26 Haziran 2025'te, Xin Kangjia DGCX adında bir çevrimiçi yatırım platformu aniden tüm para çekme kanallarını kapatarak büyük ölçekli kullanıcı fonlarının dondurulması veya sıfırlanması olayına neden oldu. Şu anda resmi bir istatistik olmasa da, yatırımcıların tahminlerine göre bu olayın yaklaşık 13 milyar RMB'lik bir fon ölçeğini etkileyebileceği ve mağdur sayısının 2 milyondan fazla olabileceği belirtiliyor.
Platformın operasyon geçmişi 2019 yılına kadar uzanmaktadır. Mart 2021'de, proje Guizhou Xinkangjia Büyük Veri A.Ş. adı altında faaliyet göstermeye başladı, 30 milyon kayıtlı sermaye iddia edilmesine rağmen, gerçek ödenen miktar sıfırdır ve çoktan işletme anormallik listesine alınmıştır. Mayıs 2023'te, platform sözde DGCX Xinkangjia Büyük Veri Borsası'nı tanıttı ve bunun Çin'deki tanınmış bir borsanın resmi şubesi olduğunu iddia etti ve birçok devlet işletmesiyle işbirliği yaptığını belirtti.
Aslında, bu platformun işbirliği yaptığını iddia ettiği kuruluşlarla hiçbir bağlılığı veya iş ilişkisi yoktur, tüm yeterlilik sistemi "uluslararası finans" kılığına girmiş bir aldatmacadır. Gerçek ilgili kuruluşlar, onlarla herhangi bir yetki veya işbirliği olduğunu açıkça reddeden birçok yayın yapmış ve kullanıcıları sahte platformlara karşı dikkatli olmaları konusunda uyarmıştır.
On-chain fon akışı analizi ile bu projenin karmaşık bir çok katmanlı fon yapısı oluşturmuş olabileceği, fonların merkezi bir girişten akmaya başladığı ve birden fazla transferin ardından dışarıya çıktığı, başlangıçta Ponzi türü dolandırıcılıklara özgü olan zincir üzerindeki çalışma özelliklerine sahip olduğu tespit edilmiştir. Şu anda yaklaşık 800.000 kullanıcının para yatırma adresi analiz edilip tanımlanmış olup, ilgili fon ölçeği 1,5 milyar dolara kadar ulaşmaktadır.
Bu proje, sanal varlık yatırımı bahane edilerek, sabit coin kullanarak ve "insan çekme" yoluyla üye alarak fon toplayan bir "Ponzi çekirdek + piramit yapısı" olarak görünmektedir. Temel yöntemleri şunları içermektedir:
Çok katmanlı piramit tarzı insan çekme mekanizması: Dokuz seviyeli yapı sistemi kurmak, katılımcıları sürekli olarak alt kademeler geliştirmeye teşvik eder.
Eyewash işlemleri ve arka planda manipülasyon: Çeşitli eyewash işlem arayüzlerini gösterir, uluslararası piyasa verileri, gerçek zamanlı kar/zarar sunduğunu iddia eder.
Yüksek getiri ve geri ödeme tuzağı: Günde %2'ye kadar getiri vaadi ile "gerçek para kazanma" atmosferi yaratmak.
Çekim eşiği kat kat artırılıyor: Çöküşten önce çeşitli çekim engelleri koyarak kullanıcıları yatırmaya devam etmeye teşvik ediyor.
Platform çökmeden önce, birçok yerel kamu güvenliği kurumu ve finansal düzenleyici kurum risk uyarıları yayınladı. Ancak, bu platform davet kodu sistemi ile kayıtları kontrol ettiği için, sosyal medya aracılığıyla yayılma, yüz yüze seminerler düzenleme gibi yöntemlerle geniş bir şekilde sızdı ve "ulusal düzeyde proje", "devlet işletmesi ile işbirliği" gibi söylemlerle birlikte, birçok orta yaşlı ve yaşlı insan ile alt pazar kullanıcıları derin bir şekilde içine çekildi.
Şu anda, bazı platformların temel teknik personelinin ve önde gelen aracılarının güvenlik güçleri tarafından kontrol altına alındığı iddia ediliyor, güvenlik güçleri birkaç uyuşmazlıkla ilgili varlık hesabını kapattı ve yaklaşık 120 milyon yuan tutarında fonu dondurdu.
Bu tür fon döngülerinin özü yenilikte değil, zincir üstü ödemeleri ve çevrimdışı tanıtımı hassas bir şekilde kullanmakta, sahte yabancı kimlikler ve sahte hükümet onaylarıyla birlikte, sınır ötesi bir yasallık hissi yaratmaktadır. Yatırımcılar dikkatli olmalı, yüksek kazanç cazibesine kapılmamalı, insan çekme modellerinden uzak durmalı ve paketleme ile tanıtıma körü körüne inanmamalıdır. Gerçek güvenilir olan, fon güvenliği mekanizması ve bağımsız üçüncü taraf denetimidir, yüzeydeki hareketlilik değil.
Bilgi bolluğu ve dolandırıcılık yöntemlerinin giderek karmaşıklaştığı bir çağda, rasyonel kalmak, finansal okuryazarlığı artırmak ve "çok iyi görünen şeyler" hakkında sorgulayıcı olmak gerekmektedir. Yüksek getiri vaadiyle insanları çekmeye çalışan ve kâr elde etmek için insanları yönlendiren herhangi bir platforma karşı son derece dikkatli olunmalıdır.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Xin Kang Jia DGCX iflası: 130 milyar RMB fon piramidi iç yüzü açığa çıkıyor
Dijital Finans Eyewash Vaka Analizi: Xinkangjia DGCX Olayının Perdesinin Aralanması
26 Haziran 2025'te, Xin Kangjia DGCX adında bir çevrimiçi yatırım platformu aniden tüm para çekme kanallarını kapatarak büyük ölçekli kullanıcı fonlarının dondurulması veya sıfırlanması olayına neden oldu. Şu anda resmi bir istatistik olmasa da, yatırımcıların tahminlerine göre bu olayın yaklaşık 13 milyar RMB'lik bir fon ölçeğini etkileyebileceği ve mağdur sayısının 2 milyondan fazla olabileceği belirtiliyor.
Platformın operasyon geçmişi 2019 yılına kadar uzanmaktadır. Mart 2021'de, proje Guizhou Xinkangjia Büyük Veri A.Ş. adı altında faaliyet göstermeye başladı, 30 milyon kayıtlı sermaye iddia edilmesine rağmen, gerçek ödenen miktar sıfırdır ve çoktan işletme anormallik listesine alınmıştır. Mayıs 2023'te, platform sözde DGCX Xinkangjia Büyük Veri Borsası'nı tanıttı ve bunun Çin'deki tanınmış bir borsanın resmi şubesi olduğunu iddia etti ve birçok devlet işletmesiyle işbirliği yaptığını belirtti.
Aslında, bu platformun işbirliği yaptığını iddia ettiği kuruluşlarla hiçbir bağlılığı veya iş ilişkisi yoktur, tüm yeterlilik sistemi "uluslararası finans" kılığına girmiş bir aldatmacadır. Gerçek ilgili kuruluşlar, onlarla herhangi bir yetki veya işbirliği olduğunu açıkça reddeden birçok yayın yapmış ve kullanıcıları sahte platformlara karşı dikkatli olmaları konusunda uyarmıştır.
On-chain fon akışı analizi ile bu projenin karmaşık bir çok katmanlı fon yapısı oluşturmuş olabileceği, fonların merkezi bir girişten akmaya başladığı ve birden fazla transferin ardından dışarıya çıktığı, başlangıçta Ponzi türü dolandırıcılıklara özgü olan zincir üzerindeki çalışma özelliklerine sahip olduğu tespit edilmiştir. Şu anda yaklaşık 800.000 kullanıcının para yatırma adresi analiz edilip tanımlanmış olup, ilgili fon ölçeği 1,5 milyar dolara kadar ulaşmaktadır.
Bu proje, sanal varlık yatırımı bahane edilerek, sabit coin kullanarak ve "insan çekme" yoluyla üye alarak fon toplayan bir "Ponzi çekirdek + piramit yapısı" olarak görünmektedir. Temel yöntemleri şunları içermektedir:
Çok katmanlı piramit tarzı insan çekme mekanizması: Dokuz seviyeli yapı sistemi kurmak, katılımcıları sürekli olarak alt kademeler geliştirmeye teşvik eder.
Eyewash işlemleri ve arka planda manipülasyon: Çeşitli eyewash işlem arayüzlerini gösterir, uluslararası piyasa verileri, gerçek zamanlı kar/zarar sunduğunu iddia eder.
Yüksek getiri ve geri ödeme tuzağı: Günde %2'ye kadar getiri vaadi ile "gerçek para kazanma" atmosferi yaratmak.
Çekim eşiği kat kat artırılıyor: Çöküşten önce çeşitli çekim engelleri koyarak kullanıcıları yatırmaya devam etmeye teşvik ediyor.
Platform çökmeden önce, birçok yerel kamu güvenliği kurumu ve finansal düzenleyici kurum risk uyarıları yayınladı. Ancak, bu platform davet kodu sistemi ile kayıtları kontrol ettiği için, sosyal medya aracılığıyla yayılma, yüz yüze seminerler düzenleme gibi yöntemlerle geniş bir şekilde sızdı ve "ulusal düzeyde proje", "devlet işletmesi ile işbirliği" gibi söylemlerle birlikte, birçok orta yaşlı ve yaşlı insan ile alt pazar kullanıcıları derin bir şekilde içine çekildi.
Şu anda, bazı platformların temel teknik personelinin ve önde gelen aracılarının güvenlik güçleri tarafından kontrol altına alındığı iddia ediliyor, güvenlik güçleri birkaç uyuşmazlıkla ilgili varlık hesabını kapattı ve yaklaşık 120 milyon yuan tutarında fonu dondurdu.
Bu tür fon döngülerinin özü yenilikte değil, zincir üstü ödemeleri ve çevrimdışı tanıtımı hassas bir şekilde kullanmakta, sahte yabancı kimlikler ve sahte hükümet onaylarıyla birlikte, sınır ötesi bir yasallık hissi yaratmaktadır. Yatırımcılar dikkatli olmalı, yüksek kazanç cazibesine kapılmamalı, insan çekme modellerinden uzak durmalı ve paketleme ile tanıtıma körü körüne inanmamalıdır. Gerçek güvenilir olan, fon güvenliği mekanizması ve bağımsız üçüncü taraf denetimidir, yüzeydeki hareketlilik değil.
Bilgi bolluğu ve dolandırıcılık yöntemlerinin giderek karmaşıklaştığı bir çağda, rasyonel kalmak, finansal okuryazarlığı artırmak ve "çok iyi görünen şeyler" hakkında sorgulayıcı olmak gerekmektedir. Yüksek getiri vaadiyle insanları çekmeye çalışan ve kâr elde etmek için insanları yönlendiren herhangi bir platforma karşı son derece dikkatli olunmalıdır.