa
Regulasi AML baru yang dikeluarkan oleh Uni Eropa untuk Aset Kripto bertujuan untuk menghilangkan anonimitas transaksi Aset Kripto, guna mengatur Pencucian Uang dan penggunaan aset enkripsi untuk penghindaran pajak, penghindaran regulasi, serta pemindahan aset. Aturan utama meliputi:
Aturan ini terutama ditujukan untuk pengguna Aset Kripto dan penyedia layanan Aset Kripto ( VASP ).
Peraturan baru memiliki dampak signifikan baik dari segi keuntungan maupun kerugian. Di satu sisi, peraturan ini bekerja sama dengan undang-undang MiCA sebelumnya dan aturan pengumpulan informasi transfer Aset Kripto, yang dapat memaksimalkan regulasi terhadap tindakan ilegal yang terkait dengan Aset Kripto, sambil mempersiapkan kebijakan pajak Aset Kripto yang mungkin ditetapkan di masa depan. Di sisi lain, peraturan ini secara langsung menghilangkan anonimitas, yang merupakan karakteristik inti dari Aset Kripto, dan dapat menggoyahkan ekosistem keuangan yang dibangun berdasarkan teknologi desentralisasi.
Perlu dicatat bahwa undang-undang AML baru Uni Eropa tidak hanya menargetkan Aset Kripto, tetapi juga menerapkan kontrol ketat terhadap alat dan saluran lain yang mungkin digunakan untuk Pencucian Uang. Misalnya, penggunaan pembayaran tunai yang tidak diumumkan di atas 3000 euro dilarang dalam transaksi komersial, dan pembayaran tunai di atas 10000 euro sepenuhnya dilarang. Pelaku penjualan di industri barang mewah harus melakukan verifikasi dan penyimpanan informasi identitas pelanggan untuk setiap transaksi. Bidang berisiko tinggi Pencucian Uang seperti sepak bola profesional juga akan diawasi dengan ketat.
Dampak Peraturan Baru dan Efek Kupu-Kupu
Sebagai yurisdiksi utama global, regulasi baru Uni Eropa ini mungkin akan memiliki efek demonstrasi regulasi yang signifikan pada seluruh industri Aset Kripto, diharapkan negara lain juga akan merujuk pada undang-undang ini dalam aturan regulasi mereka.
Dari sisi positif, Uni Eropa tidak melarang keberadaan atau penggunaan aset kripto, tetapi meminta agar penggunaan dan investasi aset kripto dilakukan dalam lingkungan yang terbuka dan diatur. Pendekatan ini lebih fleksibel dibandingkan dengan pelarangan total, sesuai dengan konsep pengaturan "melonggarkan" daripada "menutup".
Namun, langkah regulasi yang tampaknya lembut ini juga memiliki sisi yang keras. Ini dapat mempengaruhi hak pengguna aset kripto untuk mengelola kekayaan mereka secara bebas, dan yang lebih penting, dapat menyebabkan kekuasaan regulasi terpusat tradisional menyebar ke komunitas aset kripto. Ini bertentangan dengan sifat desentralisasi dari teknologi blockchain dan aset kripto.
Faktanya, kebijakan pengawasan yang ketat di masa lalu oleh Uni Eropa yang sering kali mengatasnamakan "keamanan publik", "keamanan finansial", dan "memerangi kejahatan pencucian uang" sering kali tidak mendapat dukungan mayoritas masyarakat. Misalnya, ketika Komisi Eropa secara terbuka meminta pendapat tentang undang-undang pembatasan pembayaran tunai pada tahun 2017, lebih dari 90% warga menyatakan menolak, berpendapat bahwa cara ini sulit untuk secara efektif menghentikan kejahatan pencucian uang secara besar-besaran dan sistematis, malah secara tidak tepat membatasi hak warga untuk menggunakan kekayaan mereka sendiri.
Regulasi baru ini mungkin akan mendorong pengguna Aset Kripto di Eropa untuk beralih ke kelompok Aset Kripto yang tidak diatur, sementara VASP akan menghadapi tekanan ganda dari kewajiban KYC yang berat dan kehilangan pengguna.
Lingkup Penerapan Aturan Baru
Saat ini, regulasi ini terutama berdampak pada perdagangan Aset Kripto, dan belum jelas mencakup aset kripto lainnya. Meskipun ada perdebatan di antara regulator Uni Eropa mengenai apakah NFT, DeFi, GameFi, dan lainnya harus dimasukkan dalam regulasi AML, saat ini tidak ada tanda-tanda jelas dalam legislasi yang menunjukkan bahwa aset ini akan diatur.
Ini terutama disebabkan oleh dua alasan:
Oleh karena itu, perkembangan masa depan aset kripto lainnya dan aplikasi terkait sangat bergantung pada apakah pelaku Web3 dapat membentuk mekanisme pengawasan diri dan penggerak diri yang efektif serta mencapai konsensus dengan regulator.
Kesimpulan
Meskipun setelah pengumuman peraturan baru ada masa transisi tiga tahun sebelum resmi diberlakukan, periode jendela ini hanya digunakan untuk perbaikan kepatuhan. Sebenarnya, di bawah yurisdiksi Uni Eropa, sudah tidak mungkin menggunakan dompet mandiri untuk melakukan pembayaran anonim dengan aset kripto.
Untuk peraturan baru ini, pendapat di industri bervariasi. Beberapa ahli berpendapat bahwa hal itu dapat mempengaruhi sistem bisnis kompetisi bebas di Uni Eropa, bahkan ada yang menganggapnya melanggar hak dasar warga negara.
Namun, mengingat situasi saat ini di mana kejahatan yang memanfaatkan aset kripto sering terjadi, pro dan kontra dari regulasi baru ini harus dievaluasi berdasarkan efek pelaksanaannya di masa mendatang. Meskipun Uni Eropa saat ini kurang memberikan bukti tentang efektivitas dan kebutuhan pelaksanaan regulasi ini untuk memerangi kejahatan, keberanian mereka sebagai wilayah pertama yang mencoba mengatur aset kripto patut diacungi jempol. Di masa depan, kita perlu memantau dengan cermat efek pelaksanaan kebijakan ini dan dampaknya terhadap regulasi aset kripto global.