Khó Khăn Trong Việc Lựa Chọn Sản Phẩm Đầu Tư Và Cơ Hội Mới Trong Đầu Tư Stablecoin
Trong những năm gần đây, tỷ suất sinh lợi của các kênh đầu tư truyền thống liên tục giảm, khiến nhiều nhà đầu tư cảm thấy bối rối. Lãi suất gửi ngân hàng giảm, lợi suất của trái phiếu quốc gia và quỹ tiền tệ khó có thể vượt qua lạm phát, thậm chí ngay cả các sản phẩm tài chính bảo hiểm cũng đang âm thầm điều chỉnh kỳ vọng lợi nhuận. Đối mặt với tình huống này, nhiều người đã cố gắng tìm kiếm các sản phẩm có lợi suất cao trong các ứng dụng tài chính khác nhau, nhưng thường chỉ thấy tỷ lệ hàng năm khoảng 1%, không thể không cảm thấy thất vọng.
Mặc dù chúng ta đang ở trong thời đại sản phẩm tài chính phong phú chưa từng có, nhưng những phương thức đầu tư có khả năng sinh lời ổn định ngày càng trở nên hiếm hoi. Trong bối cảnh như vậy, một phương thức đầu tư xuất phát từ lĩnh vực tiền điện tử - đặc biệt là đầu tư trên chuỗi dựa trên Stablecoin, bắt đầu thu hút sự chú ý ngày càng nhiều của mọi người.
Lợi ích độc đáo của đầu tư tài chính vào Stablecoin
Stablecoin là một loại tài sản kỹ thuật số gắn liền với tiền tệ pháp định, mặc dù không có sự biến động giá như Bitcoin, nhưng giống như một loại "tiền mặt số". Đầu tư vào stablecoin là việc người dùng cho vay, thế chấp hoặc đầu tư stablecoin nhàn rỗi của mình trên blockchain hoặc nền tảng cụ thể để nhận được lợi nhuận hàng năm tương ứng.
Mô hình tài chính này mặc dù nghe có vẻ mới mẻ, nhưng logic cốt lõi của nó tương tự như các dịch vụ ngân hàng truyền thống. Điểm khác biệt là, việc phân phối lợi nhuận trong thế giới chuỗi khối minh bạch hơn, giúp các nhà đầu tư có được mức lợi nhuận công bằng và hợp lý hơn. Hiện tại, các sản phẩm đầu tư tài chính bằng stablecoin chủ yếu bao gồm cho vay, staking và đầu tư theo giao thức.
Theo dữ liệu trong nửa đầu năm nay, lãi suất hàng năm của USDT/USDC trong các giao thức cho vay tài chính phi tập trung (DeFi) chính thống thường dao động từ 2,5% đến 4%. Một số nền tảng DeFi thông qua khai thác thanh khoản hoặc cơ chế thưởng, tổng lợi suất hàng năm mà họ cung cấp thậm chí có thể vượt quá 8%, nhưng các sản phẩm này thường đi kèm với biến động cao và yêu cầu khóa tài sản. Ngược lại, các sản phẩm thu nhập cố định mặc dù không có lãi suất cao nhất, nhưng hiệu suất tổng thể ổn định và có xu hướng tăng, tối đa có thể đạt khoảng 5%. Thêm vào đó là lợi thế về lợi suất ổn định và ngưỡng thấp, các sản phẩm này đã trở thành lựa chọn hàng đầu cho nhiều người dùng trong việc quản lý tài chính trên chuỗi.
Cần lưu ý rằng tính linh hoạt và trải nghiệm người dùng của những sản phẩm này đang nhanh chóng được cải thiện. Các nhà đầu tư chỉ cần nắm giữ Stablecoin, chọn nền tảng và sản phẩm phù hợp, là có thể dễ dàng thực hiện việc đầu tư. Một số nền tảng thậm chí hỗ trợ tính năng gửi và rút tiền bất cứ lúc nào, tính lãi hàng ngày. Cách hoạt động này không chỉ tiện lợi như Yu'e Bao mà còn có thể đạt được lợi suất gần với trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ; vừa có sự ổn định của gửi tiết kiệm định kỳ, vừa không có hình phạt khi rút tiền trước hạn. Trải nghiệm đầu tư vừa ổn định vừa linh hoạt này chính là trạng thái tài chính mà nhiều người dùng đang theo đuổi.
Nguồn thu nhập từ đầu tư vào Stablecoin
Lợi nhuận từ đầu tư tài chính vào Stablecoin chủ yếu đến từ ba khía cạnh: đầu tiên là lãi suất cho vay trên chuỗi, nền tảng sẽ cho vay Stablecoin mà người dùng gửi vào cho những người dùng khác để thu lợi; thứ hai là phần thưởng staking hoặc thu nhập từ nút, điều này đặc biệt phổ biến trong các sản phẩm loại Staking; cuối cùng là phân phối lợi nhuận từ việc tham gia vào các chiến lược quyền chọn hoặc phân tầng lợi nhuận. Đối với người dùng, miễn là cấu trúc sản phẩm của nền tảng minh bạch và tài sản được lưu ký an toàn, họ có thể coi đây là "sản phẩm có thu nhập cố định" trên chuỗi.
Hiện tại, số lượng địa chỉ hoạt động trên chuỗi của Stablecoin đang tiếp tục tăng trưởng. Mặc dù không có thống kê cụ thể về số lượng người dùng tham gia vào đầu tư Stablecoin, nhưng từ hoạt động trên chuỗi và tình hình dòng tiền vào, quy mô của nó đang nhanh chóng mở rộng. Đặc biệt là ở các khu vực Đông Nam Á, Mỹ Latinh, Trung Đông, nơi tiền tệ không ổn định và hệ thống tài chính chưa được bao phủ đầy đủ, Stablecoin đã trở thành công cụ quan trọng cho cư dân trong việc phòng ngừa rủi ro và thu được lợi nhuận từ tài sản USD.
Đáng chú ý là, vốn từ các tổ chức cũng đang liên tục đổ vào lĩnh vực này. Các công ty bảo hiểm, văn phòng gia đình và quỹ đã đưa vào quản lý thanh khoản của họ các sản phẩm tài chính bằng Stablecoin như một phần của việc phân bổ tài sản bằng đô la Mỹ. Xu hướng này đã thúc đẩy nền tảng liên tục nâng cấp về quản lý rủi ro, tính minh bạch và tuân thủ, cung cấp cho người dùng cá nhân một môi trường sản phẩm và trải nghiệm dịch vụ trưởng thành hơn.
Lựa chọn đầu tư ổn định mới
Đối với các nhà đầu tư thông thường, đầu tư vào Stablecoin không phải là cách làm giàu nhanh chóng, nhưng có thể trở thành một trong những nguồn lợi nhuận ổn định nhất trong việc phân bổ tài sản. Nó giống như "tài sản tiền mặt kỹ thuật số" trong danh mục đầu tư, với tỷ suất lợi nhuận cao hơn tiền gửi không kỳ hạn, và biến động thấp hơn so với đầu tư vào cổ phiếu, phù hợp cho những ai tìm kiếm lợi nhuận ổn định trong môi trường thị trường không chắc chắn. Khi khung quy định về Stablecoin ở các khu vực như Hồng Kông, châu Âu và Đông Nam Á dần được hoàn thiện, các nhà đầu tư sẽ có nhiều sản phẩm an toàn, tuân thủ và minh bạch về lợi nhuận hơn để lựa chọn.
Tuy nhiên, với tư cách là một lĩnh vực mới nổi, đầu tư vào Stablecoin vẫn tồn tại rủi ro. Một số Stablecoin có thể gặp rủi ro mất giá do cơ chế thanh lý hoặc vấn đề quản lý tài sản neo. Hơn nữa, chất lượng kiểm toán hợp đồng thông minh và các biện pháp an ninh cũng ảnh hưởng trực tiếp đến sự an toàn của vốn. Do đó, người dùng bình thường nên ưu tiên chọn các sản phẩm từ nền tảng nổi tiếng hoặc cơ quan quản lý, thiên về các phương thức đầu tư Stablecoin có cấu trúc lợi nhuận rõ ràng và hỗ trợ rút tiền linh hoạt. Đối với các sản phẩm hứa hẹn lợi suất hàng năm trên 10%, cần duy trì thái độ thận trọng, tránh việc theo đuổi lợi nhuận cao một cách mù quáng. Ổn định, minh bạch và tuân thủ là chìa khóa cho việc tham gia lâu dài.
Trong môi trường lãi suất thấp hiện nay, đầu tư vào Stablecoin cung cấp cho nhà đầu tư nhiều lựa chọn đầu tư ổn định hơn. Mặc dù không cần phải đầu tư toàn bộ vào thị trường tiền điện tử, nhưng thông qua Stablecoin, nhà đầu tư có thể có một "tài khoản tiết kiệm số" minh bạch, an toàn, với lợi suất hàng năm khoảng 5%, tìm kiếm sự trở lại chắc chắn trong một thị trường không chắc chắn.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
14 thích
Phần thưởng
14
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
NullWhisperer
· 08-04 00:51
nói một cách kỹ thuật... 5% vẫn sẽ không cứu bạn khỏi lạm phát thực sự
Xem bản gốcTrả lời0
nft_widow
· 08-04 00:51
Vì vậy, tất cả chỉ là nói suông, không kiếm được một đồng nào.
Xem bản gốcTrả lời0
MetaverseVagabond
· 08-04 00:49
Thật sự bạn dám nói 5% lãi suất hàng năm ổn định!
Xem bản gốcTrả lời0
HypotheticalLiquidator
· 08-04 00:47
Bị thanh lý的序章罢了 风控指标一塌糊涂
Xem bản gốcTrả lời0
NotFinancialAdvice
· 08-04 00:46
Lãi suất gửi tiền còn không bằng lạm phát cao nữa.
Stablecoin tài chính: Lựa chọn tiết kiệm số mới với lợi suất hàng năm 5%
Khó Khăn Trong Việc Lựa Chọn Sản Phẩm Đầu Tư Và Cơ Hội Mới Trong Đầu Tư Stablecoin
Trong những năm gần đây, tỷ suất sinh lợi của các kênh đầu tư truyền thống liên tục giảm, khiến nhiều nhà đầu tư cảm thấy bối rối. Lãi suất gửi ngân hàng giảm, lợi suất của trái phiếu quốc gia và quỹ tiền tệ khó có thể vượt qua lạm phát, thậm chí ngay cả các sản phẩm tài chính bảo hiểm cũng đang âm thầm điều chỉnh kỳ vọng lợi nhuận. Đối mặt với tình huống này, nhiều người đã cố gắng tìm kiếm các sản phẩm có lợi suất cao trong các ứng dụng tài chính khác nhau, nhưng thường chỉ thấy tỷ lệ hàng năm khoảng 1%, không thể không cảm thấy thất vọng.
Mặc dù chúng ta đang ở trong thời đại sản phẩm tài chính phong phú chưa từng có, nhưng những phương thức đầu tư có khả năng sinh lời ổn định ngày càng trở nên hiếm hoi. Trong bối cảnh như vậy, một phương thức đầu tư xuất phát từ lĩnh vực tiền điện tử - đặc biệt là đầu tư trên chuỗi dựa trên Stablecoin, bắt đầu thu hút sự chú ý ngày càng nhiều của mọi người.
Lợi ích độc đáo của đầu tư tài chính vào Stablecoin
Stablecoin là một loại tài sản kỹ thuật số gắn liền với tiền tệ pháp định, mặc dù không có sự biến động giá như Bitcoin, nhưng giống như một loại "tiền mặt số". Đầu tư vào stablecoin là việc người dùng cho vay, thế chấp hoặc đầu tư stablecoin nhàn rỗi của mình trên blockchain hoặc nền tảng cụ thể để nhận được lợi nhuận hàng năm tương ứng.
Mô hình tài chính này mặc dù nghe có vẻ mới mẻ, nhưng logic cốt lõi của nó tương tự như các dịch vụ ngân hàng truyền thống. Điểm khác biệt là, việc phân phối lợi nhuận trong thế giới chuỗi khối minh bạch hơn, giúp các nhà đầu tư có được mức lợi nhuận công bằng và hợp lý hơn. Hiện tại, các sản phẩm đầu tư tài chính bằng stablecoin chủ yếu bao gồm cho vay, staking và đầu tư theo giao thức.
Theo dữ liệu trong nửa đầu năm nay, lãi suất hàng năm của USDT/USDC trong các giao thức cho vay tài chính phi tập trung (DeFi) chính thống thường dao động từ 2,5% đến 4%. Một số nền tảng DeFi thông qua khai thác thanh khoản hoặc cơ chế thưởng, tổng lợi suất hàng năm mà họ cung cấp thậm chí có thể vượt quá 8%, nhưng các sản phẩm này thường đi kèm với biến động cao và yêu cầu khóa tài sản. Ngược lại, các sản phẩm thu nhập cố định mặc dù không có lãi suất cao nhất, nhưng hiệu suất tổng thể ổn định và có xu hướng tăng, tối đa có thể đạt khoảng 5%. Thêm vào đó là lợi thế về lợi suất ổn định và ngưỡng thấp, các sản phẩm này đã trở thành lựa chọn hàng đầu cho nhiều người dùng trong việc quản lý tài chính trên chuỗi.
Cần lưu ý rằng tính linh hoạt và trải nghiệm người dùng của những sản phẩm này đang nhanh chóng được cải thiện. Các nhà đầu tư chỉ cần nắm giữ Stablecoin, chọn nền tảng và sản phẩm phù hợp, là có thể dễ dàng thực hiện việc đầu tư. Một số nền tảng thậm chí hỗ trợ tính năng gửi và rút tiền bất cứ lúc nào, tính lãi hàng ngày. Cách hoạt động này không chỉ tiện lợi như Yu'e Bao mà còn có thể đạt được lợi suất gần với trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ; vừa có sự ổn định của gửi tiết kiệm định kỳ, vừa không có hình phạt khi rút tiền trước hạn. Trải nghiệm đầu tư vừa ổn định vừa linh hoạt này chính là trạng thái tài chính mà nhiều người dùng đang theo đuổi.
Nguồn thu nhập từ đầu tư vào Stablecoin
Lợi nhuận từ đầu tư tài chính vào Stablecoin chủ yếu đến từ ba khía cạnh: đầu tiên là lãi suất cho vay trên chuỗi, nền tảng sẽ cho vay Stablecoin mà người dùng gửi vào cho những người dùng khác để thu lợi; thứ hai là phần thưởng staking hoặc thu nhập từ nút, điều này đặc biệt phổ biến trong các sản phẩm loại Staking; cuối cùng là phân phối lợi nhuận từ việc tham gia vào các chiến lược quyền chọn hoặc phân tầng lợi nhuận. Đối với người dùng, miễn là cấu trúc sản phẩm của nền tảng minh bạch và tài sản được lưu ký an toàn, họ có thể coi đây là "sản phẩm có thu nhập cố định" trên chuỗi.
Hiện tại, số lượng địa chỉ hoạt động trên chuỗi của Stablecoin đang tiếp tục tăng trưởng. Mặc dù không có thống kê cụ thể về số lượng người dùng tham gia vào đầu tư Stablecoin, nhưng từ hoạt động trên chuỗi và tình hình dòng tiền vào, quy mô của nó đang nhanh chóng mở rộng. Đặc biệt là ở các khu vực Đông Nam Á, Mỹ Latinh, Trung Đông, nơi tiền tệ không ổn định và hệ thống tài chính chưa được bao phủ đầy đủ, Stablecoin đã trở thành công cụ quan trọng cho cư dân trong việc phòng ngừa rủi ro và thu được lợi nhuận từ tài sản USD.
Đáng chú ý là, vốn từ các tổ chức cũng đang liên tục đổ vào lĩnh vực này. Các công ty bảo hiểm, văn phòng gia đình và quỹ đã đưa vào quản lý thanh khoản của họ các sản phẩm tài chính bằng Stablecoin như một phần của việc phân bổ tài sản bằng đô la Mỹ. Xu hướng này đã thúc đẩy nền tảng liên tục nâng cấp về quản lý rủi ro, tính minh bạch và tuân thủ, cung cấp cho người dùng cá nhân một môi trường sản phẩm và trải nghiệm dịch vụ trưởng thành hơn.
Lựa chọn đầu tư ổn định mới
Đối với các nhà đầu tư thông thường, đầu tư vào Stablecoin không phải là cách làm giàu nhanh chóng, nhưng có thể trở thành một trong những nguồn lợi nhuận ổn định nhất trong việc phân bổ tài sản. Nó giống như "tài sản tiền mặt kỹ thuật số" trong danh mục đầu tư, với tỷ suất lợi nhuận cao hơn tiền gửi không kỳ hạn, và biến động thấp hơn so với đầu tư vào cổ phiếu, phù hợp cho những ai tìm kiếm lợi nhuận ổn định trong môi trường thị trường không chắc chắn. Khi khung quy định về Stablecoin ở các khu vực như Hồng Kông, châu Âu và Đông Nam Á dần được hoàn thiện, các nhà đầu tư sẽ có nhiều sản phẩm an toàn, tuân thủ và minh bạch về lợi nhuận hơn để lựa chọn.
Tuy nhiên, với tư cách là một lĩnh vực mới nổi, đầu tư vào Stablecoin vẫn tồn tại rủi ro. Một số Stablecoin có thể gặp rủi ro mất giá do cơ chế thanh lý hoặc vấn đề quản lý tài sản neo. Hơn nữa, chất lượng kiểm toán hợp đồng thông minh và các biện pháp an ninh cũng ảnh hưởng trực tiếp đến sự an toàn của vốn. Do đó, người dùng bình thường nên ưu tiên chọn các sản phẩm từ nền tảng nổi tiếng hoặc cơ quan quản lý, thiên về các phương thức đầu tư Stablecoin có cấu trúc lợi nhuận rõ ràng và hỗ trợ rút tiền linh hoạt. Đối với các sản phẩm hứa hẹn lợi suất hàng năm trên 10%, cần duy trì thái độ thận trọng, tránh việc theo đuổi lợi nhuận cao một cách mù quáng. Ổn định, minh bạch và tuân thủ là chìa khóa cho việc tham gia lâu dài.
Trong môi trường lãi suất thấp hiện nay, đầu tư vào Stablecoin cung cấp cho nhà đầu tư nhiều lựa chọn đầu tư ổn định hơn. Mặc dù không cần phải đầu tư toàn bộ vào thị trường tiền điện tử, nhưng thông qua Stablecoin, nhà đầu tư có thể có một "tài khoản tiết kiệm số" minh bạch, an toàn, với lợi suất hàng năm khoảng 5%, tìm kiếm sự trở lại chắc chắn trong một thị trường không chắc chắn.