Phân tích trường hợp lừa bịp tài chính số: Khám phá sự kiện Xin Kang Jia DGCX
Vào ngày 26 tháng 6 năm 2025, một nền tảng đầu tư trực tuyến tên là 鑫慷嘉DGCX bất ngờ đóng tất cả các kênh rút tiền, gây ra sự kiện đông đảo người dùng bị đóng băng hoặc xóa sạch tài sản. Mặc dù hiện tại chưa có thống kê chính thức, nhưng theo ước tính của các nhà đầu tư, sự kiện này có thể liên quan đến quy mô tài chính lên tới 13 tỷ nhân dân tệ, số lượng nạn nhân có thể vượt quá 2 triệu người.
Lịch sử hoạt động của nền tảng này có thể được truy nguyên từ năm 2019. Vào tháng 3 năm 2021, dự án bắt đầu hoạt động dưới tên Công ty TNHH Dữ liệu lớn Tân Kháng Gia Quý Châu, mặc dù tuyên bố có vốn đăng ký 30 triệu, nhưng số tiền thực tế nộp là bằng không và đã sớm bị đưa vào danh sách hoạt động bất thường. Vào tháng 5 năm 2023, nền tảng này đã ra mắt cái gọi là Sàn giao dịch DGCX Tân Kháng Gia Dữ liệu lớn, tuyên bố là chi nhánh chính thức của một sàn giao dịch nổi tiếng tại Trung Quốc và tự xưng đã hợp tác với nhiều công ty nhà nước.
Thực tế, nền tảng này không có bất kỳ mối liên hệ hoặc liên kết kinh doanh nào với các tổ chức mà nó tuyên bố hợp tác, toàn bộ hệ thống chứng nhận là một lớp vỏ ngụy trang "tài chính quốc tế". Các tổ chức liên quan thực sự đã nhiều lần công khai phát biểu, phủ nhận sự ủy quyền hoặc hợp tác với nó, và cảnh báo người dùng đề phòng các nền tảng giả mạo.
Thông qua phân tích dòng vốn trên chuỗi, dự án có thể đã xây dựng một cấu trúc vốn đa cấp phức tạp, với tiền chảy vào từ một lối vào tập trung và sau đó chảy ra sau nhiều lần chuyển nhượng, ban đầu có các đặc điểm hoạt động trên chuỗi chung của các kế hoạch Ponzi. Hiện tại, khoảng 800.000 địa chỉ gửi tiền của người dùng đã được phân tích và xác định, quy mô các khoản tiền liên quan lên tới 1,5 tỷ đô la Mỹ.
Dự án này nghi ngờ là một "hệ thống Ponzi + cấu trúc đa cấp" với hình thức huy động vốn dựa trên việc đầu tư tài sản ảo, sử dụng stablecoin làm phương thức thanh toán, và thông qua việc "kéo người tham gia" để huy động vốn. Các phương pháp chính của nó bao gồm:
Cơ chế kéo người theo kiểu đa cấp: Thiết lập hệ thống cấu trúc chín cấp, khuyến khích người tham gia liên tục phát triển cấp dưới.
Giao dịch giả và thao tác từ phía sau: Hiển thị các loại giao diện giao dịch giả, tuyên bố cung cấp thông tin thị trường quốc tế, lãi lỗ theo thời gian thực.
Lợi nhuận cao và bẫy hoàn tiền: Hứa hẹn lãi suất hàng ngày lên tới 2%, tạo ra bầu không khí "kiếm tiền thật".
Ngưỡng rút tiền bị tăng cường nhiều lần: Trước khi sụp đổ, thiết lập nhiều rào cản rút tiền để dụ dỗ người dùng tiếp tục đầu tư.
Trước khi nền tảng sụp đổ, đã có nhiều cơ quan công an địa phương và các cơ quan quản lý tài chính phát đi cảnh báo về rủi ro. Tuy nhiên, do nền tảng này thực hiện chế độ mã mời để kiểm soát việc đăng ký, thông qua việc lan tỏa trên mạng xã hội, tổ chức các buổi thuyết trình trực tiếp, cùng với các ngôn từ như "dự án cấp quốc gia", "hợp tác với doanh nghiệp nhà nước", dẫn đến một lượng lớn người cao tuổi và người dùng thị trường tiềm năng bị sa lầy vào đó.
Hiện tại, theo thông tin, một số nhân viên kỹ thuật cốt lõi của các nền tảng và các đại lý hàng đầu đã bị cơ quan công an kiểm soát, cơ quan công an đã niêm phong một số tài khoản tài sản liên quan đến vụ án, đóng băng khoảng 120 triệu nhân dân tệ.
Cốt lõi của loại quỹ này không nằm ở sự đổi mới, mà là việc sử dụng một cách chính xác mô hình kết hợp giữa thanh toán trên chuỗi và tiếp thị trực tiếp ngoài đời, kết hợp với danh tính giả của nhà đầu tư nước ngoài, và sự bảo chứng giả mạo của chính phủ, tạo ra cảm giác hợp pháp xuyên biên giới. Các nhà đầu tư nên giữ cảnh giác, đề phòng cám dỗ lợi nhuận cao, tránh xa mô hình kéo người, không nên mù quáng tin vào việc đóng gói và quảng bá. Điều thực sự đáng tin cậy là cơ chế an toàn quỹ và sự giám sát của bên thứ ba độc lập, chứ không phải sự ồn ào bề ngoài.
Trong thời đại thông tin tràn ngập và các phương thức lừa đảo ngày càng phức tạp, cần giữ vững lý trí, nâng cao kiến thức tài chính và chủ động đặt câu hỏi về "những điều có vẻ quá tốt để trở thành sự thật". Bất kỳ nền tảng nào lấy lợi nhuận cao làm mồi nhử và cần kéo người tham gia để thu lợi, đều cần phải hết sức cảnh giác.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Xinkangjia DGCX bùng nổ, tiết lộ nội tình quỹ 130 tỷ nhân dân tệ.
Phân tích trường hợp lừa bịp tài chính số: Khám phá sự kiện Xin Kang Jia DGCX
Vào ngày 26 tháng 6 năm 2025, một nền tảng đầu tư trực tuyến tên là 鑫慷嘉DGCX bất ngờ đóng tất cả các kênh rút tiền, gây ra sự kiện đông đảo người dùng bị đóng băng hoặc xóa sạch tài sản. Mặc dù hiện tại chưa có thống kê chính thức, nhưng theo ước tính của các nhà đầu tư, sự kiện này có thể liên quan đến quy mô tài chính lên tới 13 tỷ nhân dân tệ, số lượng nạn nhân có thể vượt quá 2 triệu người.
Lịch sử hoạt động của nền tảng này có thể được truy nguyên từ năm 2019. Vào tháng 3 năm 2021, dự án bắt đầu hoạt động dưới tên Công ty TNHH Dữ liệu lớn Tân Kháng Gia Quý Châu, mặc dù tuyên bố có vốn đăng ký 30 triệu, nhưng số tiền thực tế nộp là bằng không và đã sớm bị đưa vào danh sách hoạt động bất thường. Vào tháng 5 năm 2023, nền tảng này đã ra mắt cái gọi là Sàn giao dịch DGCX Tân Kháng Gia Dữ liệu lớn, tuyên bố là chi nhánh chính thức của một sàn giao dịch nổi tiếng tại Trung Quốc và tự xưng đã hợp tác với nhiều công ty nhà nước.
Thực tế, nền tảng này không có bất kỳ mối liên hệ hoặc liên kết kinh doanh nào với các tổ chức mà nó tuyên bố hợp tác, toàn bộ hệ thống chứng nhận là một lớp vỏ ngụy trang "tài chính quốc tế". Các tổ chức liên quan thực sự đã nhiều lần công khai phát biểu, phủ nhận sự ủy quyền hoặc hợp tác với nó, và cảnh báo người dùng đề phòng các nền tảng giả mạo.
Thông qua phân tích dòng vốn trên chuỗi, dự án có thể đã xây dựng một cấu trúc vốn đa cấp phức tạp, với tiền chảy vào từ một lối vào tập trung và sau đó chảy ra sau nhiều lần chuyển nhượng, ban đầu có các đặc điểm hoạt động trên chuỗi chung của các kế hoạch Ponzi. Hiện tại, khoảng 800.000 địa chỉ gửi tiền của người dùng đã được phân tích và xác định, quy mô các khoản tiền liên quan lên tới 1,5 tỷ đô la Mỹ.
Dự án này nghi ngờ là một "hệ thống Ponzi + cấu trúc đa cấp" với hình thức huy động vốn dựa trên việc đầu tư tài sản ảo, sử dụng stablecoin làm phương thức thanh toán, và thông qua việc "kéo người tham gia" để huy động vốn. Các phương pháp chính của nó bao gồm:
Cơ chế kéo người theo kiểu đa cấp: Thiết lập hệ thống cấu trúc chín cấp, khuyến khích người tham gia liên tục phát triển cấp dưới.
Giao dịch giả và thao tác từ phía sau: Hiển thị các loại giao diện giao dịch giả, tuyên bố cung cấp thông tin thị trường quốc tế, lãi lỗ theo thời gian thực.
Lợi nhuận cao và bẫy hoàn tiền: Hứa hẹn lãi suất hàng ngày lên tới 2%, tạo ra bầu không khí "kiếm tiền thật".
Ngưỡng rút tiền bị tăng cường nhiều lần: Trước khi sụp đổ, thiết lập nhiều rào cản rút tiền để dụ dỗ người dùng tiếp tục đầu tư.
Trước khi nền tảng sụp đổ, đã có nhiều cơ quan công an địa phương và các cơ quan quản lý tài chính phát đi cảnh báo về rủi ro. Tuy nhiên, do nền tảng này thực hiện chế độ mã mời để kiểm soát việc đăng ký, thông qua việc lan tỏa trên mạng xã hội, tổ chức các buổi thuyết trình trực tiếp, cùng với các ngôn từ như "dự án cấp quốc gia", "hợp tác với doanh nghiệp nhà nước", dẫn đến một lượng lớn người cao tuổi và người dùng thị trường tiềm năng bị sa lầy vào đó.
Hiện tại, theo thông tin, một số nhân viên kỹ thuật cốt lõi của các nền tảng và các đại lý hàng đầu đã bị cơ quan công an kiểm soát, cơ quan công an đã niêm phong một số tài khoản tài sản liên quan đến vụ án, đóng băng khoảng 120 triệu nhân dân tệ.
Cốt lõi của loại quỹ này không nằm ở sự đổi mới, mà là việc sử dụng một cách chính xác mô hình kết hợp giữa thanh toán trên chuỗi và tiếp thị trực tiếp ngoài đời, kết hợp với danh tính giả của nhà đầu tư nước ngoài, và sự bảo chứng giả mạo của chính phủ, tạo ra cảm giác hợp pháp xuyên biên giới. Các nhà đầu tư nên giữ cảnh giác, đề phòng cám dỗ lợi nhuận cao, tránh xa mô hình kéo người, không nên mù quáng tin vào việc đóng gói và quảng bá. Điều thực sự đáng tin cậy là cơ chế an toàn quỹ và sự giám sát của bên thứ ba độc lập, chứ không phải sự ồn ào bề ngoài.
Trong thời đại thông tin tràn ngập và các phương thức lừa đảo ngày càng phức tạp, cần giữ vững lý trí, nâng cao kiến thức tài chính và chủ động đặt câu hỏi về "những điều có vẻ quá tốt để trở thành sự thật". Bất kỳ nền tảng nào lấy lợi nhuận cao làm mồi nhử và cần kéo người tham gia để thu lợi, đều cần phải hết sức cảnh giác.