穩定幣騙局"鑫慷嘉"：200萬受害者的130億元慘痛教訓

一則令人震驚的"告別信"在網路上流傳開來，其中充滿了對受害者的諷刺和嘲弄。這條信息源自一起涉及200萬受害者、130億元資金的巨大騙局——"鑫慷嘉"穩定幣詐騙案。

"鑫慷嘉"打着穩定幣的幌子，自稱是某著名交易所的中國分支，聲稱與大型石油公司有戰略合作。通過"保本高息"的誘人承諾，該平台成功吸引了大量三四線城市的中老年人和個體戶投資。

然而，這一切都是精心設計的騙局。在平台崩潰前48小時，高達18億枚USDT的巨額資金被分批轉移至三個全新的加密錢包地址。目前，平台已無法提現，而主要嫌疑人已逃往海外。

從空殼公司到大規模傳銷網路

2021年3月，"鑫慷嘉"以空殼公司的形式成立。到2023年5月，它開始以某石油公司的名義運作，9月更名爲"DGCX鑫慷嘉數據"，自稱是某國際交易所的中國官方分部。平台宣稱可日賺2%，吸引了大量投資者。

平台採用App操作，會員在"老師"指導下進行模擬交易，實則是由後臺控制的虛假數據。所有交易都使用USDT進行，要求會員自行將人民幣兌換成USDT後轉入平台。

更令人擔憂的是，"鑫慷嘉"採用了類似軍事化的傳銷結構。全國被劃分爲四大"戰區"，推廣人員按軍銜晉升，拉人頭越多獎勵越豐厚。最大的雲南團隊擁有15萬成員，江西有10萬人，形成了龐大的傳銷網路。

盡管2024年10月就有地方政府發出風險預警，但大多數用戶仍沉浸在高回報的幻想中。直到2025年5月，平台開始限制提現，6月26日徹底關閉提現通道，數百萬投資者的資金被凍結。

目前，多地警方已立案調查，37名團隊頭目被捕，涉案資金1.2億元被凍結。

主謀的虛假身分與逃亡

"鑫慷嘉"的主要嫌疑人對外宣稱自己是華爾街金融博士、某大型石油公司高管，還聲稱曾準確預測過原油市場走勢。然而，其使用的照片實爲盜用他人肖像，真實身分仍是個謎。

有傳言稱，這位主謀曾參與過其他傳銷項目，包括2018年被查處的一起特大非法傳銷案。

在騙局即將曝光時，主要嫌疑人通過投資移民獲得了某國護照，享有大量國家的免籤待遇，目前已逃往海外。

警示與反思

"鑫慷嘉"案件是"龐氏騙局+傳銷+跨境洗錢"的典型代表，其創新之處在於全面使用USDT作爲資金通道，大大提高了詐騙的隱蔽性和資金轉移效率。

近期，多個城市和地區都在關注穩定幣問題，全球範圍內的穩定幣監管正在加速推進。然而，騙子們也在不斷更新他們的手法。

這一事件再次提醒我們，面對看似誘人的高回報承諾時，務必保持警惕。貪婪和盲目信任往往是最容易被利用的弱點。我們應該學會理性投資，提高金融知識，以避免成爲此類騙局的受害者。