Trò lừa bịp Stablecoin "Tân Khương Gia": 2 triệu nạn nhân với 13 tỷ nhân dân tệ bài học đắng cay
Một "thư chia tay" gây sốc đã lan truyền trên mạng, tràn đầy sự châm biếm và chế giễu nạn nhân. Thông điệp này xuất phát từ một vụ lừa đảo lớn liên quan đến 2 triệu nạn nhân và 13 tỷ nhân dân tệ - vụ lừa đảo Stablecoin "Tín Kháng Gia".
"鑫慷嘉" lợi dụng vỏ bọc của Stablecoin, tự xưng là chi nhánh Trung Quốc của một sàn giao dịch nổi tiếng, tuyên bố có hợp tác chiến lược với các công ty dầu mỏ lớn. Thông qua những cam kết hấp dẫn về "lợi suất cao bảo toàn vốn", nền tảng này đã thành công thu hút một lượng lớn người cao tuổi và hộ kinh doanh ở các thành phố cấp ba, cấp bốn đầu tư.
Tuy nhiên, tất cả những điều này là một trò lừa bịp được thiết kế tinh vi. Trong vòng 48 giờ trước khi nền tảng sụp đổ, số tiền khổng lồ lên tới 1,8 tỷ USDT đã được chuyển từng phần tới ba địa chỉ ví tiền điện tử hoàn toàn mới. Hiện tại, nền tảng không thể rút tiền, trong khi nghi phạm chính đã trốn sang nước ngoài.
Từ công ty ma đến mạng lưới đa cấp quy mô lớn
Vào tháng 3 năm 2021, "Xin Khang Jia" được thành lập dưới dạng một công ty ma. Đến tháng 5 năm 2023, nó bắt đầu hoạt động dưới tên của một công ty dầu mỏ nào đó, và vào tháng 9 đã đổi tên thành "DGCX Xin Khang Jia Data", tự xưng là chi nhánh chính thức của một sàn giao dịch quốc tế tại Trung Quốc. Nền tảng này tuyên bố có thể kiếm được 2% mỗi ngày, đã thu hút một lượng lớn nhà đầu tư.
Nền tảng sử dụng ứng dụng để vận hành, các thành viên thực hiện giao dịch mô phỏng dưới sự hướng dẫn của "giáo viên", thực chất là dữ liệu giả được kiểm soát bởi hậu trường. Tất cả các giao dịch đều sử dụng USDT, yêu cầu các thành viên tự đổi nhân dân tệ thành USDT rồi chuyển vào nền tảng.
Càng đáng lo ngại hơn, "Tín Kháng Gia" đã áp dụng một cấu trúc tiếp thị đa cấp giống như quân sự. Toàn quốc được chia thành bốn "chiến khu", nhân viên quảng bá được thăng cấp theo quân hàm, càng kéo nhiều người vào thì phần thưởng càng phong phú. Đội ngũ lớn nhất ở Vân Nam có 150.000 thành viên, Giang Tây có 100.000 người, hình thành một mạng lưới tiếp thị đa cấp khổng lồ.
Mặc dù vào tháng 10 năm 2024, chính quyền địa phương đã phát đi cảnh báo rủi ro, nhưng hầu hết người dùng vẫn đắm chìm trong ảo tưởng về lợi nhuận cao. Đến tháng 5 năm 2025, nền tảng bắt đầu hạn chế rút tiền, và vào ngày 26 tháng 6, hoàn toàn đóng cửa kênh rút tiền, khiến hàng triệu nhà đầu tư bị đóng băng vốn.
Hiện tại, nhiều nơi cảnh sát đã mở cuộc điều tra, 37 thủ lĩnh của các đội đã bị bắt, số tiền liên quan bị đóng băng là 1,2 tỷ nhân dân tệ.
Danh tính giả mạo và cuộc trốn chạy của kẻ chủ mưu
"鑫慷嘉" của những nghi phạm chính tuyên bố ra ngoài rằng họ là tiến sĩ tài chính của Phố Wall, là quản lý cấp cao của một công ty dầu lớn, và còn tuyên bố đã từng dự đoán chính xác xu hướng thị trường dầu thô. Tuy nhiên, những bức ảnh mà họ sử dụng thực chất là mượn hình ảnh của người khác, danh tính thật của họ vẫn còn là một bí ẩn.
Có tin đồn rằng, kẻ chủ mưu này đã từng tham gia vào các dự án đa cấp khác, bao gồm một vụ lừa đảo đa cấp lớn bị điều tra vào năm 2018.
Khi trò lừa bịp sắp bị phơi bày, nghi phạm chính đã nhận được hộ chiếu của một quốc gia thông qua đầu tư di cư, được hưởng nhiều ưu đãi miễn thị thực từ các quốc gia, hiện đã trốn ra nước ngoài.
Cảnh báo và suy ngẫm
Vụ án "鑫慷嘉" là đại diện điển hình cho "trò lừa bịp Ponzi + đa cấp + rửa tiền xuyên biên giới", điểm đổi mới của nó là việc sử dụng hoàn toàn USDT làm kênh tài chính, nâng cao đáng kể tính ẩn danh của vụ lừa đảo và hiệu quả chuyển tiền.
Gần đây, nhiều thành phố và khu vực đang chú ý đến vấn đề Stablecoin, việc quản lý Stablecoin trên toàn cầu đang được thúc đẩy nhanh chóng. Tuy nhiên, các trò lừa bịp cũng đang liên tục cập nhật các phương pháp của họ.
Sự kiện này một lần nữa nhắc nhở chúng ta rằng, khi đối mặt với những lời hứa về lợi tức cao có vẻ hấp dẫn, hãy luôn giữ cảnh giác. Sự tham lam và niềm tin mù quáng thường là những điểm yếu dễ bị lợi dụng nhất. Chúng ta nên học cách đầu tư một cách lý trí, nâng cao kiến thức tài chính để tránh trở thành nạn nhân của những trò lừa bịp như vậy.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
17 thích
Phần thưởng
17
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
NotFinancialAdvice
· 07-21 23:25
Một quỹ đầu tư điển hình hehe
Xem bản gốcTrả lời0
ParanoiaKing
· 07-21 00:50
Lợi dụng danh nghĩa Stablecoin để lừa tiền, thật quá tàn nhẫn.
Xem bản gốcTrả lời0
ShadowStaker
· 07-21 00:36
chỉ là một ponzi khác với nhiều bước hơn thật là buồn
Xem bản gốcTrả lời0
TeaTimeTrader
· 07-21 00:36
chơi đùa với mọi người không bao giờ hết đồ ngốc rồi
Xem bản gốcTrả lời0
AltcoinOracle
· 07-21 00:36
smh... một ngày nữa, một ponzi khác hoàn hảo phù hợp với các chỉ số mô hình lừa đảo thuật toán của tôi
Tiết lộ trò lừa bịp của Tân Khang Gia, 2 triệu người, 13 tỷ nhân dân tệ bài học đau thương.
Trò lừa bịp Stablecoin "Tân Khương Gia": 2 triệu nạn nhân với 13 tỷ nhân dân tệ bài học đắng cay
Một "thư chia tay" gây sốc đã lan truyền trên mạng, tràn đầy sự châm biếm và chế giễu nạn nhân. Thông điệp này xuất phát từ một vụ lừa đảo lớn liên quan đến 2 triệu nạn nhân và 13 tỷ nhân dân tệ - vụ lừa đảo Stablecoin "Tín Kháng Gia".
"鑫慷嘉" lợi dụng vỏ bọc của Stablecoin, tự xưng là chi nhánh Trung Quốc của một sàn giao dịch nổi tiếng, tuyên bố có hợp tác chiến lược với các công ty dầu mỏ lớn. Thông qua những cam kết hấp dẫn về "lợi suất cao bảo toàn vốn", nền tảng này đã thành công thu hút một lượng lớn người cao tuổi và hộ kinh doanh ở các thành phố cấp ba, cấp bốn đầu tư.
Tuy nhiên, tất cả những điều này là một trò lừa bịp được thiết kế tinh vi. Trong vòng 48 giờ trước khi nền tảng sụp đổ, số tiền khổng lồ lên tới 1,8 tỷ USDT đã được chuyển từng phần tới ba địa chỉ ví tiền điện tử hoàn toàn mới. Hiện tại, nền tảng không thể rút tiền, trong khi nghi phạm chính đã trốn sang nước ngoài.
Từ công ty ma đến mạng lưới đa cấp quy mô lớn
Vào tháng 3 năm 2021, "Xin Khang Jia" được thành lập dưới dạng một công ty ma. Đến tháng 5 năm 2023, nó bắt đầu hoạt động dưới tên của một công ty dầu mỏ nào đó, và vào tháng 9 đã đổi tên thành "DGCX Xin Khang Jia Data", tự xưng là chi nhánh chính thức của một sàn giao dịch quốc tế tại Trung Quốc. Nền tảng này tuyên bố có thể kiếm được 2% mỗi ngày, đã thu hút một lượng lớn nhà đầu tư.
Nền tảng sử dụng ứng dụng để vận hành, các thành viên thực hiện giao dịch mô phỏng dưới sự hướng dẫn của "giáo viên", thực chất là dữ liệu giả được kiểm soát bởi hậu trường. Tất cả các giao dịch đều sử dụng USDT, yêu cầu các thành viên tự đổi nhân dân tệ thành USDT rồi chuyển vào nền tảng.
Càng đáng lo ngại hơn, "Tín Kháng Gia" đã áp dụng một cấu trúc tiếp thị đa cấp giống như quân sự. Toàn quốc được chia thành bốn "chiến khu", nhân viên quảng bá được thăng cấp theo quân hàm, càng kéo nhiều người vào thì phần thưởng càng phong phú. Đội ngũ lớn nhất ở Vân Nam có 150.000 thành viên, Giang Tây có 100.000 người, hình thành một mạng lưới tiếp thị đa cấp khổng lồ.
Mặc dù vào tháng 10 năm 2024, chính quyền địa phương đã phát đi cảnh báo rủi ro, nhưng hầu hết người dùng vẫn đắm chìm trong ảo tưởng về lợi nhuận cao. Đến tháng 5 năm 2025, nền tảng bắt đầu hạn chế rút tiền, và vào ngày 26 tháng 6, hoàn toàn đóng cửa kênh rút tiền, khiến hàng triệu nhà đầu tư bị đóng băng vốn.
Hiện tại, nhiều nơi cảnh sát đã mở cuộc điều tra, 37 thủ lĩnh của các đội đã bị bắt, số tiền liên quan bị đóng băng là 1,2 tỷ nhân dân tệ.
Danh tính giả mạo và cuộc trốn chạy của kẻ chủ mưu
"鑫慷嘉" của những nghi phạm chính tuyên bố ra ngoài rằng họ là tiến sĩ tài chính của Phố Wall, là quản lý cấp cao của một công ty dầu lớn, và còn tuyên bố đã từng dự đoán chính xác xu hướng thị trường dầu thô. Tuy nhiên, những bức ảnh mà họ sử dụng thực chất là mượn hình ảnh của người khác, danh tính thật của họ vẫn còn là một bí ẩn.
Có tin đồn rằng, kẻ chủ mưu này đã từng tham gia vào các dự án đa cấp khác, bao gồm một vụ lừa đảo đa cấp lớn bị điều tra vào năm 2018.
Khi trò lừa bịp sắp bị phơi bày, nghi phạm chính đã nhận được hộ chiếu của một quốc gia thông qua đầu tư di cư, được hưởng nhiều ưu đãi miễn thị thực từ các quốc gia, hiện đã trốn ra nước ngoài.
Cảnh báo và suy ngẫm
Vụ án "鑫慷嘉" là đại diện điển hình cho "trò lừa bịp Ponzi + đa cấp + rửa tiền xuyên biên giới", điểm đổi mới của nó là việc sử dụng hoàn toàn USDT làm kênh tài chính, nâng cao đáng kể tính ẩn danh của vụ lừa đảo và hiệu quả chuyển tiền.
Gần đây, nhiều thành phố và khu vực đang chú ý đến vấn đề Stablecoin, việc quản lý Stablecoin trên toàn cầu đang được thúc đẩy nhanh chóng. Tuy nhiên, các trò lừa bịp cũng đang liên tục cập nhật các phương pháp của họ.
Sự kiện này một lần nữa nhắc nhở chúng ta rằng, khi đối mặt với những lời hứa về lợi tức cao có vẻ hấp dẫn, hãy luôn giữ cảnh giác. Sự tham lam và niềm tin mù quáng thường là những điểm yếu dễ bị lợi dụng nhất. Chúng ta nên học cách đầu tư một cách lý trí, nâng cao kiến thức tài chính để tránh trở thành nạn nhân của những trò lừa bịp như vậy.