Kripto Varlıklar düzenlemesi yeniden sıkılaşıyor: Avrupa Birliği'nin yeni AML yasası analizi
2024 yılının Ocak ayının ortalarında, Avrupa Birliği, dünya genelinde kapsamlı bir kripto varlık düzenleme çerçevesi belirleyen ilk ana yargı yetkisi olarak, AML düzenleme kurallarına kripto varlık transferleri ve özel cüzdanlar için sıkı kısıtlamalar eklemeyi tekrar gündeme getirdi; bu kısıtlamalar arasında anonim işlemlerin kısıtlanması ve platformların KYC yükümlülüklerinin artırılması da yer alıyor.
23 Mart'ta, Avrupa Parlamentosu ve Konseyi bu tasarımı resmen hayata geçirdi ve en son AML düzenlemelerini duyurdu. Bu makalede, bu yeni yasa yorumlanacak ve muhtemel示范效应leri analiz edilecektir.
Avrupa Birliği'nin En Son Kripto Varlıklar Düzenleme Yönetmelikleri Özeti
Avrupa Birliği'nin yeni çıkardığı kripto varlıklar için AML düzenlemeleri, kripto para işlemlerinin anonimliğini ortadan kaldırmayı amaçlamakta ve bu şekilde kara para aklama ve kripto varlıkları kullanarak vergi kaçırma, düzenlemelerden kaçma gibi davranışları düzenlemektedir. Ana kurallar arasında şunlar bulunmaktadır:
Avrupa Birliği yargı alanında, herhangi bir kimliği belirsiz kendi kendine yönetilen şifreleme cüzdanı ile her ölçekli kripto varlık ödemesi yapılması yasaktır.
Kripto Varlıklar şirketleri, 1000 Euro üzerindeki işlemler için gerekli araştırmayı yapmalıdır.
Bu düzenlemeler esas olarak kripto varlık kullanıcıları ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları ( VASP ) için geçerlidir.
Yeni düzenlemelerin hem olumlu hem de olumsuz etkileri vardır. Bir yandan, önceki MiCA yasası ve kripto varlık transferi bilgi toplama kuralları ile uyumlu olarak, kripto varlıklarla ilgili yasadışı faaliyetleri en az düzeye indirme potansiyeline sahipken, gelecekte oluşturulabilecek kripto varlık vergi politikalarına hazırlık yapılmasını sağlıyor. Öte yandan, kripto varlıkların anonimlik gibi temel özelliğini doğrudan ortadan kaldırarak, merkeziyetsiz teknolojiler üzerine inşa edilen finansal ekosistemi sarsabilir.
Dikkate değer olan, AB'nin yeni AML yasasının yalnızca Kripto Varlıklar için değil, aynı zamanda kara para aklama için kullanılabilecek diğer araçlar ve kanallar üzerinde de sıkı kontroller getirmesidir. Örneğin, ticari işlemlerde 3000 Euro'yu aşan nakit ödemelerin kullanılmasına izin verilmezken, 10000 Euro'yu aşan nakit ödemeler tamamen yasaktır. Lüks ürünler sektöründe ilgili satış noktaları, müşteri işlemleri için kimlik bilgilerini doğrulamak ve saklamak zorundadır. Profesyonel futbol gibi kara para aklama açısından yüksek riskli alanlar da sıkı bir şekilde denetlenecektir.
Yeni düzenlemelerin etkisi ve kelebek etkisi
Dünya çapında önemli bir yargı yetkisi olarak, Avrupa Birliği'nin bu yeni düzenlemesi, genel Kripto Varlıklar sektöründe önemli bir düzenleyici örnek etkisi yaratabilir ve diğer ülkelerin düzenleyici kurallarının da bu yasaya referans alması beklenmektedir.
Olumlu bir açıdan bakıldığında, Avrupa Birliği kripto varlıkların varlığını veya kullanılmasını yasaklamamıştır, aksine kripto varlıkların kamuya açık, düzenlenmiş bir ortamda kullanılmasını ve yatırım yapılmasını talep etmektedir. Bu yaklaşım, kapsamlı bir yasaktan daha esnektir ve "açık" değil "kapalı" bir düzenleme anlayışına uygundur.
Ancak, bu görünüşte ılımlı düzenleyici önlemlerin de sert yanları vardır. Bu, Kripto Varlıklar kullanıcılarının mülklerini serbestçe tasarruf etme haklarını etkileyebilir, daha önemlisi, geleneksel merkeziyetçi düzenleyici otoritelerin Kripto Varlıklar topluluğuna yayılmasına neden olabilir. Bu, blokzincir teknolojisinin ve Kripto Varlıklar'ın merkeziyetsiz doğasıyla çelişmektedir.
Aslında, Avrupa Birliği geçmişte "kamusal güvenlik", "finansal güvenlik" ve "kara para aklama suçlarıyla mücadele" adı altında uyguladığı düzenleyici sıkılaştırma politikalarının genellikle çoğunluğun desteğini alamadığını göstermektedir. Örneğin, 2017'de Avrupa Komisyonu, nakit ödemeleri kısıtlama yasası hakkında kamuoyunun görüşünü topladığında, vatandaşların %90'ından fazlası karşı çıktı ve bu yöntemlerin büyük ölçekli, sistematik kara para aklama suçlarını etkili bir şekilde durdurmakta zorlandığını, aksine vatandaşların kendi mülklerini kullanma özgürlüğünü haksız yere kısıtladığını düşündü.
Bu yeni düzenleme, Avrupa Birliği içindeki kripto varlık kullanıcılarını diğer düzenlenmemiş kripto varlık alanlarına itebilirken, VASP'ler ağır KYC yükümlülükleri ve kullanıcı kaybı baskısıyla karşılaşacak.
Yeni düzenlemenin kapsamı
Şu anda, bu düzenleme esasen kripto para ticaretini etkiliyor ve diğer kripto varlıkları net bir şekilde kapsamıyor. Avrupa Birliği düzenleyicileri arasında NFT, DeFi, GameFi gibi varlıkların AML yasalarına dahil edilip edilmeyeceği konusunda bir tartışma olsa da, şu anda bu varlıkların düzenlemeye dahil edilmesine dair net bir yasama işareti görünmüyor.
Bunun başlıca iki nedeni var:
Kripto Varlıklar dışında diğer şifreleme varlıkları piyasa büyüklüğü oldukça küçüktür ve büyük ölçekli Kara Para Aklama, vergi kaçakçılığı gibi suç faaliyetlerinin aracı olamaz.
Avrupa Birliği, kripto varlıkların düzenleyici yasalarına temkinli bir yaklaşım sergilemekte ve diğer kripto varlıklar olgunlaşmadan ve ilgili teknolojiler yaygın olarak uygulanmadan bunları sıkı düzenlemelere dahil etmek istememektedir.
Bu nedenle, diğer kripto varlıklar ve ilgili uygulamaların gelecekteki gelişimi, büyük ölçüde Web3 profesyonellerinin etkili bir öz denetim ve öz yönlendirme mekanizması oluşturup oluşturamayacaklarına ve düzenleyicilerle uzlaşma sağlayıp sağlayamayacaklarına bağlıdır.
Sonuç
Yeni düzenlemelerin açıklanmasından sonra resmi olarak uygulanması için hala üç yıllık bir geçiş süresi olsa da, bu pencere yalnızca uyum düzenlemeleri için kullanılacaktır. Aslında, Avrupa Birliği yetki alanında, kendi kendine saklama cüzdanlarıyla kripto varlıklar için anonim ödemeler yapmak artık mümkün değildir.
Bu yeni düzenleme hakkında sektörde farklı görüşler var. Bazı uzmanlar, bunun Avrupa Birliği'nin serbest rekabetçi ticaret sistemine zarar verebileceğini ve hatta temel vatandaşlık haklarını ihlal edebileceğini düşünüyor.
Ancak, mevcut durumda kripto varlıklar kullanılarak işlenen suçların artışını göz önünde bulundurursak, bu yeni düzenlemenin faydaları ve zararları, uygulama sonuçlarına dayanarak değerlendirilmelidir. Avrupa Birliği, bu düzenlemenin suçla mücadeledeki etkinliği ve gerekliliği konusunda yeterli bir gerekçe sunamasa da, kripto varlıkları düzenlemeye yönelik ilk girişim olarak cesareti takdir edilmektedir. Gelecekte, bu politikanın uygulama sonuçlarını ve küresel kripto varlık düzenlemeleri üzerindeki etkisini yakından takip etmemiz gerekecek.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
9 Likes
Reward
9
8
Repost
Share
Comment
0/400
SchrodingerWallet
· 08-03 14:18
Yine geliyorlar, çılgınca enayileri kesmekte.
View OriginalReply0
JustHereForMemes
· 08-02 19:23
Oynamayı kaldıramıyorsan oynamayacaksın, ben gidiyorum.
View OriginalReply0
Degentleman
· 07-31 16:29
Hemen bir anonim hesap aç!
View OriginalReply0
LostBetweenChains
· 07-31 15:03
Eski AB hala bu kadar rahat yönetiliyor~ anonim oyun oynamaya bile izin vermiyor.
View OriginalReply0
MissedAirdropAgain
· 07-31 15:01
Yine geldi, çok müdahale ediyor, para kopyalıyor, kaçtım kaçtım.
View OriginalReply0
NotAFinancialAdvice
· 07-31 14:52
Başka bir düzenleyici felaket... Özgürlük yavaş yavaş bizden uzaklaşıyor.
View OriginalReply0
LayerZeroHero
· 07-31 14:47
Yine yönetim yönetim yönetim, adını düzenleme birliği olarak değiştirmek daha iyi.
AB yeni düzenlemeler çıkardı: şifreleme varlıklarının anonim ticareti tamamen yasaklanacak.
Kripto Varlıklar düzenlemesi yeniden sıkılaşıyor: Avrupa Birliği'nin yeni AML yasası analizi
2024 yılının Ocak ayının ortalarında, Avrupa Birliği, dünya genelinde kapsamlı bir kripto varlık düzenleme çerçevesi belirleyen ilk ana yargı yetkisi olarak, AML düzenleme kurallarına kripto varlık transferleri ve özel cüzdanlar için sıkı kısıtlamalar eklemeyi tekrar gündeme getirdi; bu kısıtlamalar arasında anonim işlemlerin kısıtlanması ve platformların KYC yükümlülüklerinin artırılması da yer alıyor.
23 Mart'ta, Avrupa Parlamentosu ve Konseyi bu tasarımı resmen hayata geçirdi ve en son AML düzenlemelerini duyurdu. Bu makalede, bu yeni yasa yorumlanacak ve muhtemel示范效应leri analiz edilecektir.
Avrupa Birliği'nin En Son Kripto Varlıklar Düzenleme Yönetmelikleri Özeti
Avrupa Birliği'nin yeni çıkardığı kripto varlıklar için AML düzenlemeleri, kripto para işlemlerinin anonimliğini ortadan kaldırmayı amaçlamakta ve bu şekilde kara para aklama ve kripto varlıkları kullanarak vergi kaçırma, düzenlemelerden kaçma gibi davranışları düzenlemektedir. Ana kurallar arasında şunlar bulunmaktadır:
Bu düzenlemeler esas olarak kripto varlık kullanıcıları ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları ( VASP ) için geçerlidir.
Yeni düzenlemelerin hem olumlu hem de olumsuz etkileri vardır. Bir yandan, önceki MiCA yasası ve kripto varlık transferi bilgi toplama kuralları ile uyumlu olarak, kripto varlıklarla ilgili yasadışı faaliyetleri en az düzeye indirme potansiyeline sahipken, gelecekte oluşturulabilecek kripto varlık vergi politikalarına hazırlık yapılmasını sağlıyor. Öte yandan, kripto varlıkların anonimlik gibi temel özelliğini doğrudan ortadan kaldırarak, merkeziyetsiz teknolojiler üzerine inşa edilen finansal ekosistemi sarsabilir.
Dikkate değer olan, AB'nin yeni AML yasasının yalnızca Kripto Varlıklar için değil, aynı zamanda kara para aklama için kullanılabilecek diğer araçlar ve kanallar üzerinde de sıkı kontroller getirmesidir. Örneğin, ticari işlemlerde 3000 Euro'yu aşan nakit ödemelerin kullanılmasına izin verilmezken, 10000 Euro'yu aşan nakit ödemeler tamamen yasaktır. Lüks ürünler sektöründe ilgili satış noktaları, müşteri işlemleri için kimlik bilgilerini doğrulamak ve saklamak zorundadır. Profesyonel futbol gibi kara para aklama açısından yüksek riskli alanlar da sıkı bir şekilde denetlenecektir.
Yeni düzenlemelerin etkisi ve kelebek etkisi
Dünya çapında önemli bir yargı yetkisi olarak, Avrupa Birliği'nin bu yeni düzenlemesi, genel Kripto Varlıklar sektöründe önemli bir düzenleyici örnek etkisi yaratabilir ve diğer ülkelerin düzenleyici kurallarının da bu yasaya referans alması beklenmektedir.
Olumlu bir açıdan bakıldığında, Avrupa Birliği kripto varlıkların varlığını veya kullanılmasını yasaklamamıştır, aksine kripto varlıkların kamuya açık, düzenlenmiş bir ortamda kullanılmasını ve yatırım yapılmasını talep etmektedir. Bu yaklaşım, kapsamlı bir yasaktan daha esnektir ve "açık" değil "kapalı" bir düzenleme anlayışına uygundur.
Ancak, bu görünüşte ılımlı düzenleyici önlemlerin de sert yanları vardır. Bu, Kripto Varlıklar kullanıcılarının mülklerini serbestçe tasarruf etme haklarını etkileyebilir, daha önemlisi, geleneksel merkeziyetçi düzenleyici otoritelerin Kripto Varlıklar topluluğuna yayılmasına neden olabilir. Bu, blokzincir teknolojisinin ve Kripto Varlıklar'ın merkeziyetsiz doğasıyla çelişmektedir.
Aslında, Avrupa Birliği geçmişte "kamusal güvenlik", "finansal güvenlik" ve "kara para aklama suçlarıyla mücadele" adı altında uyguladığı düzenleyici sıkılaştırma politikalarının genellikle çoğunluğun desteğini alamadığını göstermektedir. Örneğin, 2017'de Avrupa Komisyonu, nakit ödemeleri kısıtlama yasası hakkında kamuoyunun görüşünü topladığında, vatandaşların %90'ından fazlası karşı çıktı ve bu yöntemlerin büyük ölçekli, sistematik kara para aklama suçlarını etkili bir şekilde durdurmakta zorlandığını, aksine vatandaşların kendi mülklerini kullanma özgürlüğünü haksız yere kısıtladığını düşündü.
Bu yeni düzenleme, Avrupa Birliği içindeki kripto varlık kullanıcılarını diğer düzenlenmemiş kripto varlık alanlarına itebilirken, VASP'ler ağır KYC yükümlülükleri ve kullanıcı kaybı baskısıyla karşılaşacak.
Yeni düzenlemenin kapsamı
Şu anda, bu düzenleme esasen kripto para ticaretini etkiliyor ve diğer kripto varlıkları net bir şekilde kapsamıyor. Avrupa Birliği düzenleyicileri arasında NFT, DeFi, GameFi gibi varlıkların AML yasalarına dahil edilip edilmeyeceği konusunda bir tartışma olsa da, şu anda bu varlıkların düzenlemeye dahil edilmesine dair net bir yasama işareti görünmüyor.
Bunun başlıca iki nedeni var:
Bu nedenle, diğer kripto varlıklar ve ilgili uygulamaların gelecekteki gelişimi, büyük ölçüde Web3 profesyonellerinin etkili bir öz denetim ve öz yönlendirme mekanizması oluşturup oluşturamayacaklarına ve düzenleyicilerle uzlaşma sağlayıp sağlayamayacaklarına bağlıdır.
Sonuç
Yeni düzenlemelerin açıklanmasından sonra resmi olarak uygulanması için hala üç yıllık bir geçiş süresi olsa da, bu pencere yalnızca uyum düzenlemeleri için kullanılacaktır. Aslında, Avrupa Birliği yetki alanında, kendi kendine saklama cüzdanlarıyla kripto varlıklar için anonim ödemeler yapmak artık mümkün değildir.
Bu yeni düzenleme hakkında sektörde farklı görüşler var. Bazı uzmanlar, bunun Avrupa Birliği'nin serbest rekabetçi ticaret sistemine zarar verebileceğini ve hatta temel vatandaşlık haklarını ihlal edebileceğini düşünüyor.
Ancak, mevcut durumda kripto varlıklar kullanılarak işlenen suçların artışını göz önünde bulundurursak, bu yeni düzenlemenin faydaları ve zararları, uygulama sonuçlarına dayanarak değerlendirilmelidir. Avrupa Birliği, bu düzenlemenin suçla mücadeledeki etkinliği ve gerekliliği konusunda yeterli bir gerekçe sunamasa da, kripto varlıkları düzenlemeye yönelik ilk girişim olarak cesareti takdir edilmektedir. Gelecekte, bu politikanın uygulama sonuçlarını ve küresel kripto varlık düzenlemeleri üzerindeki etkisini yakından takip etmemiz gerekecek.