A próxima parada das moedas estáveis: pagamentos internacionais, tokenização de ações dos EUA e agente de IA
Resumo
As moedas estáveis têm vantagens únicas em cenários de pagamento, e o mercado está atento à sua aplicação no setor de pagamentos tradicionais, especialmente em pagamentos transfronteiriços. Diferentes moedas estáveis apresentam características de "não homogeneidade", tornando a competição ainda mais acirrada. Atualmente, a tokenização do mercado de ações dos EUA e os Agentes de IA são direções importantes de aplicação, que terão impacto na liquidez do mercado financeiro global. O sistema de contas simplificado das moedas estáveis e a característica de pagamento instantâneo contrastam fortemente com o sistema financeiro tradicional. As transferências entre usuários de moedas estáveis são convenientes, enquanto as remessas internacionais tradicionais e os pagamentos internacionais não conseguem realizar liquidação imediata. A característica de contas leves da blockchain permite que um registro de conta seja feito apenas com uma rede e um dispositivo, o que favorece o desenvolvimento da inclusão financeira.
1. Ponto Central
As moedas estáveis têm vantagens no campo dos pagamentos, e o mercado está atento à sua aplicação em pagamentos tradicionais, especialmente em pagamentos transfronteiriços. Existem características de "não homogeneidade" entre diferentes moedas estáveis, e a competição será ainda mais intensa. A tokenização de ações nos EUA e os Agentes de IA são atualmente direções importantes de aplicação, que terão impacto na liquidez financeira global. Este artigo analisa as perspectivas da entrada das moedas estáveis no campo dos pagamentos, prevê o papel impulsionador da tokenização de ações nos EUA e dos Agentes de IA nas moedas estáveis, e explica a necessidade de estabelecer um sistema de regulamentação e conformidade.
2. moeda estável e pagamento tradicional: ida e volta
2.1 Tokenização de moeda estável no setor de pagamentos tradicionais: inovações em custos e modelos de liquidação
A moeda estável é baseada em contas de blockchain, apresentando características de ponto a ponto e descentralização. Os usuários detêm o controle das contas, enquanto a infraestrutura da blockchain é mantida por mineradores. Isso difere claramente das contas financeiras tradicionais. As contas tradicionais são fornecidas por instituições financeiras como nós centralizados, que mantêm contas e infraestrutura, cobrando taxas dos usuários. O sistema de contas simplificado da blockchain torna as transferências mais convenientes, com a característica de pagamento à vista. As transferências internacionais tradicionais, pagamentos internacionais e transações de ações não conseguem realizar liquidação instantânea, necessitando de tempo para completar o acerto final. Além disso, a abertura de contas financeiras tradicionais é mais complexa, enquanto as contas de blockchain podem ser registradas simplesmente com uma rede e um terminal.
2.2 gigantes tradicionais adotam ativamente a moeda estável
Várias gigantes tradicionais da internet e do varejo demonstraram grande interesse em moedas estáveis. Walmart e Amazon estão explorando a emissão de uma moeda estável em dólares. Após a entrada em vigor da regulamentação sobre moedas estáveis em Hong Kong, Ant Group e JD.com, entre outros, solicitaram licenças para moedas estáveis. O gigante dos pagamentos PayPal lançou a moeda estável PYUSD, mas seu desenvolvimento não atendeu às expectativas, com um volume de fornecimento de apenas cerca de 950 milhões de dólares. Isso reflete que o mercado de moedas estáveis possui uma lógica de competição especial, enfrentando desafios mesmo com a entrada de grandes empresas.
3. A competição no mercado de moeda estável será bastante intensa
3.1 "não fungível" determina a universalidade da cadeia de cenários que é a chave da competição
As características de "não fungibilidade" das moedas estáveis de diferentes emissoras. Tomando como exemplo a moeda estável atrelada ao dólar, a diferença no volume de negociação entre USDT e USDC nas bolsas é bastante significativa. O USDT, como o maior tipo de moeda estável, sua versatilidade é a chave para sua competitividade. O USDT tem uma ampla aplicação em CEX, plataformas DeFi e comunidades de países em desenvolvimento, com mais de 400 milhões de usuários. Essa versatilidade da cadeia de cenários de aplicação faz do USDT a ferramenta mais amplamente aceita. Portanto, a barreira de entrada para a emissão de moedas estáveis não é alta, o que importa é a versatilidade da cadeia de cenários.
3.2 Oportunidades e desafios da moeda estável na expansão de novos sistemas de pagamento
A integração das moedas estáveis no sistema de pagamentos tradicional requer a construção de infraestruturas e serviços correspondentes. Isso envolve a construção de regras de pagamento, regulamentos de supervisão, prestadores de serviços financeiros e infraestrutura de TI. Os pagamentos B2B e os pagamentos de comércio internacional são mercados potenciais. O gigante dos pagamentos Stripe adquiriu a empresa Bridge e lançou um serviço de contas financeiras de moeda estável que abrange 101 países, tentando conectar os pagamentos de moeda estável com o sistema de pagamentos bancários tradicionais.
O pagamento com moeda estável enfrenta desafios de eficiência. Os sistemas de pagamento tradicionais podem suportar centenas de milhares de transações por segundo, enquanto as redes blockchain, limitadas pelas características de descentralização, têm uma eficiência de processamento mais baixa. Melhorar a capacidade de suporte das redes blockchain é um problema técnico urgente que precisa ser superado.
4. Sucção de liquidez financeira: tokenização de ações dos EUA (RWA) com Agente
4.1 tokenização de ações dos EUA: novos catalisadores a serem aguardados no segundo semestre
A tokenização de ações na bolsa americana como uma vertente de RWA tem potencial para acelerar a implementação e impulsionar o crescimento da demanda por moeda estável. Nos últimos anos, a tokenização de ações apareceu brevemente, como os ativos tokenizados de ações americanas oferecidos pelo protocolo Mirror. Atualmente, instituições financeiras tradicionais e instituições de criptomoedas chegaram a um consenso e estão ativamente promovendo a implementação da tokenização de ações. A Coinbase está buscando a aprovação da SEC para oferecer negociação de "ações tokenizadas", enquanto a Kraken planeja fornecer serviços de negociação de ações americanas tokenizadas para clientes fora dos Estados Unidos.
4.2 AI Agent pagamento é outro mercado potencial
A moeda estável é adequada para pagamentos de Agentes de IA. O processo de pagamento de contas financeiras tradicionais é complexo, não sendo adequado para Agentes de IA. A moeda estável é construída com base em contas leves de blockchain, adequada para Agentes de IA controlarem contas para realizar pagamentos. Os contratos inteligentes integram a decisão da IA com o pagamento da conta, permitindo que o Agente de IA controle diretamente a conta do usuário. As aplicações de intenção demonstram como a inteligência da IA pode integrar decisões e pagamentos, fornecendo uma base para a operação direta da conta do usuário pelo Agente de IA.
5. A regulamentação e conformidade das moedas estáveis: um sistema de pagamento em conformidade ainda precisa ser estabelecido
A criação de um sistema de pagamento com moeda estável é uma engenharia sistemática. Indivíduos e empresas enfrentam desafios na custódia de ativos em criptomoeda, envolvendo questões de segurança dos ativos, controle interno, conformidade, entre outros. O pagamento com moeda estável traz desafios regulatórios, especialmente com a deslocalização da moeda fiduciária. A moeda estável em dólares, como o "dólar offshore", não está sujeita a restrições regulatórias e pode ser utilizada para lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais. Atualmente, as moedas estáveis estão em uma fase de ajuste entre aplicação e regulação, sendo necessário estabelecer um sistema regulatório completo.
6. Sugestões de investimento: Prestar atenção aos setores relacionados a RWA e moeda estável
Sob a pressão da regulamentação de moedas estáveis nos EUA e em Hong Kong, o mercado de RWA e moedas estáveis irá se desenvolver rapidamente. Fique atento à tokenização das ações nos EUA e à emissão de licenças para moedas estáveis em Hong Kong como catalisadores. Recomenda-se observar os ativos relacionados à cadeia industrial de RWA e moedas estáveis, bem como o impacto das aplicações inovadoras nativas de blockchain na catalisação e transformação do mercado financeiro.
7. Aviso de Risco
O desenvolvimento da tecnologia blockchain não correspondeu às expectativas
Incerteza das políticas regulamentares
O modelo de negócios Web3.0 não se concretizou como esperado
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GasOptimizer
· 07-26 01:31
otimização de eficiência de gás, não pode gastar 1 wei a mais no cálculo adicional
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BearMarketBro
· 07-23 13:38
Não consigo entender porque o TradFi ainda é tão lento.
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AirdropFatigue
· 07-23 13:35
Mais um conceito de IA foi forçado a entrar.
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ApeWithNoChain
· 07-23 13:20
Esses conceitos estão velhos e ultrapassados, não estão?
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HappyMinerUncle
· 07-23 13:14
Este pedaço de mina de ouro na cabeça está prestes a valorizar!
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ProofOfNothing
· 07-23 13:12
Corre tão rápido que até o USDT balança três vezes.
moeda estável futuro: entrar em pagamentos internacionais expandir a tokenização do mercado de ações dos EUA integrar AI Agent
A próxima parada das moedas estáveis: pagamentos internacionais, tokenização de ações dos EUA e agente de IA
Resumo
As moedas estáveis têm vantagens únicas em cenários de pagamento, e o mercado está atento à sua aplicação no setor de pagamentos tradicionais, especialmente em pagamentos transfronteiriços. Diferentes moedas estáveis apresentam características de "não homogeneidade", tornando a competição ainda mais acirrada. Atualmente, a tokenização do mercado de ações dos EUA e os Agentes de IA são direções importantes de aplicação, que terão impacto na liquidez do mercado financeiro global. O sistema de contas simplificado das moedas estáveis e a característica de pagamento instantâneo contrastam fortemente com o sistema financeiro tradicional. As transferências entre usuários de moedas estáveis são convenientes, enquanto as remessas internacionais tradicionais e os pagamentos internacionais não conseguem realizar liquidação imediata. A característica de contas leves da blockchain permite que um registro de conta seja feito apenas com uma rede e um dispositivo, o que favorece o desenvolvimento da inclusão financeira.
1. Ponto Central
As moedas estáveis têm vantagens no campo dos pagamentos, e o mercado está atento à sua aplicação em pagamentos tradicionais, especialmente em pagamentos transfronteiriços. Existem características de "não homogeneidade" entre diferentes moedas estáveis, e a competição será ainda mais intensa. A tokenização de ações nos EUA e os Agentes de IA são atualmente direções importantes de aplicação, que terão impacto na liquidez financeira global. Este artigo analisa as perspectivas da entrada das moedas estáveis no campo dos pagamentos, prevê o papel impulsionador da tokenização de ações nos EUA e dos Agentes de IA nas moedas estáveis, e explica a necessidade de estabelecer um sistema de regulamentação e conformidade.
2. moeda estável e pagamento tradicional: ida e volta
2.1 Tokenização de moeda estável no setor de pagamentos tradicionais: inovações em custos e modelos de liquidação
A moeda estável é baseada em contas de blockchain, apresentando características de ponto a ponto e descentralização. Os usuários detêm o controle das contas, enquanto a infraestrutura da blockchain é mantida por mineradores. Isso difere claramente das contas financeiras tradicionais. As contas tradicionais são fornecidas por instituições financeiras como nós centralizados, que mantêm contas e infraestrutura, cobrando taxas dos usuários. O sistema de contas simplificado da blockchain torna as transferências mais convenientes, com a característica de pagamento à vista. As transferências internacionais tradicionais, pagamentos internacionais e transações de ações não conseguem realizar liquidação instantânea, necessitando de tempo para completar o acerto final. Além disso, a abertura de contas financeiras tradicionais é mais complexa, enquanto as contas de blockchain podem ser registradas simplesmente com uma rede e um terminal.
2.2 gigantes tradicionais adotam ativamente a moeda estável
Várias gigantes tradicionais da internet e do varejo demonstraram grande interesse em moedas estáveis. Walmart e Amazon estão explorando a emissão de uma moeda estável em dólares. Após a entrada em vigor da regulamentação sobre moedas estáveis em Hong Kong, Ant Group e JD.com, entre outros, solicitaram licenças para moedas estáveis. O gigante dos pagamentos PayPal lançou a moeda estável PYUSD, mas seu desenvolvimento não atendeu às expectativas, com um volume de fornecimento de apenas cerca de 950 milhões de dólares. Isso reflete que o mercado de moedas estáveis possui uma lógica de competição especial, enfrentando desafios mesmo com a entrada de grandes empresas.
3. A competição no mercado de moeda estável será bastante intensa
3.1 "não fungível" determina a universalidade da cadeia de cenários que é a chave da competição
As características de "não fungibilidade" das moedas estáveis de diferentes emissoras. Tomando como exemplo a moeda estável atrelada ao dólar, a diferença no volume de negociação entre USDT e USDC nas bolsas é bastante significativa. O USDT, como o maior tipo de moeda estável, sua versatilidade é a chave para sua competitividade. O USDT tem uma ampla aplicação em CEX, plataformas DeFi e comunidades de países em desenvolvimento, com mais de 400 milhões de usuários. Essa versatilidade da cadeia de cenários de aplicação faz do USDT a ferramenta mais amplamente aceita. Portanto, a barreira de entrada para a emissão de moedas estáveis não é alta, o que importa é a versatilidade da cadeia de cenários.
3.2 Oportunidades e desafios da moeda estável na expansão de novos sistemas de pagamento
A integração das moedas estáveis no sistema de pagamentos tradicional requer a construção de infraestruturas e serviços correspondentes. Isso envolve a construção de regras de pagamento, regulamentos de supervisão, prestadores de serviços financeiros e infraestrutura de TI. Os pagamentos B2B e os pagamentos de comércio internacional são mercados potenciais. O gigante dos pagamentos Stripe adquiriu a empresa Bridge e lançou um serviço de contas financeiras de moeda estável que abrange 101 países, tentando conectar os pagamentos de moeda estável com o sistema de pagamentos bancários tradicionais.
O pagamento com moeda estável enfrenta desafios de eficiência. Os sistemas de pagamento tradicionais podem suportar centenas de milhares de transações por segundo, enquanto as redes blockchain, limitadas pelas características de descentralização, têm uma eficiência de processamento mais baixa. Melhorar a capacidade de suporte das redes blockchain é um problema técnico urgente que precisa ser superado.
4. Sucção de liquidez financeira: tokenização de ações dos EUA (RWA) com Agente
4.1 tokenização de ações dos EUA: novos catalisadores a serem aguardados no segundo semestre
A tokenização de ações na bolsa americana como uma vertente de RWA tem potencial para acelerar a implementação e impulsionar o crescimento da demanda por moeda estável. Nos últimos anos, a tokenização de ações apareceu brevemente, como os ativos tokenizados de ações americanas oferecidos pelo protocolo Mirror. Atualmente, instituições financeiras tradicionais e instituições de criptomoedas chegaram a um consenso e estão ativamente promovendo a implementação da tokenização de ações. A Coinbase está buscando a aprovação da SEC para oferecer negociação de "ações tokenizadas", enquanto a Kraken planeja fornecer serviços de negociação de ações americanas tokenizadas para clientes fora dos Estados Unidos.
4.2 AI Agent pagamento é outro mercado potencial
A moeda estável é adequada para pagamentos de Agentes de IA. O processo de pagamento de contas financeiras tradicionais é complexo, não sendo adequado para Agentes de IA. A moeda estável é construída com base em contas leves de blockchain, adequada para Agentes de IA controlarem contas para realizar pagamentos. Os contratos inteligentes integram a decisão da IA com o pagamento da conta, permitindo que o Agente de IA controle diretamente a conta do usuário. As aplicações de intenção demonstram como a inteligência da IA pode integrar decisões e pagamentos, fornecendo uma base para a operação direta da conta do usuário pelo Agente de IA.
5. A regulamentação e conformidade das moedas estáveis: um sistema de pagamento em conformidade ainda precisa ser estabelecido
A criação de um sistema de pagamento com moeda estável é uma engenharia sistemática. Indivíduos e empresas enfrentam desafios na custódia de ativos em criptomoeda, envolvendo questões de segurança dos ativos, controle interno, conformidade, entre outros. O pagamento com moeda estável traz desafios regulatórios, especialmente com a deslocalização da moeda fiduciária. A moeda estável em dólares, como o "dólar offshore", não está sujeita a restrições regulatórias e pode ser utilizada para lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais. Atualmente, as moedas estáveis estão em uma fase de ajuste entre aplicação e regulação, sendo necessário estabelecer um sistema regulatório completo.
6. Sugestões de investimento: Prestar atenção aos setores relacionados a RWA e moeda estável
Sob a pressão da regulamentação de moedas estáveis nos EUA e em Hong Kong, o mercado de RWA e moedas estáveis irá se desenvolver rapidamente. Fique atento à tokenização das ações nos EUA e à emissão de licenças para moedas estáveis em Hong Kong como catalisadores. Recomenda-se observar os ativos relacionados à cadeia industrial de RWA e moedas estáveis, bem como o impacto das aplicações inovadoras nativas de blockchain na catalisação e transformação do mercado financeiro.
7. Aviso de Risco