Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazar Risk Analizi: Fon Akışı ve Güvenlik Zorlukları

Son yıllarda, kripto varlıkların dünya genelindeki popülaritesi hızla artmakta ve Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto kullanıcı sayısı da hızlı bir büyüme eğilimi göstermektedir. Bu bölgedeki zincir üzerindeki fonların akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı faaliyetlerle olan ilişkisini daha iyi anlamak için, 2020'den itibaren 10.000 blockchain adresi örneğine dayanan bir analiz araştırması endişe verici durumları ortaya çıkarmıştır.

Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü

Güneydoğu Asya, yeni bir pazar olarak, şifreleme varlıkları alanında kendine özgü özellikler sergilemektedir:

1. Kullanıcı artışı hızlı: Genç nüfus oranının yüksekliği ve mobil internetin yaygınlaşması sayesinde, bu bölgede kripto kullanıcı sayısı hızlı bir şekilde artmakta, tahminler on milyonları bulmaktadır.

2. Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Çok sayıda sınır ötesi işçi, Kripto Varlıklar'ı pratik bir sınır ötesi ödeme aracı haline getiriyor.

3. Düzenleyici ortam farklılık gösteriyor: Ülkelerin sanal para birimlerine yönelik düzenleyici politikaları büyük farklılıklar gösteriyor, çoğu bölgede henüz net bir düzenleyici çerçeve oluşturulmamış durumda, bu da fon akışının uyumluluk riskini artırıyor.

Fon Akışı Analizi ve Ana Bulgular

1. Fonların serbest dolaşım durumu

Analizler, yaklaşık %45,23'lük bir fonun merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla açık blok zincirinde serbest dolaşımda olduğunu ve toplamda 14,84 milyar dolar değerinde olduğunu göstermektedir. Bu durum, Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yöntemlerinin ana akım haline geldiğini ve yüksek likidite ile merkeziyetsizlik özellikleri sergilediğini göstermektedir.

2. Yasadışı faaliyetlerle ilişkisi

Araştırmalar, 110 milyon dolardan fazla fonun yasa dışı faaliyetlerle ilgili adreslere doğrudan aktığını ve bunun %12'den fazla bir oran oluşturduğunu ortaya koydu. Kalan adreslerin fon akışını daha fazla takip ettikten sonra, yasa dışı faaliyetlerle bağlantılı risk adreslerinin oranı %16,82'ye yükseldi. Bu, on milyonlarca Güneydoğu Asya şifreleme kullanıcısı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının doğrudan veya dolaylı olarak yasa dışı faaliyetlerle fon alışverişi riski taşıdığı anlamına geliyor.

Yüksek Riskli Fon Akış Analizi

1. Yüksek Riskli Adres Türleri

Araştırma, yasadışı faaliyetlerle yakından ilişkili adresleri 3 ana kategoriye ve 44 alt kategoriye ayırmaktadır, bunlar arasında şunlar başlıca yer almaktadır:

• Karıştırma hizmeti: Anonim olarak fon akışını sağlamak için
• Yasadışı fon transfer platformu: Sınır ötesi yasadışı fon aktarımı için kullanılır
• Dolandırıcılık platformları: Sahte yatırım, Ponzi şemaları gibi durumları içerir.

Bu yüksek riskli adres türleri, 240'tan fazla belirli yasadışı faaliyet varlığını içermektedir.

2. Yüksek riskli fon akışı olgusu

• 1000 milyon dolardan fazla fon doğrudan yasadışı fon hareketi platformuna ait adreslere akmıştır, işlem sıklığı toplamda binlerce kez gerçekleşmiştir.
• Yaklaşık 11 milyon dolar, çevrimiçi kumar platformlarına akıyor.
• 22 milyon dolardan fazla fon dolandırıcılık platformuna aktarıldı.

Bu fon akışları, yasa dışı faaliyetlerin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymakta, Kripto Varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri suçlulara kolaylık sağlamaktadır.

Kısıtlı Platformun Fon Akışı Durumu

1. Kısıtlı platformun fon akış oranı

Yasadışı faaliyetlerle doğrudan ilişkili fonların yaklaşık %53,49'u kısıtlı platformlara yöneldi, ilgili işlem sayısı ise yasadışı fon akış platformlarına yönelenlerin iki katı, toplam değer 55 milyon doları aştı.

2. Vaka Analizi: Bir Karışık Coin Aracı

Sık kullanılan bir karıştırma aracı olarak, belirli bir platform bu araştırmada 54 milyon dolardan fazla fon almıştır ve bu, tüm kısıtlı platformların fon akışlarının %97,84'ünü oluşturmaktadır. Ancak, 2022 yılının Ağustos ayında kısıtlı varlıklar listesine alınmasından bu yana, işlem hacmi belirgin bir şekilde azalmıştır ve bu, kısıtlama önlemlerinin fon akışları üzerindeki etkili baskılayıcı etkisini göstermektedir.

Makro Risk Analizi ve Sebep Tartışması

1. Kripto Varlıklar anonimliği ve yüksek likidite: yasa dışı fonların izlenmesini zorlaştırdı.

2. Güneydoğu Asya bölgesindeki düzenleyici sistem eksik: Ülkelerin düzenleyici önlemleri farklılık gösteriyor ve bu durum sınır ötesi fon akış riskini artırıyor.

3. Sosyoekonomik ortam: Bazı ülkelerin ekonomik gelişim seviyeleri düşük olup, yasadışı faaliyetler için ideal bir üs haline gelmiştir.

4. Teknolojik denetim zorluğu: Merkeziyetsiz platformlar işlemleri etkili bir şekilde izlemekte zorlanıyor, bu da güvenlik risklerini artırıyor.

Sonuç ve Öneriler

Zincir üzerindeki yasa dışı fon akış riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınması önerilmektedir:

1. Denetim mekanizmalarını güçlendirin: Tamamlayıcı bir Kripto Varlıklar denetim politikası geliştirin ve uluslararası iş birliğini artırın.

2. Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Dolandırıcılıkla mücadele eğitimini güçlendirmek ve önlem bilincini artırmak.

3. Teknolojik yenilikleri teşvik etme: Uygulama üzerinde izleme ve kara para aklama teknolojileri geliştirmek, yüksek riskli fon akışlarını doğru bir şekilde tanımlamak.

4. Çok taraflı işbirliği mekanizması kurmak: İlgili kurumları birlikte çalışmaya teşvik etmek, bilgi paylaşımını güçlendirmek ve risklere karşı ortak savunma sağlamak.

Güneydoğu Asya, Kripto Varlıklar gelişim potansiyelinin büyük olduğu bir bölge olarak, gelecekte hâlâ sermaye akış riskleriyle karşı karşıya kalmaktadır. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yeniliği teşvik ederek, çevrimiçi yasa dışı sermaye akışını aşamalı olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini desteklemeyi umuyoruz.