Tài sản tiền điện tử quản lý tiếp tục thắt chặt: Phân tích luật AML mới của Liên minh Châu Âu
Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu, với tư cách là khu vực tài phán chính đầu tiên trên thế giới thiết lập khung quy định về Tài sản tiền điện tử toàn diện, lại một lần nữa đề xuất việc bổ sung các hạn chế nghiêm ngặt đối với việc chuyển tiền Tài sản tiền điện tử và ví cá nhân trong quy tắc quản lý AML của mình, bao gồm việc hạn chế giao dịch ẩn danh và tăng nghĩa vụ KYC của các nền tảng.
Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện và Hội đồng EU đã chính thức triển khai ý tưởng này, công bố quy định chống Rửa tiền mới nhất. Bài viết này sẽ diễn giải về luật mới này và phân tích tác động gương mẫu mà nó có thể tạo ra.
Tóm tắt các quy định mới nhất về quản lý tài sản tiền điện tử của Liên minh Châu Âu
Các quy định chống rửa tiền mới được Liên minh Châu Âu ban hành nhằm loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch tài sản tiền điện tử, từ đó quản lý việc rửa tiền và sử dụng tài sản mã hóa để trốn thuế, lẩn tránh quy định chuyển giao tài sản. Các quy tắc chính bao gồm:
Trong khu vực quyền hạn của Liên minh Châu Âu, cấm sử dụng bất kỳ ví tiền điện tử tự quản nào không có danh tính rõ ràng để thực hiện bất kỳ giao dịch thanh toán tài sản tiền điện tử nào.
Các công ty tài sản tiền điện tử cần thực hiện kiểm tra thẩm định đối với các giao dịch trên 1000 euro.
Các quy định này chủ yếu nhắm đến Tài sản tiền điện tử người sử dụng và nhà cung cấp dịch vụ Tài sản tiền điện tử ( VASP ).
Các quy định mới có ảnh hưởng đáng kể ở cả hai khía cạnh. Một mặt, chúng kết hợp với các quy định trước đó của luật MiCA và các quy tắc thu thập thông tin chuyển tiền tài sản tiền điện tử, có thể tối đa hóa việc quy định các hành vi vi phạm liên quan đến tài sản tiền điện tử, đồng thời chuẩn bị cho các chính sách thuế tài sản điện tử có thể được xây dựng trong tương lai. Mặt khác, chúng trực tiếp loại bỏ tính ẩn danh, đặc điểm cốt lõi của tài sản tiền điện tử, có thể làm suy yếu hệ sinh thái tài chính được xây dựng dựa trên công nghệ phi tập trung.
Cần lưu ý rằng luật chống rửa tiền mới của Liên minh Châu Âu không chỉ nhằm vào tài sản tiền điện tử mà còn kiểm soát chặt chẽ các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng cho việc rửa tiền. Ví dụ, việc sử dụng thanh toán bằng tiền mặt không công khai vượt quá 3000 euro trong các giao dịch thương mại bị cấm, còn thanh toán bằng tiền mặt trên 10000 euro hoàn toàn bị cấm. Các chủ thể liên quan trong ngành hàng xa xỉ phải tiến hành xác minh và lưu giữ thông tin danh tính của khách hàng trong các giao dịch. Những lĩnh vực có nguy cơ rửa tiền cao như bóng đá chuyên nghiệp cũng sẽ được quản lý chặt chẽ.
Ảnh hưởng của quy định mới và hiệu ứng cánh bướm
Với tư cách là một trong những khu vực pháp lý chính trên toàn cầu, quy định mới này của Liên minh Châu Âu có thể tạo ra hiệu ứng mẫu quan trọng trong ngành Tài sản tiền điện tử, dự kiến rằng các quy tắc quản lý của các quốc gia khác cũng sẽ tham khảo văn bản lập pháp này.
Xét về mặt tích cực, Liên minh châu Âu không cấm sự tồn tại hoặc sử dụng tài sản tiền điện tử, mà yêu cầu sử dụng và đầu tư tài sản tiền điện tử trong môi trường công khai, được quản lý. Cách tiếp cận này linh hoạt hơn so với việc cấm hoàn toàn, phù hợp với quan điểm quản lý "thả lỏng" hơn là "chặn".
Tuy nhiên, những biện pháp quản lý có vẻ ôn hòa này cũng có những điểm cứng rắn của nó. Nó có thể ảnh hưởng đến quyền tự do quản lý tài sản của người sử dụng tài sản tiền điện tử, quan trọng hơn là, có thể dẫn đến sự lan rộng của quyền lực quản lý tập trung truyền thống vào cộng đồng tài sản tiền điện tử. Điều này trái ngược với bản chất phi tập trung của công nghệ blockchain và tài sản tiền điện tử.
Thực tế, các chính sách siết chặt quản lý của Liên minh Châu Âu trong quá khứ thường lấy lý do "an ninh công cộng", "an ninh tài chính", "chống tội phạm rửa tiền" nhưng lại không nhận được sự ủng hộ của đa số người dân. Chẳng hạn, khi Ủy ban Châu Âu công khai thu thập ý kiến về dự luật hạn chế thanh toán bằng tiền mặt vào năm 2017, hơn 90% công dân đã bày tỏ sự phản đối, cho rằng phương pháp này khó có thể hiệu quả trong việc ngăn chặn tội phạm rửa tiền quy mô lớn, có hệ thống, mà ngược lại còn hạn chế không hợp lý quyền tự do sử dụng tài sản của công dân.
Quy định mới này có thể đẩy người dùng tài sản tiền điện tử trong nội địa EU sang các lĩnh vực tài sản tiền điện tử không được quản lý khác, trong khi VASP sẽ phải đối mặt với áp lực kép từ nghĩa vụ KYC nặng nề và sự mất mát người dùng.
Phạm vi áp dụng của quy định mới
Hiện tại, quy định này chủ yếu ảnh hưởng đến giao dịch tài sản tiền điện tử, vẫn chưa rõ ràng về việc có bao gồm các tài sản mã hóa khác hay không. Mặc dù trong nội bộ các cơ quan quản lý của EU có tranh cãi về việc có nên đưa NFT, DeFi, GameFi vào quy định AML hay không, nhưng hiện tại chưa thấy dấu hiệu rõ ràng về việc đưa những tài sản này vào sự quản lý.
Điều này chủ yếu có hai lý do:
Ngoài tài sản tiền điện tử, quy mô thị trường các tài sản mã hóa khác còn nhỏ, chưa đủ để trở thành công cụ cho các hoạt động tội phạm quy mô lớn như rửa tiền, trốn thuế.
Liên minh Châu Âu giữ thái độ thận trọng trong việc lập pháp về quản lý tài sản tiền điện tử, không muốn đưa chúng vào quy định chặt chẽ khi các tài sản tiền điện tử khác chưa trưởng thành và công nghệ liên quan chưa được áp dụng rộng rãi.
Do đó, sự phát triển trong tương lai của các tài sản tiền điện tử và các ứng dụng liên quan phần lớn phụ thuộc vào khả năng của những người làm việc trong Web3 trong việc thiết lập cơ chế tự giám sát và tự thúc đẩy hiệu quả, và đạt được sự đồng thuận với các cơ quan quản lý.
Kết luận
Mặc dù sau khi quy định mới được công bố vẫn còn ba năm thời gian chuyển tiếp mới chính thức có hiệu lực, nhưng khoảng thời gian này chỉ được sử dụng để điều chỉnh tuân thủ. Trên thực tế, trong phạm vi quyền lực của Liên minh Châu Âu, không còn có thể sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán tiền điện tử một cách ẩn danh.
Đối với quy định mới này, ý kiến trong ngành không đồng nhất. Có chuyên gia cho rằng nó có thể ảnh hưởng đến hệ thống thương mại tự do của Liên minh Châu Âu, thậm chí có khả năng vi phạm quyền công dân cơ bản.
Tuy nhiên, xét thấy tình trạng tội phạm lợi dụng Tài sản tiền điện tử đang gia tăng hiện nay, lợi ích và bất lợi của quy định mới này nên được đánh giá dựa trên hiệu quả thực hiện tiếp theo của nó. Mặc dù Liên minh Châu Âu hiện tại chưa có đủ chứng minh về tính hiệu quả và cần thiết của việc thực thi quy định này để chống tội phạm, nhưng với tư cách là khu vực đầu tiên cố gắng quản lý tài sản mã hóa, lòng dũng cảm của họ đáng được ghi nhận. Trong tương lai, chúng ta cần theo dõi chặt chẽ hiệu quả thực hiện chính sách này và tác động của nó đối với việc quản lý tài sản mã hóa toàn cầu.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
9 thích
Phần thưởng
9
8
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
SchrodingerWallet
· 08-03 14:18
Lại đến quản lý, chỉ là điên cuồng chém đồ ngốc mà thôi.
Xem bản gốcTrả lời0
JustHereForMemes
· 08-02 19:23
Chơi không nổi thì đừng chơi, tôi đi đây.
Xem bản gốcTrả lời0
Degentleman
· 07-31 16:29
Nhanh chóng tạo một tài khoản ẩn danh.
Xem bản gốcTrả lời0
LostBetweenChains
· 07-31 15:03
Liên minh Châu Âu cũ vẫn quản lý rộng rãi như vậy à ~ không cho chơi ẩn danh nữa.
Xem bản gốcTrả lời0
MissedAirdropAgain
· 07-31 15:01
Lại nữa, quản lý quá nhiều còn sao chép coin, chuồn thôi.
Xem bản gốcTrả lời0
NotAFinancialAdvice
· 07-31 14:52
Một tin xấu từ việc quản lý... Tự do đang dần rời xa chúng ta.
Xem bản gốcTrả lời0
LayerZeroHero
· 07-31 14:47
Lại là quản quản quản, không bằng đổi tên thành Liên minh kiểm soát.
Liên minh châu Âu ban hành quy định mới: Giao dịch tài sản mã hóa ẩn danh sẽ bị cấm hoàn toàn.
Tài sản tiền điện tử quản lý tiếp tục thắt chặt: Phân tích luật AML mới của Liên minh Châu Âu
Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu, với tư cách là khu vực tài phán chính đầu tiên trên thế giới thiết lập khung quy định về Tài sản tiền điện tử toàn diện, lại một lần nữa đề xuất việc bổ sung các hạn chế nghiêm ngặt đối với việc chuyển tiền Tài sản tiền điện tử và ví cá nhân trong quy tắc quản lý AML của mình, bao gồm việc hạn chế giao dịch ẩn danh và tăng nghĩa vụ KYC của các nền tảng.
Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện và Hội đồng EU đã chính thức triển khai ý tưởng này, công bố quy định chống Rửa tiền mới nhất. Bài viết này sẽ diễn giải về luật mới này và phân tích tác động gương mẫu mà nó có thể tạo ra.
Tóm tắt các quy định mới nhất về quản lý tài sản tiền điện tử của Liên minh Châu Âu
Các quy định chống rửa tiền mới được Liên minh Châu Âu ban hành nhằm loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch tài sản tiền điện tử, từ đó quản lý việc rửa tiền và sử dụng tài sản mã hóa để trốn thuế, lẩn tránh quy định chuyển giao tài sản. Các quy tắc chính bao gồm:
Các quy định này chủ yếu nhắm đến Tài sản tiền điện tử người sử dụng và nhà cung cấp dịch vụ Tài sản tiền điện tử ( VASP ).
Các quy định mới có ảnh hưởng đáng kể ở cả hai khía cạnh. Một mặt, chúng kết hợp với các quy định trước đó của luật MiCA và các quy tắc thu thập thông tin chuyển tiền tài sản tiền điện tử, có thể tối đa hóa việc quy định các hành vi vi phạm liên quan đến tài sản tiền điện tử, đồng thời chuẩn bị cho các chính sách thuế tài sản điện tử có thể được xây dựng trong tương lai. Mặt khác, chúng trực tiếp loại bỏ tính ẩn danh, đặc điểm cốt lõi của tài sản tiền điện tử, có thể làm suy yếu hệ sinh thái tài chính được xây dựng dựa trên công nghệ phi tập trung.
Cần lưu ý rằng luật chống rửa tiền mới của Liên minh Châu Âu không chỉ nhằm vào tài sản tiền điện tử mà còn kiểm soát chặt chẽ các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng cho việc rửa tiền. Ví dụ, việc sử dụng thanh toán bằng tiền mặt không công khai vượt quá 3000 euro trong các giao dịch thương mại bị cấm, còn thanh toán bằng tiền mặt trên 10000 euro hoàn toàn bị cấm. Các chủ thể liên quan trong ngành hàng xa xỉ phải tiến hành xác minh và lưu giữ thông tin danh tính của khách hàng trong các giao dịch. Những lĩnh vực có nguy cơ rửa tiền cao như bóng đá chuyên nghiệp cũng sẽ được quản lý chặt chẽ.
Ảnh hưởng của quy định mới và hiệu ứng cánh bướm
Với tư cách là một trong những khu vực pháp lý chính trên toàn cầu, quy định mới này của Liên minh Châu Âu có thể tạo ra hiệu ứng mẫu quan trọng trong ngành Tài sản tiền điện tử, dự kiến rằng các quy tắc quản lý của các quốc gia khác cũng sẽ tham khảo văn bản lập pháp này.
Xét về mặt tích cực, Liên minh châu Âu không cấm sự tồn tại hoặc sử dụng tài sản tiền điện tử, mà yêu cầu sử dụng và đầu tư tài sản tiền điện tử trong môi trường công khai, được quản lý. Cách tiếp cận này linh hoạt hơn so với việc cấm hoàn toàn, phù hợp với quan điểm quản lý "thả lỏng" hơn là "chặn".
Tuy nhiên, những biện pháp quản lý có vẻ ôn hòa này cũng có những điểm cứng rắn của nó. Nó có thể ảnh hưởng đến quyền tự do quản lý tài sản của người sử dụng tài sản tiền điện tử, quan trọng hơn là, có thể dẫn đến sự lan rộng của quyền lực quản lý tập trung truyền thống vào cộng đồng tài sản tiền điện tử. Điều này trái ngược với bản chất phi tập trung của công nghệ blockchain và tài sản tiền điện tử.
Thực tế, các chính sách siết chặt quản lý của Liên minh Châu Âu trong quá khứ thường lấy lý do "an ninh công cộng", "an ninh tài chính", "chống tội phạm rửa tiền" nhưng lại không nhận được sự ủng hộ của đa số người dân. Chẳng hạn, khi Ủy ban Châu Âu công khai thu thập ý kiến về dự luật hạn chế thanh toán bằng tiền mặt vào năm 2017, hơn 90% công dân đã bày tỏ sự phản đối, cho rằng phương pháp này khó có thể hiệu quả trong việc ngăn chặn tội phạm rửa tiền quy mô lớn, có hệ thống, mà ngược lại còn hạn chế không hợp lý quyền tự do sử dụng tài sản của công dân.
Quy định mới này có thể đẩy người dùng tài sản tiền điện tử trong nội địa EU sang các lĩnh vực tài sản tiền điện tử không được quản lý khác, trong khi VASP sẽ phải đối mặt với áp lực kép từ nghĩa vụ KYC nặng nề và sự mất mát người dùng.
Phạm vi áp dụng của quy định mới
Hiện tại, quy định này chủ yếu ảnh hưởng đến giao dịch tài sản tiền điện tử, vẫn chưa rõ ràng về việc có bao gồm các tài sản mã hóa khác hay không. Mặc dù trong nội bộ các cơ quan quản lý của EU có tranh cãi về việc có nên đưa NFT, DeFi, GameFi vào quy định AML hay không, nhưng hiện tại chưa thấy dấu hiệu rõ ràng về việc đưa những tài sản này vào sự quản lý.
Điều này chủ yếu có hai lý do:
Do đó, sự phát triển trong tương lai của các tài sản tiền điện tử và các ứng dụng liên quan phần lớn phụ thuộc vào khả năng của những người làm việc trong Web3 trong việc thiết lập cơ chế tự giám sát và tự thúc đẩy hiệu quả, và đạt được sự đồng thuận với các cơ quan quản lý.
Kết luận
Mặc dù sau khi quy định mới được công bố vẫn còn ba năm thời gian chuyển tiếp mới chính thức có hiệu lực, nhưng khoảng thời gian này chỉ được sử dụng để điều chỉnh tuân thủ. Trên thực tế, trong phạm vi quyền lực của Liên minh Châu Âu, không còn có thể sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán tiền điện tử một cách ẩn danh.
Đối với quy định mới này, ý kiến trong ngành không đồng nhất. Có chuyên gia cho rằng nó có thể ảnh hưởng đến hệ thống thương mại tự do của Liên minh Châu Âu, thậm chí có khả năng vi phạm quyền công dân cơ bản.
Tuy nhiên, xét thấy tình trạng tội phạm lợi dụng Tài sản tiền điện tử đang gia tăng hiện nay, lợi ích và bất lợi của quy định mới này nên được đánh giá dựa trên hiệu quả thực hiện tiếp theo của nó. Mặc dù Liên minh Châu Âu hiện tại chưa có đủ chứng minh về tính hiệu quả và cần thiết của việc thực thi quy định này để chống tội phạm, nhưng với tư cách là khu vực đầu tiên cố gắng quản lý tài sản mã hóa, lòng dũng cảm của họ đáng được ghi nhận. Trong tương lai, chúng ta cần theo dõi chặt chẽ hiệu quả thực hiện chính sách này và tác động của nó đối với việc quản lý tài sản mã hóa toàn cầu.