Юридические риски и практическое руководство по обмену криптоактивов
В последнее время многие люди задаются вопросом о обмене криптоактивов (особенно USDT), включая правовые риски и конкретные способы операций. В этой статье мы кратко представим правовые риски и их осуществимость, существующие в некоторых каналах обмена, чтобы помочь всем законно и правильно использовать и распоряжаться криптоактивами.
Важно отметить, что данная статья в первую очередь ориентирована на обычных пользователей, у которых законный источник средств, и которые покупают и хранят криптоактивы исключительно для личного повседневного потребления и нормальных инвестиционных действий. В то же время все способы, изложенные в статье, основаны на информации, полученной в процессе предоставления юридических услуг клиентам, и не имеют никакой взаимосвязи с интересами; соответствующие мнения даны только для справки.
1. Лицензированные криптоактивы биржи Гонконга и брокерские каналы
В настоящее время Управление по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга одобрило 7 лицензированных криптоактивов обменников (или операторов), что отражает бурное развитие криптоактивов в Гонконге. Согласно практическому опыту, обмен криптовалюты через гонконгские каналы является относительно законным и согласованным способом с низкими юридическими рисками.
Однако стоит отметить, что в настоящее время криптоактивы, такие как USDT, не могут непосредственно торговаться на лицензированных биржах и требуют вспомогательных операций через спотовые каналы BTC/ETH. Например, одна лицензированная биржа имеет в своем составе полноценного брокера, обладающего несколькими лицензиями на финансовые услуги, включая лицензии на торговлю криптоактивами, консультационные услуги и управление активами.
Преимущества этого подхода заключаются в том, что соответствие требованиям обмена довольно высокое, цепочка финансирования ясная, возможность получения незаконных средств невелика, а риск заморозки счетов практически отсутствует. Однако есть и некоторые недостатки: во-первых, в настоящее время жители материкового Китая не могут напрямую открывать счета для торговли Криптоактивами и могут нуждаться в помощи знакомых за границей; во-вторых, этот способ обмена может требовать личного визита в Гонконг (например, для открытия банковского счета), что довольно хлопотно для небольших обменов.
2. Основные биржи OTC обмена
Обмен через некоторые ведущие биржи внебиржевой торговли (OTC) является самым дешевым способом, пользователи могут открывать счета и проводить операции самостоятельно. Однако необходимо отметить, что этот канал в настоящее время стал одним из самых простых способов получения незаконных средств. Если поступят средства неясного происхождения, не только банковская карта может быть заблокирована, и средства окажутся недоступными, но даже возможно, что дело будет передано в судебные органы.
Если вы выберете этот путь, рекомендуется внимательно изучить торговую историю и отзывы о платформе контрагента, чтобы выбрать контрагента с высокой репутацией для торговли и избегать контрагентов с плохой репутацией и явно аномальной торговой историей.
3. Криптоактивы платежная карта
Что касается соблюдения норм по платежным картам для криптоактивов, в целом проблем не возникает, некоторые карты даже могут быть связаны с популярными платежными приложениями для использования.
Однако такие карты также несут риски. В настоящее время на рынке больше всего представлены карты Mastercard или UnionPay, источники средств относительно безопасны, но существует много агентов по открытию карт, и необходимо самостоятельно выбрать надежного поставщика, соответствующего требованиям KYC (Знай своего клиента). Стоит отметить, что некоторые поставщики услуг действительно могут внезапно прекратить свое обслуживание, что может привести к невозможности использования средств и создать неудобства.
4. Обмен через токен-магазины
Риски, связанные с обменом токенов через криптообменники, аналогичны рискам вывода средств через OTC-торговлю на бирже, также существует вероятность получения средств неизвестного происхождения, что может привести к блокировке счета или требованию дать показания в качестве свидетеля. В крайних случаях это может даже привести к тому, что вас будут рассматривать как подозреваемого.
В общем, этот способ имеет относительно высокий риск, не стоит доверять так называемым рекламам "гарантии замороженной карты" или "компенсации за замороженную карту". Если у вас нет очень надежного и знакомого партнера, лучше не выбирать этот способ обмена.
5. Оффлайн обмен в Гонконге
Этот способ обычно требует наличия банковской карты за границей (включая Гонконг). В Гонконге существуют два основных типа физических пунктов обмена: банкоматы и небольшие магазины. Как правило, эти небольшие магазины не требуют регистрации информации о клиенте для ежедневных сумм транзакций ниже 120 000 гонконгских долларов; для транзакций, превышающих 120 000 гонконгских долларов, требуется пройти простую процедуру KYC, а комиссия обычно колеблется около 4%.
Для обычных пользователей, которые имеют законные источники средств и используют покупку и хранение криптоактивов исключительно для личных повседневных расходов и нормальных инвестиционных действий, это действительно является более дешевым и удобным каналом. Однако существует риск получения незаконных средств, поэтому рекомендуется обменивать в стабильных и длительно работающих магазинах, таких как Монгкок или Цзяньшацзуй, чтобы снизить риски.
Заключение
Необходимо особо подчеркнуть, что в настоящее время не существует полностью безопасной и безрисковой схемы обмена криптоактивов. Даже упомянутые в данной статье решения все еще имеют риски, связанные с получением незаконных средств, высокими транзакционными издержками и т.д. Рекомендуется всем внимательно обдумывать свои действия при обмене и не принимать необдуманных решений.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
9 Лайков
Награда
9
6
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
MEVSandwichVictim
· 07-30 07:08
Разве никто не проверяет источник средств cex?
Посмотреть ОригиналОтветить0
RugpullSurvivor
· 07-29 00:26
Торговля криптовалютой 5 лет старый неудачник глубоко понимает боль от rug-пулла.
Посмотреть ОригиналОтветить0
OnchainArchaeologist
· 07-28 14:38
новичок, будьте осторожны, Кошелек заморожен~
Посмотреть ОригиналОтветить0
ChainComedian
· 07-28 08:07
Неизвестные средства = Большая почта!
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasWastingMaximalist
· 07-28 08:04
Есть требования к Соответствию! Сохранять жизнь - самое главное~
Посмотреть ОригиналОтветить0
DefiSecurityGuard
· 07-28 07:48
везде сигнализируют о красном флаге. типичная приманка KYC, если честно
Правовые риски и руководство по операциям с обменом криптоактивов: 5 способов, которые вы должны знать
Юридические риски и практическое руководство по обмену криптоактивов
В последнее время многие люди задаются вопросом о обмене криптоактивов (особенно USDT), включая правовые риски и конкретные способы операций. В этой статье мы кратко представим правовые риски и их осуществимость, существующие в некоторых каналах обмена, чтобы помочь всем законно и правильно использовать и распоряжаться криптоактивами.
Важно отметить, что данная статья в первую очередь ориентирована на обычных пользователей, у которых законный источник средств, и которые покупают и хранят криптоактивы исключительно для личного повседневного потребления и нормальных инвестиционных действий. В то же время все способы, изложенные в статье, основаны на информации, полученной в процессе предоставления юридических услуг клиентам, и не имеют никакой взаимосвязи с интересами; соответствующие мнения даны только для справки.
1. Лицензированные криптоактивы биржи Гонконга и брокерские каналы
В настоящее время Управление по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга одобрило 7 лицензированных криптоактивов обменников (или операторов), что отражает бурное развитие криптоактивов в Гонконге. Согласно практическому опыту, обмен криптовалюты через гонконгские каналы является относительно законным и согласованным способом с низкими юридическими рисками.
Однако стоит отметить, что в настоящее время криптоактивы, такие как USDT, не могут непосредственно торговаться на лицензированных биржах и требуют вспомогательных операций через спотовые каналы BTC/ETH. Например, одна лицензированная биржа имеет в своем составе полноценного брокера, обладающего несколькими лицензиями на финансовые услуги, включая лицензии на торговлю криптоактивами, консультационные услуги и управление активами.
Преимущества этого подхода заключаются в том, что соответствие требованиям обмена довольно высокое, цепочка финансирования ясная, возможность получения незаконных средств невелика, а риск заморозки счетов практически отсутствует. Однако есть и некоторые недостатки: во-первых, в настоящее время жители материкового Китая не могут напрямую открывать счета для торговли Криптоактивами и могут нуждаться в помощи знакомых за границей; во-вторых, этот способ обмена может требовать личного визита в Гонконг (например, для открытия банковского счета), что довольно хлопотно для небольших обменов.
2. Основные биржи OTC обмена
Обмен через некоторые ведущие биржи внебиржевой торговли (OTC) является самым дешевым способом, пользователи могут открывать счета и проводить операции самостоятельно. Однако необходимо отметить, что этот канал в настоящее время стал одним из самых простых способов получения незаконных средств. Если поступят средства неясного происхождения, не только банковская карта может быть заблокирована, и средства окажутся недоступными, но даже возможно, что дело будет передано в судебные органы.
Если вы выберете этот путь, рекомендуется внимательно изучить торговую историю и отзывы о платформе контрагента, чтобы выбрать контрагента с высокой репутацией для торговли и избегать контрагентов с плохой репутацией и явно аномальной торговой историей.
3. Криптоактивы платежная карта
Что касается соблюдения норм по платежным картам для криптоактивов, в целом проблем не возникает, некоторые карты даже могут быть связаны с популярными платежными приложениями для использования.
Однако такие карты также несут риски. В настоящее время на рынке больше всего представлены карты Mastercard или UnionPay, источники средств относительно безопасны, но существует много агентов по открытию карт, и необходимо самостоятельно выбрать надежного поставщика, соответствующего требованиям KYC (Знай своего клиента). Стоит отметить, что некоторые поставщики услуг действительно могут внезапно прекратить свое обслуживание, что может привести к невозможности использования средств и создать неудобства.
4. Обмен через токен-магазины
Риски, связанные с обменом токенов через криптообменники, аналогичны рискам вывода средств через OTC-торговлю на бирже, также существует вероятность получения средств неизвестного происхождения, что может привести к блокировке счета или требованию дать показания в качестве свидетеля. В крайних случаях это может даже привести к тому, что вас будут рассматривать как подозреваемого.
В общем, этот способ имеет относительно высокий риск, не стоит доверять так называемым рекламам "гарантии замороженной карты" или "компенсации за замороженную карту". Если у вас нет очень надежного и знакомого партнера, лучше не выбирать этот способ обмена.
5. Оффлайн обмен в Гонконге
Этот способ обычно требует наличия банковской карты за границей (включая Гонконг). В Гонконге существуют два основных типа физических пунктов обмена: банкоматы и небольшие магазины. Как правило, эти небольшие магазины не требуют регистрации информации о клиенте для ежедневных сумм транзакций ниже 120 000 гонконгских долларов; для транзакций, превышающих 120 000 гонконгских долларов, требуется пройти простую процедуру KYC, а комиссия обычно колеблется около 4%.
Для обычных пользователей, которые имеют законные источники средств и используют покупку и хранение криптоактивов исключительно для личных повседневных расходов и нормальных инвестиционных действий, это действительно является более дешевым и удобным каналом. Однако существует риск получения незаконных средств, поэтому рекомендуется обменивать в стабильных и длительно работающих магазинах, таких как Монгкок или Цзяньшацзуй, чтобы снизить риски.
Заключение
Необходимо особо подчеркнуть, что в настоящее время не существует полностью безопасной и безрисковой схемы обмена криптоактивов. Даже упомянутые в данной статье решения все еще имеют риски, связанные с получением незаконных средств, высокими транзакционными издержками и т.д. Рекомендуется всем внимательно обдумывать свои действия при обмене и не принимать необдуманных решений.