Токенизация активов становится важной тенденцией в индустрии криптовалют. По состоянию на май 2024 года, рынок реальных мировых активов (RWA) превысил 6,6 миллиарда долларов, что отражает растущий интерес инвесторов к таким инновационным финансовым продуктам. Токенизация RWA и их внедрение в блокчейн могут предоставить новые возможности дохода в децентрализованных финансах (DeFi). Прогнозируется, что рынок токенизации активов достигнет 10 триллионов долларов к 2030 году.
Основное привлечение этого нового рынка заключается в том, что он не только предоставляет возможности получения дохода для DeFi, но и реализует фрагментацию активов. Цифровизация таких активов, как государственные облигации, акции и недвижимость в токены, позволяет разделить их на более мелкие доли. Этот процесс увеличивает ликвидность и создает инвестиционные возможности для инвесторов с различными уровнями капитала.
Основные преимущества токенизации активов включают: увеличение ликвидности и доступности за счет взаимозаменяемых токенизируемых активов, что позволяет мелким инвесторам вкладывать низкий капитал в высокодоходные активы; повышение прозрачности; улучшение композируемости за счет связи стоимости реальных активов с экосистемой DeFi.
Рыночная капитализация токенизированных государственных облигаций США выросла с 114 миллионов долларов в 2023 году до 845 миллионов долларов, при этом Franklin Templeton является крупнейшим эмитентом в этой категории активов, занимая около 38% рынка. Недавние исследования показывают, что 64% состоятельных инвесторов и 33% институциональных инвесторов планируют увеличить свои инвестиции в токенизированные государственные облигации до конца 2024 года.
Хотя это все еще на начальной стадии, токенизация активов представляет собой одно из самых многообещающих применений технологии блокчейн. Ondo Finance находится в выгодной позиции благодаря своей услуге токенизации государственных облигаций, интерес инвесторов продолжает расти.
Технологии и продукты Ondo Finance
Ondo трансформирует финансы через свой децентрализованный протокол, используя блокчейн для предоставления продуктов уровня института. Токенизируя стабильные активы из традиционных финансов, Ondo сочетает надежность с эффективностью блокчейна.
Ondo в настоящее время предлагает два основных варианта инвестиций:
USDY(Ondo Токен доходности в долларах США)
Токенизированные векселя, поддерживаемые краткосрочными государственными облигациями США и банковскими депозитами
Предоставление 5.30% годовой доходности(APY), общий объем заблокированных средств(TVL) составляет 315.35 миллионов долларов
Более безопасно и прозрачно, чем традиционные стабильные монеты
Управляется трастовой компанией, чтобы обеспечить соблюдение норм и защиту инвесторов
OUSG(Ondo краткосрочные государственные облигации США )
Обеспечение низкорисковых токенизированных краткосрочных американских облигаций для пассивных инвесторов
Предоставляет годовую доходность 4.81%(APY), общий объем замороженных средств(TVL) составляет 221.32 миллиона долларов
В марте 2024 года инвестиции будут переведены из одного ETF в другой фонд
Недавно был выпущен новый rOUSG, который предоставляет инвесторам доход через дополнительные Токены.
Кроме того, команда Ondo создала Flux Finance, децентрализованную платформу кредитования, основанную на Compound V2, но с добавлением новых функций. Она поддерживает открытые токены и ограниченные токены, используя модель P2P-пулов для кредитования.
Конкуренция на рынке и преимущества
В области децентрализованных финансов конкуренция усиливается. Другие проекты, такие как Centrifuge, Ethena, Maple Finance и Pendle, активно развиваются в различных сегментах рынка.
Преимущества Ondo Finance заключаются в:
Нацеливание на огромный рынок государственных облигаций США с широким охватом рынка
Сотрудничество с гигантами TradFi, избегая прямой конкуренции
Предоставление инновационных продуктов, таких как USDY и OUSG, более безопасных и прозрачных по сравнению с TradFi.
Токеномика и использование
Токен ONDO является治理 токеном Ondo Finance и его протокола Flux Finance. Владельцы имеют право голосовать по различным предложениям внутри Ondo DAO. Чтобы инициировать предложение, личность должна владеть или быть уполномоченной на минимум 100 миллионов токенов ONDO.
Текущая цена составляет $1.87, рыночная капитализация занимает 54-е место. Объем обращения составляет 1.44 миллиарда ONDO, что составляет 14.27% от общего объема. Максимальный объем предложения составляет 10 миллиардов ONDO.
Команда и партнеры
Команда Ondo Finance объединяет профессионалов из традиционных финансов и Web3, включая участников из Goldman Sachs, одной инвестиционной компании и других проектов Web3.
Компания уже установила сотрудничество с несколькими важными партнерами, включая фонд определенной публичной цепи, Thala Labs, Wintermute и других, чтобы укрепить свои услуги в области блокчейна и финансов. Стоит отметить, что Ondo продемонстрировала свою решимость в расширении усилий по токенизации, инвестировав 95 миллионов долларов в фонд одной из компаний по управлению активами.
Перспективы развития и риски
Ondo Finance через свои продукты способствовал значительному росту, TVL увеличилась с 40 миллионов долларов до 534 миллионов долларов. В будущие планы входит увеличение использования и ликвидности USDY, OUSG и OMMF, расширение использования токенизированных денежных эквивалентов, а также токенизация публично торгуемых ценных бумаг.
Факторы, способствующие росту:
Токенизация行业增长前景广阔
Быстрый рост TVL
Стратегическое сотрудничество с крупными управляющими активами
занимает лидирующие позиции в области крипто RWA
Факторы медвежьего рынка:
Риск централизации использования Токенов
Большая часть供应 токенов контролируется командой
Регуляторные вызовы
Риски плохой задолженности, с которыми сталкиваются DeFi-протоколы
В целом, Ondo Finance прилагает усилия к созданию моста между TradFi и Web3, и его развитие заслуживает постоянного внимания.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Ondo Finance: пионер токенизации активов, связывающий TradFi и Web3
Токенизация активов: ссылка между TradFi и Web3
Токенизация активов становится важной тенденцией в индустрии криптовалют. По состоянию на май 2024 года, рынок реальных мировых активов (RWA) превысил 6,6 миллиарда долларов, что отражает растущий интерес инвесторов к таким инновационным финансовым продуктам. Токенизация RWA и их внедрение в блокчейн могут предоставить новые возможности дохода в децентрализованных финансах (DeFi). Прогнозируется, что рынок токенизации активов достигнет 10 триллионов долларов к 2030 году.
Основное привлечение этого нового рынка заключается в том, что он не только предоставляет возможности получения дохода для DeFi, но и реализует фрагментацию активов. Цифровизация таких активов, как государственные облигации, акции и недвижимость в токены, позволяет разделить их на более мелкие доли. Этот процесс увеличивает ликвидность и создает инвестиционные возможности для инвесторов с различными уровнями капитала.
Основные преимущества токенизации активов включают: увеличение ликвидности и доступности за счет взаимозаменяемых токенизируемых активов, что позволяет мелким инвесторам вкладывать низкий капитал в высокодоходные активы; повышение прозрачности; улучшение композируемости за счет связи стоимости реальных активов с экосистемой DeFi.
Рыночная капитализация токенизированных государственных облигаций США выросла с 114 миллионов долларов в 2023 году до 845 миллионов долларов, при этом Franklin Templeton является крупнейшим эмитентом в этой категории активов, занимая около 38% рынка. Недавние исследования показывают, что 64% состоятельных инвесторов и 33% институциональных инвесторов планируют увеличить свои инвестиции в токенизированные государственные облигации до конца 2024 года.
Хотя это все еще на начальной стадии, токенизация активов представляет собой одно из самых многообещающих применений технологии блокчейн. Ondo Finance находится в выгодной позиции благодаря своей услуге токенизации государственных облигаций, интерес инвесторов продолжает расти.
Технологии и продукты Ondo Finance
Ondo трансформирует финансы через свой децентрализованный протокол, используя блокчейн для предоставления продуктов уровня института. Токенизируя стабильные активы из традиционных финансов, Ondo сочетает надежность с эффективностью блокчейна.
Ondo в настоящее время предлагает два основных варианта инвестиций:
USDY(Ondo Токен доходности в долларах США)
OUSG(Ondo краткосрочные государственные облигации США )
Кроме того, команда Ondo создала Flux Finance, децентрализованную платформу кредитования, основанную на Compound V2, но с добавлением новых функций. Она поддерживает открытые токены и ограниченные токены, используя модель P2P-пулов для кредитования.
Конкуренция на рынке и преимущества
В области децентрализованных финансов конкуренция усиливается. Другие проекты, такие как Centrifuge, Ethena, Maple Finance и Pendle, активно развиваются в различных сегментах рынка.
Преимущества Ondo Finance заключаются в:
Токеномика и использование
Токен ONDO является治理 токеном Ondo Finance и его протокола Flux Finance. Владельцы имеют право голосовать по различным предложениям внутри Ondo DAO. Чтобы инициировать предложение, личность должна владеть или быть уполномоченной на минимум 100 миллионов токенов ONDO.
Текущая цена составляет $1.87, рыночная капитализация занимает 54-е место. Объем обращения составляет 1.44 миллиарда ONDO, что составляет 14.27% от общего объема. Максимальный объем предложения составляет 10 миллиардов ONDO.
Команда и партнеры
Команда Ondo Finance объединяет профессионалов из традиционных финансов и Web3, включая участников из Goldman Sachs, одной инвестиционной компании и других проектов Web3.
Компания уже установила сотрудничество с несколькими важными партнерами, включая фонд определенной публичной цепи, Thala Labs, Wintermute и других, чтобы укрепить свои услуги в области блокчейна и финансов. Стоит отметить, что Ondo продемонстрировала свою решимость в расширении усилий по токенизации, инвестировав 95 миллионов долларов в фонд одной из компаний по управлению активами.
Перспективы развития и риски
Ondo Finance через свои продукты способствовал значительному росту, TVL увеличилась с 40 миллионов долларов до 534 миллионов долларов. В будущие планы входит увеличение использования и ликвидности USDY, OUSG и OMMF, расширение использования токенизированных денежных эквивалентов, а также токенизация публично торгуемых ценных бумаг.
Факторы, способствующие росту:
Факторы медвежьего рынка:
В целом, Ondo Finance прилагает усилия к созданию моста между TradFi и Web3, и его развитие заслуживает постоянного внимания.