Ativos de criptografia regulamentação novamente restrita: análise da nova lei AML da UE
Em meados de janeiro de 2024, a União Europeia, como a primeira jurisdição a elaborar um quadro regulatório abrangente para Ativos de criptografia, propôs novamente a inclusão de restrições rigorosas às transferências de Ativos de criptografia e carteiras privadas nas suas regras de regulamentação AML, incluindo restrições a transações anônimas e o aumento das obrigações de KYC das plataformas.
No dia 23 de março, o Parlamento Europeu e o Conselho da União Europeia implementaram oficialmente esta proposta, lançando as mais recentes regulamentações de AML. Este artigo irá interpretar esta nova lei e analisar os possíveis efeitos demonstrativos que pode gerar.
Visão geral das mais recentes regulamentações da União Europeia sobre ativos de criptografia
As novas regras da União Europeia sobre AML para ativos de criptografia visam eliminar o anonimato das transações de criptografia, regulando assim a lavagem de dinheiro e o uso de ativos criptográficos para evasão fiscal e transferência de ativos para evitar regulamentação. As principais regras incluem:
Na jurisdição da União Europeia, é proibido utilizar qualquer carteira de criptografia auto-hospedada de identidade desconhecida para qualquer escala de pagamento em ativos de criptografia.
Ativos de criptografia empresas devem realizar a devida diligência para transações acima de 1000 euros.
Estas regras visam principalmente os utilizadores de ativos de criptografia e os prestadores de serviços de ativos de criptografia ( VASP ).
As novas regulamentações têm um impacto significativo em ambos os lados, vantagens e desvantagens. Por um lado, elas funcionam em conjunto com a anterior legislação MiCA e as regras de coleta de informações sobre transferências de ativos de criptografia, podendo regular ao máximo as atividades ilegais relacionadas com as moedas digitais, ao mesmo tempo que se preparam para futuras políticas fiscais sobre ativos de criptografia. Por outro lado, eliminam diretamente a anonimidade, que é uma característica central das moedas digitais, o que pode abalar o ecossistema financeiro baseado em tecnologia descentralizada.
É importante notar que a nova legislação da UE sobre AML não se aplica apenas a ativos de criptografia, mas também impõe um controle rigoroso sobre outras ferramentas e canais que podem ser utilizados para lavagem de dinheiro. Por exemplo, é proibido usar pagamentos em dinheiro não declarados superiores a 3000 euros em transações comerciais, e pagamentos em dinheiro acima de 10000 euros são completamente proibidos. Os sujeitos de vendas relacionados à indústria de luxo devem verificar e reter as informações de identidade dos clientes nas transações. Setores de alto risco de lavagem de dinheiro, como o futebol profissional, também estarão sob uma vigilância rigorosa.
O impacto das novas regras e seu efeito borboleta
Como uma das principais jurisdições globais, esta nova regulamentação da União Europeia pode ter um importante efeito demonstrativo regulatório em toda a indústria de ativos de criptografia, e espera-se que as regras regulatórias de outros países também façam referência a este exemplo legislativo.
Do ponto de vista positivo, a União Europeia não proibiu a existência ou uso de ativos de criptografia, mas exigiu que o uso e investimento em ativos de criptografia ocorra em um ambiente público e regulado. Esta abordagem é mais flexível do que uma proibição total, alinhando-se com a filosofia de regulação de "facilitar" em vez de "bloquear".
No entanto, essas medidas regulatórias aparentemente brandas também têm seu lado rigoroso. Elas podem afetar o direito dos usuários de ativos de criptografia de dispor livremente de seus bens e, mais importante, podem levar ao poder regulatório centralizado tradicional a se espalhar para a comunidade de ativos de criptografia. Isso é contrário à natureza descentralizada da tecnologia blockchain e dos ativos de criptografia.
Na verdade, as políticas de aperto regulatório da UE, que foram frequentemente justificadas em nome da "segurança pública", "segurança financeira" e "combate à lavagem de dinheiro", muitas vezes não conseguiram obter o apoio da maioria dos cidadãos. Por exemplo, quando a Comissão Europeia solicitou publicamente opiniões sobre o projeto de lei que limita os pagamentos em dinheiro em 2017, mais de 90% dos cidadãos expressaram oposição, argumentando que essa abordagem era difícil de impedir eficazmente a lavagem de dinheiro em larga escala e sistemática, e que, em vez disso, restringia indevidamente o direito dos cidadãos de usar sua própria propriedade.
Esta nova regulamentação pode empurrar os utilizadores de ativos de criptografia da UE para outros campos de ativos de criptografia não regulamentados, enquanto os VASP enfrentarão a dupla pressão de pesadas obrigações de KYC e a perda de utilizadores.
Âmbito de aplicação das novas regras
Atualmente, esta regulamentação afeta principalmente as transações de ativos de criptografia e ainda não abrange claramente outros ativos de criptografia. Embora haja controvérsias internas entre os reguladores da UE sobre se NFT, DeFi, GameFi, entre outros, devem ser incluídos nas normas de AML, até agora não há sinais claros na legislação de que esses ativos serão regulados.
Isto deve-se principalmente a duas razões:
O tamanho do mercado de outros ativos de criptografia além das criptomoedas é relativamente pequeno, não sendo suficiente para se tornar uma ferramenta para atividades criminosas em larga escala, como lavagem de dinheiro e evasão fiscal.
A União Europeia mantém uma atitude cautelosa em relação à legislação de regulação de ativos de criptografia, relutando em incluí-los sob uma regulamentação rigorosa enquanto outros ativos de criptografia ainda não estão maduros e as tecnologias relacionadas não estão amplamente aplicadas.
Portanto, o desenvolvimento futuro de outros ativos de criptografia e aplicações relacionadas depende em grande parte da capacidade dos profissionais de Web3 de formar mecanismos eficazes de auto-regulação e auto-motivação, alcançando um consenso com a regulamentação.
Conclusão
Embora haja um período de transição de três anos após a publicação das novas regras antes de entrarem em vigor, esse período de janela é apenas para a correção de conformidade. Na verdade, dentro da jurisdição da União Europeia, já não é possível usar carteiras auto-hospedadas para pagamentos anônimos em ativos de criptografia.
Para esta nova regulamentação, as opiniões na indústria são diversas. Alguns especialistas acreditam que pode prejudicar o sistema comercial de concorrência livre da UE, e até levantar suspeitas de violação dos direitos civis básicos.
No entanto, dada a atual frequência de crimes que utilizam ativos de criptografia, os prós e contras desta nova regulamentação devem ser avaliados com base em seus efeitos de implementação subsequentes. Embora a União Europeia atualmente não tenha argumentos suficientes sobre a eficácia e a necessidade da implementação dessa regulamentação para combater o crime, o seu coragem como a primeira região a tentar regular ativos de criptografia é digna de reconhecimento. No futuro, precisamos acompanhar de perto os efeitos da implementação desta política e seu impacto na regulamentação global dos ativos de criptografia.
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SchrodingerWallet
· 08-03 14:18
Outra vez a controlar, apenas a esfolar idiotas.
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JustHereForMemes
· 08-02 19:23
Se não consegue jogar, então não jogue. Eu vou embora.
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Degentleman
· 07-31 16:29
Vai rápido criar uma conta anónima.
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LostBetweenChains
· 07-31 15:03
A velha UE ainda é tão permissiva~ nem deixam brincar de forma anônima.
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MissedAirdropAgain
· 07-31 15:01
Lá vem de novo, a gestão está demais e ainda copiam a moeda. Estou a sair.
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NotAFinancialAdvice
· 07-31 14:52
Mais uma má notícia regulatória... a liberdade está lentamente se afastando de nós.
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LayerZeroHero
· 07-31 14:47
Mais uma vez管管管, seria melhor mudar o nome para Aliança de Controle.
A UE introduziu novas regras: a negociação anónima de encriptação será totalmente proibida.
Ativos de criptografia regulamentação novamente restrita: análise da nova lei AML da UE
Em meados de janeiro de 2024, a União Europeia, como a primeira jurisdição a elaborar um quadro regulatório abrangente para Ativos de criptografia, propôs novamente a inclusão de restrições rigorosas às transferências de Ativos de criptografia e carteiras privadas nas suas regras de regulamentação AML, incluindo restrições a transações anônimas e o aumento das obrigações de KYC das plataformas.
No dia 23 de março, o Parlamento Europeu e o Conselho da União Europeia implementaram oficialmente esta proposta, lançando as mais recentes regulamentações de AML. Este artigo irá interpretar esta nova lei e analisar os possíveis efeitos demonstrativos que pode gerar.
Visão geral das mais recentes regulamentações da União Europeia sobre ativos de criptografia
As novas regras da União Europeia sobre AML para ativos de criptografia visam eliminar o anonimato das transações de criptografia, regulando assim a lavagem de dinheiro e o uso de ativos criptográficos para evasão fiscal e transferência de ativos para evitar regulamentação. As principais regras incluem:
Estas regras visam principalmente os utilizadores de ativos de criptografia e os prestadores de serviços de ativos de criptografia ( VASP ).
As novas regulamentações têm um impacto significativo em ambos os lados, vantagens e desvantagens. Por um lado, elas funcionam em conjunto com a anterior legislação MiCA e as regras de coleta de informações sobre transferências de ativos de criptografia, podendo regular ao máximo as atividades ilegais relacionadas com as moedas digitais, ao mesmo tempo que se preparam para futuras políticas fiscais sobre ativos de criptografia. Por outro lado, eliminam diretamente a anonimidade, que é uma característica central das moedas digitais, o que pode abalar o ecossistema financeiro baseado em tecnologia descentralizada.
É importante notar que a nova legislação da UE sobre AML não se aplica apenas a ativos de criptografia, mas também impõe um controle rigoroso sobre outras ferramentas e canais que podem ser utilizados para lavagem de dinheiro. Por exemplo, é proibido usar pagamentos em dinheiro não declarados superiores a 3000 euros em transações comerciais, e pagamentos em dinheiro acima de 10000 euros são completamente proibidos. Os sujeitos de vendas relacionados à indústria de luxo devem verificar e reter as informações de identidade dos clientes nas transações. Setores de alto risco de lavagem de dinheiro, como o futebol profissional, também estarão sob uma vigilância rigorosa.
O impacto das novas regras e seu efeito borboleta
Como uma das principais jurisdições globais, esta nova regulamentação da União Europeia pode ter um importante efeito demonstrativo regulatório em toda a indústria de ativos de criptografia, e espera-se que as regras regulatórias de outros países também façam referência a este exemplo legislativo.
Do ponto de vista positivo, a União Europeia não proibiu a existência ou uso de ativos de criptografia, mas exigiu que o uso e investimento em ativos de criptografia ocorra em um ambiente público e regulado. Esta abordagem é mais flexível do que uma proibição total, alinhando-se com a filosofia de regulação de "facilitar" em vez de "bloquear".
No entanto, essas medidas regulatórias aparentemente brandas também têm seu lado rigoroso. Elas podem afetar o direito dos usuários de ativos de criptografia de dispor livremente de seus bens e, mais importante, podem levar ao poder regulatório centralizado tradicional a se espalhar para a comunidade de ativos de criptografia. Isso é contrário à natureza descentralizada da tecnologia blockchain e dos ativos de criptografia.
Na verdade, as políticas de aperto regulatório da UE, que foram frequentemente justificadas em nome da "segurança pública", "segurança financeira" e "combate à lavagem de dinheiro", muitas vezes não conseguiram obter o apoio da maioria dos cidadãos. Por exemplo, quando a Comissão Europeia solicitou publicamente opiniões sobre o projeto de lei que limita os pagamentos em dinheiro em 2017, mais de 90% dos cidadãos expressaram oposição, argumentando que essa abordagem era difícil de impedir eficazmente a lavagem de dinheiro em larga escala e sistemática, e que, em vez disso, restringia indevidamente o direito dos cidadãos de usar sua própria propriedade.
Esta nova regulamentação pode empurrar os utilizadores de ativos de criptografia da UE para outros campos de ativos de criptografia não regulamentados, enquanto os VASP enfrentarão a dupla pressão de pesadas obrigações de KYC e a perda de utilizadores.
Âmbito de aplicação das novas regras
Atualmente, esta regulamentação afeta principalmente as transações de ativos de criptografia e ainda não abrange claramente outros ativos de criptografia. Embora haja controvérsias internas entre os reguladores da UE sobre se NFT, DeFi, GameFi, entre outros, devem ser incluídos nas normas de AML, até agora não há sinais claros na legislação de que esses ativos serão regulados.
Isto deve-se principalmente a duas razões:
Portanto, o desenvolvimento futuro de outros ativos de criptografia e aplicações relacionadas depende em grande parte da capacidade dos profissionais de Web3 de formar mecanismos eficazes de auto-regulação e auto-motivação, alcançando um consenso com a regulamentação.
Conclusão
Embora haja um período de transição de três anos após a publicação das novas regras antes de entrarem em vigor, esse período de janela é apenas para a correção de conformidade. Na verdade, dentro da jurisdição da União Europeia, já não é possível usar carteiras auto-hospedadas para pagamentos anônimos em ativos de criptografia.
Para esta nova regulamentação, as opiniões na indústria são diversas. Alguns especialistas acreditam que pode prejudicar o sistema comercial de concorrência livre da UE, e até levantar suspeitas de violação dos direitos civis básicos.
No entanto, dada a atual frequência de crimes que utilizam ativos de criptografia, os prós e contras desta nova regulamentação devem ser avaliados com base em seus efeitos de implementação subsequentes. Embora a União Europeia atualmente não tenha argumentos suficientes sobre a eficácia e a necessidade da implementação dessa regulamentação para combater o crime, o seu coragem como a primeira região a tentar regular ativos de criptografia é digna de reconhecimento. No futuro, precisamos acompanhar de perto os efeitos da implementação desta política e seu impacto na regulamentação global dos ativos de criptografia.