Novas regras da encriptação de ativos da UE: transações anônimas serão história

Em meados de janeiro de 2024, a União Europeia apresentou novamente restrições mais rigorosas para transferências de encriptação e carteiras privadas nas regras de regulamentação contra a lavagem de dinheiro. No dia 23 de março, o Parlamento e o Conselho da União Europeia emitiram oficialmente a mais recente "ordem de abertura de caixa" contra a lavagem de dinheiro, que terá um impacto significativo na indústria de ativos encriptados.

Principais conteúdos da nova regulamentação

Esta nova regra visa eliminar a anonimidade das transações de encriptação, a fim de regular a lavagem de dinheiro e o uso de ativos encriptados para evasão fiscal, bem como a transferência de ativos para evitar a supervisão. As principais disposições incluem:

1. É proibido usar carteiras de encriptação auto-hospedadas com identidade desconhecida para qualquer escala de pagamentos dentro da jurisdição da União Europeia.
2. As empresas de encriptação devem realizar a devida diligência para transações superiores a 1000 euros.

Estas regras são principalmente dirigidas a utilizadores de encriptação e prestadores de serviços de encriptação ( VASP ).

Impacto das novas regras

As novas regras têm um impacto significativo tanto positivo quanto negativo:

impacto positivo

1. Em conformidade com o atual regulamento MiCA e as regras de coleta de informações de transferência, pode-se regular ao máximo os comportamentos criminosos relacionados com encriptação.
2. Estabelecer uma base para possíveis políticas fiscais sobre encriptação de ativos.
3. Em vez de uma proibição total, foram adotadas medidas regulatórias mais flexíveis.

impacto negativo

1. Eliminou a encriptação da anonimidade, que é uma característica central.
2. Pode abalar o ecossistema financeiro baseado em tecnologias de descentralização.
3. Limitou o direito dos usuários de dispor livremente dos seus ativos.
4. O poder tradicional de regulação centralizada está a espalhar-se pela comunidade de encriptação.

Impacto em outros encriptação de ativos

Atualmente, o "Kāi hé lìng" é principalmente direcionado para transações de encriptação, ainda não abrange diretamente outros ativos de encriptação como NFT, DeFi, GameFi, etc. Isso pode ser devido a:

1. Outros mercados de encriptação são de dimensão reduzida, não sendo ainda suficientes para se tornarem ferramentas de crime em larga escala.
2. A União Europeia mantém uma atitude cautelosa em relação aos novos ativos encriptação, evitando limitar o seu desenvolvimento prematuramente.

Tempo de implementação e reação

Embora haja um período de janela de três anos antes da implementação oficial após a divulgação das novas regras, na prática já não é possível usar carteiras de auto-custódia para pagamentos anônimos dentro da jurisdição da União Europeia. As reações na indústria foram variadas; alguns acreditam que isso é um golpe contra o sistema de competição livre e pode até infringir os direitos básicos dos cidadãos.

Embora atualmente seja difícil avaliar os prós e contras da "Lei do Abertura de Caixa", esta iniciativa da União Europeia, como a primeira jurisdição a regular de forma abrangente a encriptação de ativos, sem dúvida merece atenção. No futuro, o desenvolvimento da indústria de encriptação de ativos dependerá em grande medida da capacidade dos profissionais do Web3 de formarem um mecanismo eficaz de auto-regulação, alcançando um consenso com os reguladores e formando uma força conjunta.