暗号貸付市場の現状分析:規模は365億米ドルで、DeFiは大幅に成長しています

最近の暗号通貨貸付状況に関する報告が、当市場の最新の動向を明らかにしました。2024年第四四半期には、暗号担保債務ポジションのステーブルコインを含む暗号貸付市場規模が365億ドルに達し、2021年第四四半期の644億ドルの歴史的高値から43%減少しました。この減少は主に貸付側の崩壊と資金需要の縮小に起因しています。

! ギャラクシー暗号貸付市場レポート:市場規模は365億ドル、DeFiセクターは大幅に成長

市場構成

現在の市場規模は主に以下の部分で構成されています：

• 集中型金融(CeFi)融資:112億ドル
• 分散型金融(DeFi)融資:191億ドル
• 暗号化資産に基づく担保債務ポジション(CDP)ステーブルコイン：62億ドル

注目すべきは、2022年第4四半期の熊市の底から以来、オンチェーンの貸出アプリケーションが顕著な上昇を経験したことです。2024年第4四半期までに、20の貸出アプリケーションと12のブロックチェーン上の未払い借入の合計額は191億ドルに達し、底値から959%増加しました。

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市場参加者の推移

2022-2023年の間、暗号資産の価格が下落し、市場の流動性が枯渇する中、多くの大手CeFi貸付プラットフォームが相次いで倒産しました。これにはGenesis、Celsius Network、BlockFi、Voyagerが含まれます。これにより、CeFiおよび分散型金融の貸付市場はピーク時から谷間の期間に約78%縮小しました。

現在、上位3つのCeFi貸出機関はTether、Galaxy、Lednであり、これらの貸出残高は99億ドルに達し、CeFi貸出市場の88.6%を占めています。その中でTetherの割合が最も大きく、約73%です。

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市場のトレンド

1. 分散型金融借贷アプリのパフォーマンスが強力で、市場シェアは34%から63%に上昇しました。

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2. CeFi貸出市場の集中度が高まり、上位3プラットフォームが89%の市場シェアを占めている。

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3. チェーン上の貸出とCDP安定コインは全体市場の69%を占めており、安定した上昇傾向を示しています。

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4. CDP安定コインは暗号化担保レバレッジの主導的地位が徐々に低下しています。

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今後の展望

1. CeFi貸出は機関化に向かい、伝統的な金融機関が参入する可能性があります。

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2. チェーン上のプライベートクレジットが台頭する見込みで、トークン化された債務ツールが透明性を高める。

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3. 分散型金融はさらに機関化と革新が進み、より多くの機関の参加を引き寄せる。

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4. トークン化、自動化されたリスク管理、および機関の参加が暗号化貸付を透明化および規模化に向かわせ、デジタル金融インフラの重要な構成要素となる。

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総じて、市場規模は依然として歴史的な高点を下回っているものの、暗号借入市場は構造的な変化を経験しており、分散型金融やオンチェーンソリューションの重要性がますます際立っています。今後、この市場は規制の明確化、機関の参加、技術革新の推進により、引き続き発展することが期待されています。

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