稳定币挖矿攻略:7大高收益方案年化超70%

近期市场回暖和波动加剧，稳定币需求不断上升。DeFi领域中，通过稳定币挖矿获取收益的机会也随之增多。本文将为读者介绍几种通过稳定币挖矿获得高收益的方式，最高年化收益可达70.4%。以下数据均截至11月23日。

Maverick

GHO-USDC交易对年化收益率(APR)高达70.4%

Maverick是一家受到多家顶级机构支持的去中心化交易所。GHO是由Aave中的头寸超额抵押发行的稳定币。由于应用场景有限，GHO价格长期低于1美元，Aave采取了一系列措施来提升GHO的流动性，以期将价格拉回1美元。

以太坊上Maverick中流动性最高的GHO-USDC池采用静态模式，总流动性约260万美元。该池每日发放5000 GHO激励，挖矿APR为67.11%，交易手续费APR为3.29%，总计70.4%。

此外，Maverick上还有采用双向模式的GHO-USDC池，流动性会随GHO价格波动。该池流动性约104万美元，挖矿APR为47.89%，交易手续费APR为18.65%，总计66.54%。

Velodrome

USDV/USDC交易对APR为32.35%

Velodrome是Optimism上的主要DEX之一。USDV(Verified USD)是一种特殊稳定币，其底层资产为STBT，后者由Matrixdock通过SPV结构发行，以美国国库券为基础资产。STBT专为认证投资者设计，遵循ERC-1400标准。而USDV则兼容ERC-20标准，基于LayerZero的OFT标准构建，解决了非官方包装/桥接版本和流动性分裂的问题。

USDV是首个根据代币在活跃流通中的贡献度来奖励"验证铸币者"的稳定币。它使用颜色追踪算法为每个稳定币标记独特"颜色"，通过跟踪各色代币的铸造量和总供应量，为铸币者分配收益。

对普通用户而言，USDV可视为一种底层资产是代币化美国国库券的稳定币。普通持有者不能直接获得底层资产收益，需要验证铸币者对使用场景进行激励。USDV已与多个DeFi协议达成合作。

在Velodrome上，USDV/USDC交易对流动性约166万美元，APR为32.35%。

Canto

cNOTE / USDC交易对APR为22.43%

Canto正从通用区块链平台和DeFi生态系统转型为专门服务实物资产的区块链解决方案，cNOTE正是在这一背景下发行的。

NOTE是Canto中的记账单位，由USDC和USDT超额抵押铸造。用户可向Canto借贷市场提供NOTE存款，获得存款代币cNOTE。由于存在存款利息，cNOTE对NOTE的兑换比例会逐步提高。

目前Canto上cNOTE/USDC交易对流动性约441万美元，APR为22.42%。投资者可直接购买NOTE并存款获得cNOTE，与USDC一同提供流动性；或抵押USDC/USDT自行铸造NOTE后进行操作。

Cetus

USDT/USDC交易对APR为20.49%

Cetus是Sui公链上的主要DEX。这里的USDT和USDC均由Wormhole从以太坊跨链而来。用户也可在Solana等链上的DEX购买跨链版USDC，再跨链至Sui。

该交易对在Cetus上流动性约3923万美元。值得注意的是，Cetus允许集中流动性，为获取更高收益，流动性提供者通常将流动性集中在较窄范围内。如USDC/USDT价格波动，可能需要调整策略。

Thala

MOD/USDC交易对APR为20.53%

Thala是Aptos上的主要DEX，提供DEX、稳定币、流动性质押和Launchpad等产品。MOD是Thala中超额抵押铸造的稳定币，也可通过锚定稳定模块用USDC直接兑换和赎回，收取0.25%费用。

Thala的MOD/USDC池流动性约297万美元，APR为20.5%。需注意获得的MOD需一个月时间才能解锁。

Elixir

USCT/USDC交易对APR为27.72%

Elixir Finance是一个去中心化和算法驱动的做市协议，其无信任算法模型允许广泛参与者为去中心化和中心化平台上的交易对提供流动性。目前Elixir上的流动性都用于Vertex中。

Elixir上USDT/USDC现货交易对当前APR为27.72%，流动性仅9万美元。APR中15%为ARB奖励，所有交易对共同计算，增加该交易对流动性不会导致这部分奖励大幅稀释，其余奖励为锁定的VRTX。

该项目曾以1亿美元估值融资，目前未发币，提前使用可能获得空投机会。

Convex

BUSD/3Crv交易对APR为45.31%

Convex和Curve是广为人知的DeFi项目，BUSD、DAI、USDT、USDC也是常见稳定币。

投资者可在Curve中用BUSD、DAI、USDT、USDC中的一种或多种提供流动性，再将流动性代币质押到Convex获得奖励。该交易对流动性约23.6万美元，奖励主要为CRV，少量CVX和交易手续费。需注意Binance和Paxos支持BUSD的截止日期为2024年2月。