穩定幣挖礦攻略:7大高收益方案年化超70%

近期市場回暖和波動加劇，穩定幣需求不斷上升。DeFi領域中，通過穩定幣挖礦獲取收益的機會也隨之增多。本文將爲讀者介紹幾種通過穩定幣挖礦獲得高收益的方式，最高年化收益可達70.4%。以下數據均截至11月23日。

Maverick

GHO-USDC交易對年化收益率(APR)高達70.4%

Maverick是一家受到多家頂級機構支持的去中心化交易所。GHO是由Aave中的頭寸超額抵押發行的穩定幣。由於應用場景有限，GHO價格長期低於1美元，Aave採取了一系列措施來提升GHO的流動性，以期將價格拉回1美元。

以太坊上Maverick中流動性最高的GHO-USDC池採用靜態模式，總流動性約260萬美元。該池每日發放5000 GHO激勵，挖礦APR爲67.11%，交易手續費APR爲3.29%，總計70.4%。

此外，Maverick上還有採用雙向模式的GHO-USDC池，流動性會隨GHO價格波動。該池流動性約104萬美元，挖礦APR爲47.89%，交易手續費APR爲18.65%，總計66.54%。

Velodrome

USDV/USDC交易對APR爲32.35%

Velodrome是Optimism上的主要DEX之一。USDV(Verified USD)是一種特殊穩定幣，其底層資產爲STBT，後者由Matrixdock通過SPV結構發行，以美國國庫券爲基礎資產。STBT專爲認證投資者設計，遵循ERC-1400標準。而USDV則兼容ERC-20標準，基於LayerZero的OFT標準構建，解決了非官方包裝/橋接版本和流動性分裂的問題。

USDV是首個根據代幣在活躍流通中的貢獻度來獎勵"驗證鑄幣者"的穩定幣。它使用顏色追蹤算法爲每個穩定幣標記獨特"顏色"，通過跟蹤各色代幣的鑄造量和總供應量，爲鑄幣者分配收益。

對普通用戶而言，USDV可視爲一種底層資產是代幣化美國國庫券的穩定幣。普通持有者不能直接獲得底層資產收益，需要驗證鑄幣者對使用場景進行激勵。USDV已與多個DeFi協議達成合作。

在Velodrome上，USDV/USDC交易對流動性約166萬美元，APR爲32.35%。

Canto

cNOTE / USDC交易對APR爲22.43%

Canto正從通用區塊鏈平台和DeFi生態系統轉型爲專門服務實物資產的區塊鏈解決方案，cNOTE正是在這一背景下發行的。

NOTE是Canto中的記帳單位，由USDC和USDT超額抵押鑄造。用戶可向Canto借貸市場提供NOTE存款，獲得存款代幣cNOTE。由於存在存款利息，cNOTE對NOTE的兌換比例會逐步提高。

目前Canto上cNOTE/USDC交易對流動性約441萬美元，APR爲22.42%。投資者可直接購買NOTE並存款獲得cNOTE，與USDC一同提供流動性；或抵押USDC/USDT自行鑄造NOTE後進行操作。

Cetus

USDT/USDC交易對APR爲20.49%

Cetus是Sui公鏈上的主要DEX。這裏的USDT和USDC均由Wormhole從以太坊跨鏈而來。用戶也可在Solana等鏈上的DEX購買跨鏈版USDC，再跨鏈至Sui。

該交易對在Cetus上流動性約3923萬美元。值得注意的是，Cetus允許集中流動性，爲獲取更高收益，流動性提供者通常將流動性集中在較窄範圍內。如USDC/USDT價格波動，可能需要調整策略。

Thala

MOD/USDC交易對APR爲20.53%

Thala是Aptos上的主要DEX，提供DEX、穩定幣、流動性質押和Launchpad等產品。MOD是Thala中超額抵押鑄造的穩定幣，也可通過錨定穩定模塊用USDC直接兌換和贖回，收取0.25%費用。

Thala的MOD/USDC池流動性約297萬美元，APR爲20.5%。需注意獲得的MOD需一個月時間才能解鎖。

Elixir

USCT/USDC交易對APR爲27.72%

Elixir Finance是一個去中心化和算法驅動的做市協議，其無信任算法模型允許廣泛參與者爲去中心化和中心化平台上的交易對提供流動性。目前Elixir上的流動性都用於Vertex中。

Elixir上USDT/USDC現貨交易對當前APR爲27.72%，流動性僅9萬美元。APR中15%爲ARB獎勵，所有交易對共同計算，增加該交易對流動性不會導致這部分獎勵大幅稀釋，其餘獎勵爲鎖定的VRTX。

該項目曾以1億美元估值融資，目前未發幣，提前使用可能獲得空投機會。

Convex

BUSD/3Crv交易對APR爲45.31%

Convex和Curve是廣爲人知的DeFi項目，BUSD、DAI、USDT、USDC也是常見穩定幣。

投資者可在Curve中用BUSD、DAI、USDT、USDC中的一種或多種提供流動性，再將流動性代幣質押到Convex獲得獎勵。該交易對流動性約23.6萬美元，獎勵主要爲CRV，少量CVX和交易手續費。需注意Binance和Paxos支持BUSD的截止日期爲2024年2月。