Анализ влияния новых правил Государственного управления валютного контроля «Порядок управления отчетностью по операциям с валютными рисками в банках» на трейдеров
В последнее время, с учетом растущей сложности глобальной финансовой ситуации, регулирование трансграничного движения капитала стало центром внимания различных стран. В этом контексте, 26 декабря Государственное управление валютного контроля Китая опубликовало "Правила управления отчетностью по торговле валютными рисками банка (временное)". Это новое правило выдвигает более высокие требования к прозрачности и соблюдению норм для валютных торговых операций банков, а также может оказать ряд влияний на валютных трейдеров. В этой статье будет детально проанализировано основное содержание данного правила и рассмотрены его возможные конкретные последствия для трейдеров.
Основные обязанности и обязательства банка
Мониторинг и отчетность по рискованным сделкам: Банки должны установить всеобъемлющие стандарты мониторинга для своевременного выявления и отчета о сделках с валютным риском, связанных с фиктивной торговлей, незаконной трансграничной финансовой деятельностью и т.д. Отчет должен быть представлен в электронном виде в течение 5 рабочих дней после подтверждения информации, а для незаконной трансграничной финансовой деятельности необходимо направить отобранную информацию напрямую в соответствии с требованиями.
Сотрудничество с контрольными проверками: банки обязаны предоставлять соответствующие документы, материалы и данные правдиво, точно, полно и своевременно, не имея никаких отказов, препятствий или сокрытия.
Внутренние управленческие меры: банки должны усовершенствовать внутренние управленческие системы, нормализовать рабочие процессы отчетности, создать и улучшить систему мониторинга информации, обеспечить внутреннее информационное взаимодействие и хранить соответствующие материалы не менее 5 лет.
Ответственность за нарушения: в случае нарушения правил банк несет ответственность в соответствии с действующим законодательством. Однако, если будет доказано, что банк действовал добросовестно, ответственность по соответствующим законам может быть освобождена.
Стандарты оценки рисковых сделок банком
Банк при оценке рисков трансакций с международными денежными переводами в первую очередь учитывает следующие факторы:
Сумма сделки: соответствует ли она экономической мощи клиента и нормальному объему бизнеса.
Частота сделок: возникает ли аномальное изменение или значительно превышает нормальные бизнес-параметры.
Направление средств: соответствует ли заявленному клиентом назначению или направлено в высокорисковые регионы.
Особенности отрасли: отклоняется ли от обычной модели денежного потока в определенной отрасли.
Информация о регулировании: соответствует ли она определенным характеристикам рискованной торговли, указанным регуляторными органами.
Определение рисков торговли виртуальными валютами
Торговля виртуальными валютами в текущей регуляторной среде легко может восприниматься как высокорискованная деятельность. Согласно новым правилам, трансакции с виртуальными валютами в международной финансовой среде явно классифицируются как высокорискованные сделки. Финансовые учреждения в целом проявляют осторожность по отношению к таким сделкам, основываясь на следующих соображениях:
Отсутствие регулирования: торговля виртуальными валютами страдает от недостатка эффективных механизмов регулирования.
Ценовые колебания: Рынок виртуальных валют подвержен резким колебаниям цен, что увеличивает финансовые риски.
Анонимность: анонимные характеристики сделок увеличивают сложность отслеживания средств.
Риск отмывания денег: легко может быть использовано для незаконного перевода средств и отмывания денег.
Финансовые учреждения обязаны проявлять высокую бдительность к связанным с виртуальными валютами сделкам и принимать строгие меры контроля для поддержания стабильности финансового рынка.
Способы выявления аномальных транзакций в банке
Банки при оценке аномальности сделки обычно учитывают следующие факторы:
Сумма сделки: превышает ли она значительно пределы повседневных доходов и расходов аккаунта.
Частота сделок: увеличилась ли резко частота сделок за короткий период.
Направление средств: связано ли это с обычной деловой активностью счета.
Торговая модель: существуют ли сложные или трудные для объяснения пути движения средств.
Торговые документы: не хватает ли четких торговых документов или они не соответствуют фактическому назначению счета.
Фон клиента: Соответствует ли сделка экономическому состоянию, профессии или характеру бизнеса клиента.
Меры банков по управлению рисковыми сделками
Когда банк определяет, что в сделке существует риск, он может предпринять следующие меры:
Повышение уровня риска: корректировка уровня рисков соблюдения валютного законодательства для участников торговли.
Ужесточение проверки: применение более строгих процедур проверки для последующих форекс-операций.
Повышение уровня одобрения: требовать участия более высокопрофильных управленцев в процессе одобрения.
Ограничение бизнес-отношений: возможно отказать в новых заявках на форекс, а также прекратить существующие бизнес-отношения.
Ограничение неконтактных операций: разумно ограничить суммы, количество и типы операций с форекс через онлайн-каналы.
Заморозка счета: в крайних случаях могут быть приняты меры по заморозке счета или ограничению перевода средств.
Чтобы избежать замораживания счета, трейдеры должны убедиться, что сделки законны и соответствуют нормативам, предоставляя четкое и разумное объяснение торгового фона и соответствующие доказательства. Активное сотрудничество с банком в ходе расследования также может эффективно снизить вероятность признания сделок рискованными.
Влияние заморозки счета и процесс разморозки
Хотя новые правила не уточняют конкретные сроки и последствия заморозки счета, как правило, если счет заморожен из-за сделок с внешнеэкономическими рисками, трейдер может предпринять следующие шаги для попытки восстановления нормального состояния счета:
Активно свяжитесь с банком, подробно объясните фон и цель транзакции.
Предоставить полные, законные торговые документы и связанные материалы.
Активно сотрудничать с банком в проведении расследования.
После проверки банка и подтверждения отсутствия рисков сделка может быть восстановлена.
Влияние на участников торговли виртуальной валютой
Введение новых правил может оказать следующее влияние на участников торговли виртуальными валютами, особенно на "U商".
Ограничение движения средств: банки могут ограничивать или замораживать счета, связанные с крупными или высокорисковыми трансакциями за границей.
Увеличение торговых издержек: банки могут взимать дополнительные комиссии за сделки, связанные с виртуальной валютой, или требовать предоставления большего количества документов для соблюдения нормативных требований.
Увеличение давления со стороны регуляторов: платформе необходимо инвестировать больше ресурсов в соблюдение нормативных требований и контроль рисков, особенно в трансакциях через границу, где необходимо соблюдать законы разных стран.
Снижение операционной эффективности: Увеличенные требования к соблюдению норм могут повлиять на общую операционную эффективность платформы, особенно сильнее на небольшие платформы.
Влияние на пользовательский опыт: Ограничения на операции с аккаунтом и дополнительные требования к проверке могут повлиять на ликвидность платформы и пользовательский опыт.
В целом, внедрение новых правил может создать для участников торговли виртуальными валютами большие операционные вызовы и давление в области соблюдения норм, что требует активных действий со стороны заинтересованных сторон, чтобы обеспечить соблюдение законодательства и одновременно заботиться о защите прав пользователей и нормальном функционировании платформы.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
25 Лайков
Награда
25
9
Поделиться
комментарий
0/400
FUD_Whisperer
· 07-24 20:34
Снова усиливают регулирование. В этом мире криптовалют действительно сложно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ProofOfNothing
· 07-22 18:57
Играл в форекс так долго, но никогда не видел такого строгого контроля.
Посмотреть ОригиналОтветить0
UnluckyMiner
· 07-22 14:36
Знал, что становиться всё труднее, действительно трудно выжить.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ShibaSunglasses
· 07-21 23:44
Торговля токенами требует внимания. Не беспокойтесь о нас, неудачники.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ImpermanentPhilosopher
· 07-21 21:04
После работы не поел, что за новые правила?
Посмотреть ОригиналОтветить0
GateUser-aa7df71e
· 07-21 21:04
А это биржа в последнее время собирается серьезно изменить свою структуру.
Посмотреть ОригиналОтветить0
fren.eth
· 07-21 21:02
Соответствие становится большой тенденцией, розничный инвестор будет жить труднее.
Посмотреть ОригиналОтветить0
CryptoAdventurer
· 07-21 21:01
А, это регуляция пришла, даже неудачников не дают разыгрывать людей как лохов.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MagicBean
· 07-21 20:57
Слишком много контроля, разве не так? Есть деньги, но не дают потратить.
Введение новых правил Государственного управления валюты: влияние Управления отчетности по торговле валютными рисками в банках на трейдеров
Анализ влияния новых правил Государственного управления валютного контроля «Порядок управления отчетностью по операциям с валютными рисками в банках» на трейдеров
В последнее время, с учетом растущей сложности глобальной финансовой ситуации, регулирование трансграничного движения капитала стало центром внимания различных стран. В этом контексте, 26 декабря Государственное управление валютного контроля Китая опубликовало "Правила управления отчетностью по торговле валютными рисками банка (временное)". Это новое правило выдвигает более высокие требования к прозрачности и соблюдению норм для валютных торговых операций банков, а также может оказать ряд влияний на валютных трейдеров. В этой статье будет детально проанализировано основное содержание данного правила и рассмотрены его возможные конкретные последствия для трейдеров.
Основные обязанности и обязательства банка
Мониторинг и отчетность по рискованным сделкам: Банки должны установить всеобъемлющие стандарты мониторинга для своевременного выявления и отчета о сделках с валютным риском, связанных с фиктивной торговлей, незаконной трансграничной финансовой деятельностью и т.д. Отчет должен быть представлен в электронном виде в течение 5 рабочих дней после подтверждения информации, а для незаконной трансграничной финансовой деятельности необходимо направить отобранную информацию напрямую в соответствии с требованиями.
Сотрудничество с контрольными проверками: банки обязаны предоставлять соответствующие документы, материалы и данные правдиво, точно, полно и своевременно, не имея никаких отказов, препятствий или сокрытия.
Внутренние управленческие меры: банки должны усовершенствовать внутренние управленческие системы, нормализовать рабочие процессы отчетности, создать и улучшить систему мониторинга информации, обеспечить внутреннее информационное взаимодействие и хранить соответствующие материалы не менее 5 лет.
Ответственность за нарушения: в случае нарушения правил банк несет ответственность в соответствии с действующим законодательством. Однако, если будет доказано, что банк действовал добросовестно, ответственность по соответствующим законам может быть освобождена.
Стандарты оценки рисковых сделок банком
Банк при оценке рисков трансакций с международными денежными переводами в первую очередь учитывает следующие факторы:
Сумма сделки: соответствует ли она экономической мощи клиента и нормальному объему бизнеса.
Частота сделок: возникает ли аномальное изменение или значительно превышает нормальные бизнес-параметры.
Направление средств: соответствует ли заявленному клиентом назначению или направлено в высокорисковые регионы.
Особенности отрасли: отклоняется ли от обычной модели денежного потока в определенной отрасли.
Информация о регулировании: соответствует ли она определенным характеристикам рискованной торговли, указанным регуляторными органами.
Определение рисков торговли виртуальными валютами
Торговля виртуальными валютами в текущей регуляторной среде легко может восприниматься как высокорискованная деятельность. Согласно новым правилам, трансакции с виртуальными валютами в международной финансовой среде явно классифицируются как высокорискованные сделки. Финансовые учреждения в целом проявляют осторожность по отношению к таким сделкам, основываясь на следующих соображениях:
Отсутствие регулирования: торговля виртуальными валютами страдает от недостатка эффективных механизмов регулирования.
Ценовые колебания: Рынок виртуальных валют подвержен резким колебаниям цен, что увеличивает финансовые риски.
Анонимность: анонимные характеристики сделок увеличивают сложность отслеживания средств.
Риск отмывания денег: легко может быть использовано для незаконного перевода средств и отмывания денег.
Финансовые учреждения обязаны проявлять высокую бдительность к связанным с виртуальными валютами сделкам и принимать строгие меры контроля для поддержания стабильности финансового рынка.
Способы выявления аномальных транзакций в банке
Банки при оценке аномальности сделки обычно учитывают следующие факторы:
Сумма сделки: превышает ли она значительно пределы повседневных доходов и расходов аккаунта.
Частота сделок: увеличилась ли резко частота сделок за короткий период.
Направление средств: связано ли это с обычной деловой активностью счета.
Торговая модель: существуют ли сложные или трудные для объяснения пути движения средств.
Торговые документы: не хватает ли четких торговых документов или они не соответствуют фактическому назначению счета.
Фон клиента: Соответствует ли сделка экономическому состоянию, профессии или характеру бизнеса клиента.
Меры банков по управлению рисковыми сделками
Когда банк определяет, что в сделке существует риск, он может предпринять следующие меры:
Повышение уровня риска: корректировка уровня рисков соблюдения валютного законодательства для участников торговли.
Ужесточение проверки: применение более строгих процедур проверки для последующих форекс-операций.
Повышение уровня одобрения: требовать участия более высокопрофильных управленцев в процессе одобрения.
Ограничение бизнес-отношений: возможно отказать в новых заявках на форекс, а также прекратить существующие бизнес-отношения.
Ограничение неконтактных операций: разумно ограничить суммы, количество и типы операций с форекс через онлайн-каналы.
Заморозка счета: в крайних случаях могут быть приняты меры по заморозке счета или ограничению перевода средств.
Чтобы избежать замораживания счета, трейдеры должны убедиться, что сделки законны и соответствуют нормативам, предоставляя четкое и разумное объяснение торгового фона и соответствующие доказательства. Активное сотрудничество с банком в ходе расследования также может эффективно снизить вероятность признания сделок рискованными.
Влияние заморозки счета и процесс разморозки
Хотя новые правила не уточняют конкретные сроки и последствия заморозки счета, как правило, если счет заморожен из-за сделок с внешнеэкономическими рисками, трейдер может предпринять следующие шаги для попытки восстановления нормального состояния счета:
Активно свяжитесь с банком, подробно объясните фон и цель транзакции.
Предоставить полные, законные торговые документы и связанные материалы.
Активно сотрудничать с банком в проведении расследования.
После проверки банка и подтверждения отсутствия рисков сделка может быть восстановлена.
Влияние на участников торговли виртуальной валютой
Введение новых правил может оказать следующее влияние на участников торговли виртуальными валютами, особенно на "U商".
Ограничение движения средств: банки могут ограничивать или замораживать счета, связанные с крупными или высокорисковыми трансакциями за границей.
Увеличение торговых издержек: банки могут взимать дополнительные комиссии за сделки, связанные с виртуальной валютой, или требовать предоставления большего количества документов для соблюдения нормативных требований.
Увеличение давления со стороны регуляторов: платформе необходимо инвестировать больше ресурсов в соблюдение нормативных требований и контроль рисков, особенно в трансакциях через границу, где необходимо соблюдать законы разных стран.
Снижение операционной эффективности: Увеличенные требования к соблюдению норм могут повлиять на общую операционную эффективность платформы, особенно сильнее на небольшие платформы.
Влияние на пользовательский опыт: Ограничения на операции с аккаунтом и дополнительные требования к проверке могут повлиять на ликвидность платформы и пользовательский опыт.
В целом, внедрение новых правил может создать для участников торговли виртуальными валютами большие операционные вызовы и давление в области соблюдения норм, что требует активных действий со стороны заинтересованных сторон, чтобы обеспечить соблюдение законодательства и одновременно заботиться о защите прав пользователей и нормальном функционировании платформы.