Stablecoin eyewash "Xinkangjia": 2 milyon mağdurun 13 milyar yuan acı dersi

Şok edici bir "veda mektubu" internette dolaşıma girdi, bu mektup kurbanlara yönelik alay ve küçümsemeyle dolu. Bu mesaj, 2 milyon kurbanı ve 13 milyar yuan fonu kapsayan dev bir göz boyama – "Xinkangjia" stablecoin dolandırıcılığı ile ilgili.

"Xin Kang Jia" stabilcoin kılıfında, kendisini ünlü bir borsa'nın Çin şubesi olarak tanıtıyor ve büyük petrol şirketleriyle stratejik ortaklıklar kurduğunu iddia ediyor. "Ana parayı koruma yüksek faiz" cazip vaadiyle, bu platform başarılı bir şekilde birçok üçüncü ve dördüncü sınıf şehirdeki orta yaşlı ve yaşlı bireyleri ve bireysel işletmecileri yatırım yapmaya çekti.

Ancak, bunların hepsi özenle tasarlanmış bir eyewash. Platform çökmeden 48 saat önce, 1.8 milyar USDT'ye kadar büyük miktarda fon, üç yeni kripto cüzdan adresine parça parça aktarıldı. Şu anda platformdan para çekilemiyor ve ana şüpheli yurt dışına kaçtı.

Boş Şirketten Büyük Ölçekli Piramit Ağına

2021 Mart'ında, "Xinkangjia" bir sahte şirket olarak kuruldu. 2023 Mayıs'ında, belirli bir petrol şirketinin adına faaliyet göstermeye başladı ve Eylül'de "DGCX Xinkangjia Verileri" olarak adını değiştirdi, kendisini belirli bir uluslararası borsa'nın Çin resmi şubesi olarak tanıttı. Platform, günde %2 kazanabileceğini iddia ederek birçok yatırımcıyı çekti.

Platform uygulama aracılığıyla çalışıyor, üyeler "öğretmen" rehberliğinde simülasyon ticareti yapıyor, aslında arka planda kontrol edilen sahte veriler. Tüm işlemler USDT ile gerçekleştiriliyor, üyelerden kendi Çin Yuan'larını USDT'ye çevirip platforma aktarmaları isteniyor.

Daha da endişe verici olan, "Xin Kang Jia"nın askeri benzeri bir piramit yapısı benimsemesidir. Ülke dört büyük "savaş bölgesine" ayrılmıştır, tanıtım personeli rütbeye göre terfi etmekte ve daha fazla insan çekmek daha büyük ödüller kazandırmaktadır. En büyük Yunnan ekibi 150.000 üyeye sahipken, Jiangxi'de 100.000 kişi bulunmaktadır ve büyük bir piramit ağı oluşturulmuştur.

2024 yılının Ekim ayında yerel yönetimlerin risk uyarıları yapmasına rağmen, çoğu kullanıcı yüksek getirilerin hayalinde kalmaya devam etti. 2025 yılının Mayıs ayına kadar platform, çekim işlemlerini kısıtlamaya başladı ve 26 Haziran'da çekim kanallarını tamamen kapattı, milyonlarca yatırımcının fonları donduruldu.

Şu anda, birçok yerel polis soruşturma başlattı, 37 ekip lideri tutuklandı, olayla ilgili 1.2 milyar yuan değerinde fon donduruldu.

Planlayıcının Sahte Kimliği ve Kaçışı

"Xin Kang Jia"nın başlıca şüphelisi, dışarıda kendisini Wall Street finans doktoru ve büyük bir petrol şirketinin yöneticisi olarak tanıttı ve ayrıca ham petrol piyasasının seyrini doğru bir şekilde tahmin ettiğini iddia etti. Ancak kullandığı fotoğraflar aslında başka kişilerin görüntülerinin çalınmasıdır ve gerçek kimliği hâlâ bir muamma.

Söylentilere göre, bu planlayıcı daha önce 2018 yılında tespit edilen büyük ölçekli bir yasadışı piramit şemasına da dahil olmuş.

Bir骗局 açığa çıkmak üzereyken, baş şüpheli yatırım yoluyla göçmenlik elde ederek bir ülkenin pasaportunu aldı ve birçok ülkenin vizesiz seyahat ayrıcalıklarından yararlandı, şu anda yurtdışına kaçtı.

Uyarılar ve Düşünceler

"Xin Kang Jia" davası, "Ponzi düzeni + piramit satış + sınır ötesi kara para aklama"nın tipik bir temsilcisidir. Yenilikçi yanı, USDT'nin bir finansman kanalı olarak kapsamlı bir şekilde kullanılmasıdır; bu da dolandırıcılığın gizliliğini ve fon transfer verimliliğini önemli ölçüde artırmaktadır.

Son zamanlarda, birçok şehir ve bölge stabilcoin sorununa odaklanıyor, dünya genelinde stabilcoin düzenlemeleri hızla ilerliyor. Ancak, dolandırıcılar da sürekli olarak yöntemlerini güncelliyor.

Bu olay, yüksek getiri vaatlerine karşı dikkatli olmamız gerektiğini bir kez daha hatırlatıyor. Aşırı hırs ve körü körüne güven, genellikle en kolay istismar edilen zayıflıklardır. Rasyonel yatırım yapmayı öğrenmeli ve finansal bilgimizi artırmalıyız, böylece bu tür eyewash'ların kurbanı olmaktan kaçınabiliriz.