稳定币骗局"鑫慷嘉"：200万受害者的130亿元惨痛教训

一则令人震惊的"告别信"在网络上流传开来，其中充满了对受害者的讽刺和嘲弄。这条信息源自一起涉及200万受害者、130亿元资金的巨大骗局——"鑫慷嘉"稳定币诈骗案。

"鑫慷嘉"打着稳定币的幌子，自称是某著名交易所的中国分支，声称与大型石油公司有战略合作。通过"保本高息"的诱人承诺，该平台成功吸引了大量三四线城市的中老年人和个体户投资。

然而，这一切都是精心设计的骗局。在平台崩溃前48小时，高达18亿枚USDT的巨额资金被分批转移至三个全新的加密钱包地址。目前，平台已无法提现，而主要嫌疑人已逃往海外。

从空壳公司到大规模传销网络

2021年3月，"鑫慷嘉"以空壳公司的形式成立。到2023年5月，它开始以某石油公司的名义运作，9月更名为"DGCX鑫慷嘉数据"，自称是某国际交易所的中国官方分部。平台宣称可日赚2%，吸引了大量投资者。

平台采用App操作，会员在"老师"指导下进行模拟交易，实则是由后台控制的虚假数据。所有交易都使用USDT进行，要求会员自行将人民币兑换成USDT后转入平台。

更令人担忧的是，"鑫慷嘉"采用了类似军事化的传销结构。全国被划分为四大"战区"，推广人员按军衔晋升，拉人头越多奖励越丰厚。最大的云南团队拥有15万成员，江西有10万人，形成了庞大的传销网络。

尽管2024年10月就有地方政府发出风险预警，但大多数用户仍沉浸在高回报的幻想中。直到2025年5月，平台开始限制提现，6月26日彻底关闭提现通道，数百万投资者的资金被冻结。

目前，多地警方已立案调查，37名团队头目被捕，涉案资金1.2亿元被冻结。

主谋的虚假身份与逃亡

"鑫慷嘉"的主要嫌疑人对外宣称自己是华尔街金融博士、某大型石油公司高管，还声称曾准确预测过原油市场走势。然而，其使用的照片实为盗用他人肖像，真实身份仍是个谜。

有传言称，这位主谋曾参与过其他传销项目，包括2018年被查处的一起特大非法传销案。

在骗局即将曝光时，主要嫌疑人通过投资移民获得了某国护照，享有大量国家的免签待遇，目前已逃往海外。

警示与反思

"鑫慷嘉"案件是"庞氏骗局+传销+跨境洗钱"的典型代表，其创新之处在于全面使用USDT作为资金通道，大大提高了诈骗的隐蔽性和资金转移效率。

近期，多个城市和地区都在关注稳定币问题，全球范围内的稳定币监管正在加速推进。然而，骗子们也在不断更新他们的手法。

这一事件再次提醒我们，面对看似诱人的高回报承诺时，务必保持警惕。贪婪和盲目信任往往是最容易被利用的弱点。我们应该学会理性投资，提高金融知识，以避免成为此类骗局的受害者。