Từ các trường hợp trong lĩnh vực ngoại hối được công bố bởi Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao nhìn nhận rủi ro pháp lý của việc đổi tiền tệ trái phép
Nhiều người có một số hiểu lầm về hành vi đổi tiền tệ bất hợp pháp, cho rằng:
Chuyển đổi tiền tệ hoặc hành vi giới thiệu có thể vi phạm pháp luật, nhưng không cấu thành tội phạm hình sự
Hành vi chuyển đổi tiền tệ riêng lẻ ẩn danh, khó bị phát hiện.
Việc giúp người khác chuyển đổi tiền tệ miễn phí không cấu thành tội phạm.
Bán ngoại hối tự có để kiếm lợi từ chênh lệch tỷ giá không vi phạm pháp luật
Chỉ cung cấp thẻ ngân hàng cho người khác sử dụng, bản thân không thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.
Chỉ giới thiệu kênh chuyển đổi tiền tệ mà không thu lợi từ đó, không có rủi ro pháp lý
Vậy, những hành vi này có thực sự tồn tại rủi ro pháp lý không? Nếu vi phạm pháp luật, nên định tính như thế nào? Là vi phạm hành chính hay tội phạm hình sự? Ranh giới của hành vi đổi tiền tệ bất hợp pháp là ở đâu?
Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao và Cục Quản lý Ngoại hối Quốc gia gần đây đã công bố các trường hợp hành chính trong lĩnh vực ngoại hối, nhằm phản hồi các vấn đề nêu trên. Bài viết này sẽ giải thích về những trường hợp điển hình này.
Cung cấp hỗ trợ tài khoản ngân hàng để nhận tiền có thể cấu thành tội phạm
Có hai trường hợp liên quan đến hành vi cung cấp tài khoản ngân hàng để nhận tiền cho hoạt động đổi tiền tệ trái phép. Hành vi này là vi phạm hành chính hay tội phạm hình sự? Nên định tính như thế nào?
Trường hợp một: Lý某乙 bị nghi ngờ phạm tội kinh doanh trái phép
Li某甲 lợi dụng việc tham gia vào logistics xuyên quốc gia Trung-Việt, thực hiện việc đổi ngoại hối bất hợp pháp với người Việt Nam là Huang某. Li某甲 sắp xếp cho Li某乙 nhận tiền Nhân dân tệ trong nước rồi chuyển khoản cho mình, sau đó chuyển khoản vào thẻ ngân hàng trong nước mà Huang某 chỉ định để đổi lấy đồng Việt Nam.
Viện kiểm sát xác định, Lý某乙 đã giúp Lý某甲 thực hiện các hành vi thanh toán và mua bán ngoại hối trái phép, nhưng xem xét đến các tình tiết giảm nhẹ, cuối cùng đã quyết định không truy tố. Tòa án xác định Lý某甲 là đồng phạm, tuyên án phạt tù một năm ba tháng.
Lý M certain có thể có tâm lý may mắn, cho rằng mình chỉ đang giúp đỡ thu tiền theo chỉ dẫn và số tiền thu được là tiền hàng bình thường, nên không có rủi ro. Nhưng thực tế, hành vi của anh ta cấu thành việc hỗ trợ giao dịch ngoại hối.
Trường hợp ba: Chen Mạo Hồng, Ngô Mạo Vinh bị tình nghi tội kinh doanh trái phép
Chen某某 yêu cầu chồng là Wu某林 đăng ký hộ kinh doanh và mở nhiều tài khoản thanh toán ngoại hối, để thông qua hình thức thương mại giả mạo cung cấp tài khoản cho băng nhóm ngân hàng ngầm nhận ngoại hối, sau khi xử lý quy đổi tiền tệ thì chuyển vào tài khoản chỉ định, từ đó thu phí dịch vụ và hoàn tiền.
Tòa án xác định Trần M某 và Ngô M某 Lâm là đồng phạm, lần lượt bị phạt án treo bốn năm tám tháng và một năm mười tháng.
Ngoài ra, Trần某某 còn để cho người thân Trần某红 và Ngô某荣 mở tài khoản thương mại điện tử để sử dụng. Viện kiểm sát xem xét hai người này không thu lợi và có quan hệ huyết thống, xác định cấu thành tội phạm nhưng quyết định không truy tố.
Theo quy định, việc cho vay tài khoản ngoại hối có thể bị phạt tối đa 300.000. Trong thực tế, chỉ việc cung cấp tài khoản thường chỉ cấu thành vi phạm hành chính. Tuy nhiên, trong vụ án này, tòa án đã xác định vợ chồng Chen某某 đều cấu thành tội kinh doanh trái phép và đã tuyên án. Mặc dù không truy tố hai người thân, nhưng viện kiểm sát vẫn xác định họ cấu thành tội phạm.
Vì vậy, đừng vì "lòng tốt" mà giúp người khác cung cấp tài khoản ngoại hối để nhận tiền, ngay cả khi không tham gia trực tiếp vào việc chuyển đổi tiền tệ, sau này cũng có thể phải đối mặt với rủi ro bị quy tội.
Giới thiệu, rủi ro pháp lý trong việc hỗ trợ chuyển đổi tiền tệ
Trường hợp bốn: Phan và những người khác bị nghi ngờ tội kinh doanh bất hợp pháp
Ông Hà Mẫu Vĩ tận dụng nguồn lực tích lũy từ hoạt động bảo hiểm, giới thiệu khách hàng thực hiện việc chuyển đổi hai chiều giữa Nhân dân tệ và đô la Hồng Kông, đô la Mỹ. Ông Phàn và những người khác đã theo đề nghị của ông Hà Mẫu Vĩ, sử dụng kênh bán bảo hiểm nước ngoài để thực hiện việc "đối kháng" giữa trong nước và ngoài nước nhằm mua bán ngoại hối một cách trá hình.
Tòa án đã tuyên án đối với He Mậu Vĩ bốn năm tù giam và phạt tiền 4 triệu. Viện kiểm sát đã ra quyết định không truy tố đối với Phàn Mậu và những người khác, nhưng xử phạt hành chính từ 1 triệu đến 2,8 triệu đối với hành vi giới thiệu mua bán ngoại hối trái phép không có lợi nhuận của họ.
Một trong những mô hình phổ biến của tội phạm kinh doanh trái pháp luật liên quan đến giao dịch ngoại hối là trung gian môi giới nhu cầu chuyển đổi tiền tệ. Chẳng hạn như các công ty di trú, tư vấn bất động sản nước ngoài, các chuyên gia tài chính, thường sẽ cung cấp thông tin chuyển đổi tiền tệ để duy trì mối quan hệ với khách hàng hoặc thúc đẩy giao dịch.
Theo quy định, cá nhân trong nước mỗi năm được hưởng hạn mức chuyển đổi tiền tệ 50.000 USD, không được sử dụng để mua nhà ở nước ngoài, đầu tư chứng khoán, mua bảo hiểm nhân thọ và các dự án vốn chưa mở.
Có nhiều hạn chế đối với cư dân nội địa mua bảo hiểm Hong Kong, chẳng hạn như phải tự mình đến Hong Kong để ký hợp đồng, và việc chuyển đổi tiền tệ cá nhân không được sử dụng cho bảo hiểm đầu tư. Tuy nhiên, một số nhân viên kinh doanh bảo hiểm do áp lực về hiệu suất và các lý do khác, đã trợ giúp khách hàng chuyển đổi tiền tệ có trả phí hoặc không có trả phí hoặc môi giới giao dịch. Hành vi này đã cấu thành tội kinh doanh trái phép, ngay cả khi chỉ giới thiệu miễn phí, cũng có thể phải đối mặt với hình phạt hành chính lớn.
Rủi ro pháp lý trong kinh doanh chuyển đổi tiền tệ nước ngoài
Trường hợp năm: Triệu M某, Diêu M某 bị tình nghi tội kinh doanh trái phép
Yao Mẫu Trần thực hiện công việc chuyển đổi tiền tệ giữa đồng rúp và nhân dân tệ tại Nga, kiếm lợi từ chênh lệch giá hoặc phí dịch vụ, mua bán ngoại hối trái phép hơn 24 triệu nhân dân tệ, thu lợi 485.000 nhân dân tệ. Tòa án tuyên phạt anh ta 2 năm 3 tháng tù giam, 3 năm án treo và phạt tiền 500.000 nhân dân tệ.
Luật hình sự của nước tôi thuộc quyền tài phán của quốc gia. Ngay cả khi người Trung Quốc ở nước ngoài điều hành công ty chuyển đổi tiền tệ và có giấy phép địa phương, chỉ cần liên quan đến vốn trong nước, việc thực hiện chuyển đổi tiền tệ theo hình thức "đối chọi" vẫn có nguy cơ liên quan đến hình sự.
Rủi ro pháp lý của việc chuyển nhượng ngoại hối hợp pháp
Trường hợp sáu: Một công ty công nghệ bị nghi ngờ tội phạm kinh doanh trái phép
Từ năm 2017 đến 2021, một công ty giao nhận hàng hóa với pháp nhân là Qí Mǒu Mǒu đã thông đồng với nhiều doanh nghiệp để lừa đảo chiếm đoạt 245 triệu nhân dân tệ tiền hoàn thuế xuất khẩu. Pháp nhân của công ty công nghệ là Yáo Mǒu Mǒu thông qua tài khoản nước ngoài, chuyển đổi ngoại hối từ doanh thu bán hàng của công ty cho Qí Mǒu Mǒu, hỗ trợ thực hiện hành vi gian lận thuế.
Tòa án tuyên án Qi某某 phạm tội lừa đảo để chiếm đoạt thuế xuất khẩu, bị kết án tù chung thân. Viện kiểm sát cho rằng, bằng chứng về tội kinh doanh trái phép của Yao某某 là không đủ, không khởi tố.
Nguyên nhân mà Yao某某 không cấu thành tội phạm là do ngoại hối của anh ta đến từ việc bán hàng bình thường, không phải mua lại với giá thấp, và mục đích bán hàng cũng là để chuyển đổi tiền tệ chứ không phải để thu lợi lại. Tuy nhiên, nhân viên công ty thương mại không thể coi nhẹ rủi ro từ vụ án này, trong thực tế vẫn có những trường hợp cấu thành tội phạm. Ngay cả khi cuối cùng không cấu thành tội phạm, cũng có thể phải đối mặt với hình phạt hành chính, như trong vụ án này công ty công nghệ bị phạt 15 triệu.
Kết luận
Nhiều người có những hiểu lầm về nhận thức, cho rằng hành vi chuyển đổi tiền tệ là kín đáo hoặc tối đa chỉ bị phạt tiền. Nhưng trên thực tế, nếu số tiền liên quan vượt quá 25 triệu nhân dân tệ hoặc lợi nhuận vượt quá 500.000 nhân dân tệ, có thể đối mặt với án tù trên 5 năm. Tuy nhiên, những luật sư bào chữa có kinh nghiệm thường có thể tìm kiếm lối thoát, cố gắng đạt được án treo hoặc thậm chí không truy tố.
Với sự phát triển của công nghệ tài chính, các phương thức chuyển đổi tiền tệ bất hợp pháp ngày càng tinh vi, số tiền liên quan cũng ngày càng lớn. Trong những năm gần đây, nước ta đã tăng cường đáng kể nỗ lực chống lại tội phạm vi phạm pháp luật trong lĩnh vực ngoại hối. Không thể quá lạc quan về mức độ thực thi pháp luật trong tương lai.
Việc đổi tiền tệ trái phép có thể gây ra sự biến động tỷ giá, mất mát dự trữ ngoại hối và những vấn đề khác. Là một cá nhân, bạn phải thực hiện giao dịch ngoại hối thông qua các kênh hợp pháp, đừng nên có tâm lý may rủi.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Phân tích rủi ro pháp lý của việc đổi tiền tệ trái phép: Xem xét các giới hạn và hình phạt từ các vụ án của Viện Kiểm sát Tối cao
Từ các trường hợp trong lĩnh vực ngoại hối được công bố bởi Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao nhìn nhận rủi ro pháp lý của việc đổi tiền tệ trái phép
Nhiều người có một số hiểu lầm về hành vi đổi tiền tệ bất hợp pháp, cho rằng:
Vậy, những hành vi này có thực sự tồn tại rủi ro pháp lý không? Nếu vi phạm pháp luật, nên định tính như thế nào? Là vi phạm hành chính hay tội phạm hình sự? Ranh giới của hành vi đổi tiền tệ bất hợp pháp là ở đâu?
Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao và Cục Quản lý Ngoại hối Quốc gia gần đây đã công bố các trường hợp hành chính trong lĩnh vực ngoại hối, nhằm phản hồi các vấn đề nêu trên. Bài viết này sẽ giải thích về những trường hợp điển hình này.
Cung cấp hỗ trợ tài khoản ngân hàng để nhận tiền có thể cấu thành tội phạm
Có hai trường hợp liên quan đến hành vi cung cấp tài khoản ngân hàng để nhận tiền cho hoạt động đổi tiền tệ trái phép. Hành vi này là vi phạm hành chính hay tội phạm hình sự? Nên định tính như thế nào?
Trường hợp một: Lý某乙 bị nghi ngờ phạm tội kinh doanh trái phép
Li某甲 lợi dụng việc tham gia vào logistics xuyên quốc gia Trung-Việt, thực hiện việc đổi ngoại hối bất hợp pháp với người Việt Nam là Huang某. Li某甲 sắp xếp cho Li某乙 nhận tiền Nhân dân tệ trong nước rồi chuyển khoản cho mình, sau đó chuyển khoản vào thẻ ngân hàng trong nước mà Huang某 chỉ định để đổi lấy đồng Việt Nam.
Viện kiểm sát xác định, Lý某乙 đã giúp Lý某甲 thực hiện các hành vi thanh toán và mua bán ngoại hối trái phép, nhưng xem xét đến các tình tiết giảm nhẹ, cuối cùng đã quyết định không truy tố. Tòa án xác định Lý某甲 là đồng phạm, tuyên án phạt tù một năm ba tháng.
Lý M certain có thể có tâm lý may mắn, cho rằng mình chỉ đang giúp đỡ thu tiền theo chỉ dẫn và số tiền thu được là tiền hàng bình thường, nên không có rủi ro. Nhưng thực tế, hành vi của anh ta cấu thành việc hỗ trợ giao dịch ngoại hối.
Trường hợp ba: Chen Mạo Hồng, Ngô Mạo Vinh bị tình nghi tội kinh doanh trái phép
Chen某某 yêu cầu chồng là Wu某林 đăng ký hộ kinh doanh và mở nhiều tài khoản thanh toán ngoại hối, để thông qua hình thức thương mại giả mạo cung cấp tài khoản cho băng nhóm ngân hàng ngầm nhận ngoại hối, sau khi xử lý quy đổi tiền tệ thì chuyển vào tài khoản chỉ định, từ đó thu phí dịch vụ và hoàn tiền.
Tòa án xác định Trần M某 và Ngô M某 Lâm là đồng phạm, lần lượt bị phạt án treo bốn năm tám tháng và một năm mười tháng.
Ngoài ra, Trần某某 còn để cho người thân Trần某红 và Ngô某荣 mở tài khoản thương mại điện tử để sử dụng. Viện kiểm sát xem xét hai người này không thu lợi và có quan hệ huyết thống, xác định cấu thành tội phạm nhưng quyết định không truy tố.
Theo quy định, việc cho vay tài khoản ngoại hối có thể bị phạt tối đa 300.000. Trong thực tế, chỉ việc cung cấp tài khoản thường chỉ cấu thành vi phạm hành chính. Tuy nhiên, trong vụ án này, tòa án đã xác định vợ chồng Chen某某 đều cấu thành tội kinh doanh trái phép và đã tuyên án. Mặc dù không truy tố hai người thân, nhưng viện kiểm sát vẫn xác định họ cấu thành tội phạm.
Vì vậy, đừng vì "lòng tốt" mà giúp người khác cung cấp tài khoản ngoại hối để nhận tiền, ngay cả khi không tham gia trực tiếp vào việc chuyển đổi tiền tệ, sau này cũng có thể phải đối mặt với rủi ro bị quy tội.
Giới thiệu, rủi ro pháp lý trong việc hỗ trợ chuyển đổi tiền tệ
Trường hợp bốn: Phan và những người khác bị nghi ngờ tội kinh doanh bất hợp pháp
Ông Hà Mẫu Vĩ tận dụng nguồn lực tích lũy từ hoạt động bảo hiểm, giới thiệu khách hàng thực hiện việc chuyển đổi hai chiều giữa Nhân dân tệ và đô la Hồng Kông, đô la Mỹ. Ông Phàn và những người khác đã theo đề nghị của ông Hà Mẫu Vĩ, sử dụng kênh bán bảo hiểm nước ngoài để thực hiện việc "đối kháng" giữa trong nước và ngoài nước nhằm mua bán ngoại hối một cách trá hình.
Tòa án đã tuyên án đối với He Mậu Vĩ bốn năm tù giam và phạt tiền 4 triệu. Viện kiểm sát đã ra quyết định không truy tố đối với Phàn Mậu và những người khác, nhưng xử phạt hành chính từ 1 triệu đến 2,8 triệu đối với hành vi giới thiệu mua bán ngoại hối trái phép không có lợi nhuận của họ.
Một trong những mô hình phổ biến của tội phạm kinh doanh trái pháp luật liên quan đến giao dịch ngoại hối là trung gian môi giới nhu cầu chuyển đổi tiền tệ. Chẳng hạn như các công ty di trú, tư vấn bất động sản nước ngoài, các chuyên gia tài chính, thường sẽ cung cấp thông tin chuyển đổi tiền tệ để duy trì mối quan hệ với khách hàng hoặc thúc đẩy giao dịch.
Theo quy định, cá nhân trong nước mỗi năm được hưởng hạn mức chuyển đổi tiền tệ 50.000 USD, không được sử dụng để mua nhà ở nước ngoài, đầu tư chứng khoán, mua bảo hiểm nhân thọ và các dự án vốn chưa mở.
Có nhiều hạn chế đối với cư dân nội địa mua bảo hiểm Hong Kong, chẳng hạn như phải tự mình đến Hong Kong để ký hợp đồng, và việc chuyển đổi tiền tệ cá nhân không được sử dụng cho bảo hiểm đầu tư. Tuy nhiên, một số nhân viên kinh doanh bảo hiểm do áp lực về hiệu suất và các lý do khác, đã trợ giúp khách hàng chuyển đổi tiền tệ có trả phí hoặc không có trả phí hoặc môi giới giao dịch. Hành vi này đã cấu thành tội kinh doanh trái phép, ngay cả khi chỉ giới thiệu miễn phí, cũng có thể phải đối mặt với hình phạt hành chính lớn.
Rủi ro pháp lý trong kinh doanh chuyển đổi tiền tệ nước ngoài
Trường hợp năm: Triệu M某, Diêu M某 bị tình nghi tội kinh doanh trái phép
Yao Mẫu Trần thực hiện công việc chuyển đổi tiền tệ giữa đồng rúp và nhân dân tệ tại Nga, kiếm lợi từ chênh lệch giá hoặc phí dịch vụ, mua bán ngoại hối trái phép hơn 24 triệu nhân dân tệ, thu lợi 485.000 nhân dân tệ. Tòa án tuyên phạt anh ta 2 năm 3 tháng tù giam, 3 năm án treo và phạt tiền 500.000 nhân dân tệ.
Luật hình sự của nước tôi thuộc quyền tài phán của quốc gia. Ngay cả khi người Trung Quốc ở nước ngoài điều hành công ty chuyển đổi tiền tệ và có giấy phép địa phương, chỉ cần liên quan đến vốn trong nước, việc thực hiện chuyển đổi tiền tệ theo hình thức "đối chọi" vẫn có nguy cơ liên quan đến hình sự.
Rủi ro pháp lý của việc chuyển nhượng ngoại hối hợp pháp
Trường hợp sáu: Một công ty công nghệ bị nghi ngờ tội phạm kinh doanh trái phép
Từ năm 2017 đến 2021, một công ty giao nhận hàng hóa với pháp nhân là Qí Mǒu Mǒu đã thông đồng với nhiều doanh nghiệp để lừa đảo chiếm đoạt 245 triệu nhân dân tệ tiền hoàn thuế xuất khẩu. Pháp nhân của công ty công nghệ là Yáo Mǒu Mǒu thông qua tài khoản nước ngoài, chuyển đổi ngoại hối từ doanh thu bán hàng của công ty cho Qí Mǒu Mǒu, hỗ trợ thực hiện hành vi gian lận thuế.
Tòa án tuyên án Qi某某 phạm tội lừa đảo để chiếm đoạt thuế xuất khẩu, bị kết án tù chung thân. Viện kiểm sát cho rằng, bằng chứng về tội kinh doanh trái phép của Yao某某 là không đủ, không khởi tố.
Nguyên nhân mà Yao某某 không cấu thành tội phạm là do ngoại hối của anh ta đến từ việc bán hàng bình thường, không phải mua lại với giá thấp, và mục đích bán hàng cũng là để chuyển đổi tiền tệ chứ không phải để thu lợi lại. Tuy nhiên, nhân viên công ty thương mại không thể coi nhẹ rủi ro từ vụ án này, trong thực tế vẫn có những trường hợp cấu thành tội phạm. Ngay cả khi cuối cùng không cấu thành tội phạm, cũng có thể phải đối mặt với hình phạt hành chính, như trong vụ án này công ty công nghệ bị phạt 15 triệu.
Kết luận
Nhiều người có những hiểu lầm về nhận thức, cho rằng hành vi chuyển đổi tiền tệ là kín đáo hoặc tối đa chỉ bị phạt tiền. Nhưng trên thực tế, nếu số tiền liên quan vượt quá 25 triệu nhân dân tệ hoặc lợi nhuận vượt quá 500.000 nhân dân tệ, có thể đối mặt với án tù trên 5 năm. Tuy nhiên, những luật sư bào chữa có kinh nghiệm thường có thể tìm kiếm lối thoát, cố gắng đạt được án treo hoặc thậm chí không truy tố.
Với sự phát triển của công nghệ tài chính, các phương thức chuyển đổi tiền tệ bất hợp pháp ngày càng tinh vi, số tiền liên quan cũng ngày càng lớn. Trong những năm gần đây, nước ta đã tăng cường đáng kể nỗ lực chống lại tội phạm vi phạm pháp luật trong lĩnh vực ngoại hối. Không thể quá lạc quan về mức độ thực thi pháp luật trong tương lai.
Việc đổi tiền tệ trái phép có thể gây ra sự biến động tỷ giá, mất mát dự trữ ngoại hối và những vấn đề khác. Là một cá nhân, bạn phải thực hiện giao dịch ngoại hối thông qua các kênh hợp pháp, đừng nên có tâm lý may rủi.