В середине января 2024 года Европейский Союз, как первая в мире юрисдикция, разработавшая комплексную нормативно-правовую базу для регулирования криптоактивов, вновь предложил внести строгие ограничения на переводы криптоактивов и использование личных кошельков в свои правила AML, включая ограничения на анонимные транзакции и увеличение обязательств по KYC для платформ.
23 марта Европейский парламент и Совет официально реализовали эту концепцию, представив новые правила по Отмыванию денег. В этой статье будет проведен анализ этого нового закона и рассмотрены его возможные демонстрационные эффекты.
Обзор последних правил регулирования криптоактивов Европейского Союза
Новые правила ЕС по AML в отношении криптоактивов направлены на устранение анонимности криптовалютных транзакций с целью регулирования отмывания денег и использования криптоактивов для уклонения от уплаты налогов и обхода регулирования. Основные правила включают:
В пределах юрисдикции ЕС запрещено использовать любые неидентифицированные самообслуживаемые кошельки для шифрования для любых масштабов платежей в Криптоактивы.
Компании по криптоактивам должны проводить должную проверку для сделок свыше 1000 евро.
Эти правила в основном касаются пользователей криптоактивов и поставщиков услуг криптоактивов ( VASP ).
Новые правила имеют значительное влияние как с положительной, так и с отрицательной стороны. С одной стороны, они в совокупности с ранее принятым законом MiCA и правилами сбора информации о переводах криптоактивов могут максимально эффективно регулировать незаконные действия, связанные с криптоактивами, а также подготовить почву для возможной налоговой политики в отношении криптоактивов в будущем. С другой стороны, они непосредственно устраняют анонимность криптоактивов как основную характеристику, что может подорвать финансовую экосистему, основанную на децентрализованных технологиях.
Стоит отметить, что новый закон ЕС по AML касается не только криптоактивов, но и других инструментов и каналов, которые могут использоваться для отмывания денег. Например, запрещается использовать незафиксированные наличные платежи свыше 3000 евро в коммерческих сделках, а наличные платежи свыше 10000 евро полностью запрещены. Участники продаж в индустрии предметов роскоши обязаны проводить проверку идентификационной информации клиентов и сохранять ее. Профессиональный футбол и другие высокорисковые области отмывания денег также будут находиться под пристальным контролем.
Влияние новых правил и его эффект бабочки
В качестве одной из основных юрисдикций мира, это новое регулирование Европейского Союза может оказать значительное демонстрационное влияние на всю отрасль криптоактивов, и ожидается, что другие страны также обратят внимание на этот законодательный пример.
С позитивной точки зрения, ЕС не запретил существование или использование криптоактивов, а требует их использования и инвестирования в открытой, регулируемой среде. Такой подход более гибок, чем полный запрет, и соответствует концепции "ослабления" вместо "закрытия" в регулировании.
Однако эти, на первый взгляд, умеренные меры регулирования также имеют свои жесткие стороны. Они могут повлиять на право пользователей криптоактивов свободно распоряжаться своим имуществом, и, что более важно, могут привести к распространению традиционной централизации регулирования на сообщество криптоактивов. Это противоречит децентрализованной природе технологий блокчейн и криптоактивов.
На самом деле, в прошлом ужесточенные меры регулирования Европейского Союза под предлогом "общественной безопасности", "финансовой безопасности" и "борьбы с отмыванием денег" часто не находили поддержки у большинства населения. Например, когда в 2017 году Европейская комиссия открыла сбор мнений о законопроекте по ограничению наличных платежей, более 90% граждан выразили несогласие, отметив, что такой подход не может эффективно остановить масштабное и систематическое отмывание денег, а напротив, неправомерно ограничивает права граждан на свободное использование своей собственности.
Это новое правило может подтолкнуть пользователей криптоактивов в ЕС к другим непринятым под регулирование криптоактивам, в то время как VASP столкнется с двойным давлением: тяжелыми обязательствами по KYC и потерей пользователей.
Область применения новых правил
В настоящее время данное регулирование в основном влияет на криптоактивы, и пока не ясно, охватывает ли оно другие криптоактивы. Хотя внутри регуляторов ЕС существуют споры о том, следует ли включать NFTs, DeFi, GameFi и другие в нормы AML, на данный момент в законодательстве не наблюдается четких признаков включения этих активов в регулирование.
Это связано с двумя основными причинами:
Кроме криптоактивов, другие рынки имеют небольшой размер и недостаточны для того, чтобы стать инструментами для масштабного отмывания денег, уклонения от уплаты налогов и других преступных действий.
Европейский союз сохраняет осторожный подход к законодательству о регулировании криптоактивов и не желает включать их в строгий контроль, пока другие криптоактивы не достигли зрелости и соответствующие технологии не получили широкого применения.
Таким образом, будущее развития других криптоактивов и связанных с ними приложений во многом зависит от того, смогут ли участники Web3 сформировать эффективные механизмы самоконтроля и самодвижения, достигнув консенсуса с регуляторами.
Заключение
Хотя новые правила вступят в силу только через три года после их публикации, этот переходный период предназначен только для соблюдения требований. На самом деле, на территории Европейского Союза уже нельзя использовать самоуправляемые кошельки для анонимных платежей в криптоактивах.
По поводу этого нового регулирования мнения в отрасли разделились. Некоторые эксперты считают, что оно может подорвать систему свободной конкуренции в Европейском Союзе и даже нарушить основные гражданские права.
Однако, учитывая нынешнюю ситуацию с частыми преступлениями, связанными с криптоактивами, плюсы и минусы этого нового регулирования должны оцениваться на основе его последующего эффекта. Хотя в настоящее время у Европейского Союза недостаточно доказательств эффективности и необходимости введения этого регулирования для борьбы с преступностью, его смелость как первого региона, пытающегося регулировать криптоактивы, заслуживает похвалы. В будущем нам необходимо внимательно следить за эффектами реализации этой политики и ее воздействием на глобальное регулирование криптоактивов.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
9 Лайков
Награда
9
8
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
SchrodingerWallet
· 08-03 14:18
Снова пришли управлять, просто безумно режут неудачников.
Посмотреть ОригиналОтветить0
JustHereForMemes
· 08-02 19:23
Не играйте, если не можете себе это позволить, я ухожу.
Посмотреть ОригиналОтветить0
Degentleman
· 07-31 16:29
Скорее создайте анонимный аккаунт.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LostBetweenChains
· 07-31 15:03
Старый ЕС все еще так свободно управляет~ даже анонимность не позволяет играть.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MissedAirdropAgain
· 07-31 15:01
Снова пришли, слишком много контролируют, а сами токенами торгуют. Убежал, убежал.
Посмотреть ОригиналОтветить0
NotAFinancialAdvice
· 07-31 14:52
Еще одна ужасная новость о регулировании... Свобода медленно уходит от нас.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LayerZeroHero
· 07-31 14:47
Опять управление, управление, управление. Лучше переименовать в Альянс контроля.
Европейский Союз вводит новые правила: шифрование активов будет полностью запрещено для анонимных сделок.
Криптоактивы: новый законопроект ЕС по AML
В середине января 2024 года Европейский Союз, как первая в мире юрисдикция, разработавшая комплексную нормативно-правовую базу для регулирования криптоактивов, вновь предложил внести строгие ограничения на переводы криптоактивов и использование личных кошельков в свои правила AML, включая ограничения на анонимные транзакции и увеличение обязательств по KYC для платформ.
23 марта Европейский парламент и Совет официально реализовали эту концепцию, представив новые правила по Отмыванию денег. В этой статье будет проведен анализ этого нового закона и рассмотрены его возможные демонстрационные эффекты.
Обзор последних правил регулирования криптоактивов Европейского Союза
Новые правила ЕС по AML в отношении криптоактивов направлены на устранение анонимности криптовалютных транзакций с целью регулирования отмывания денег и использования криптоактивов для уклонения от уплаты налогов и обхода регулирования. Основные правила включают:
Эти правила в основном касаются пользователей криптоактивов и поставщиков услуг криптоактивов ( VASP ).
Новые правила имеют значительное влияние как с положительной, так и с отрицательной стороны. С одной стороны, они в совокупности с ранее принятым законом MiCA и правилами сбора информации о переводах криптоактивов могут максимально эффективно регулировать незаконные действия, связанные с криптоактивами, а также подготовить почву для возможной налоговой политики в отношении криптоактивов в будущем. С другой стороны, они непосредственно устраняют анонимность криптоактивов как основную характеристику, что может подорвать финансовую экосистему, основанную на децентрализованных технологиях.
Стоит отметить, что новый закон ЕС по AML касается не только криптоактивов, но и других инструментов и каналов, которые могут использоваться для отмывания денег. Например, запрещается использовать незафиксированные наличные платежи свыше 3000 евро в коммерческих сделках, а наличные платежи свыше 10000 евро полностью запрещены. Участники продаж в индустрии предметов роскоши обязаны проводить проверку идентификационной информации клиентов и сохранять ее. Профессиональный футбол и другие высокорисковые области отмывания денег также будут находиться под пристальным контролем.
Влияние новых правил и его эффект бабочки
В качестве одной из основных юрисдикций мира, это новое регулирование Европейского Союза может оказать значительное демонстрационное влияние на всю отрасль криптоактивов, и ожидается, что другие страны также обратят внимание на этот законодательный пример.
С позитивной точки зрения, ЕС не запретил существование или использование криптоактивов, а требует их использования и инвестирования в открытой, регулируемой среде. Такой подход более гибок, чем полный запрет, и соответствует концепции "ослабления" вместо "закрытия" в регулировании.
Однако эти, на первый взгляд, умеренные меры регулирования также имеют свои жесткие стороны. Они могут повлиять на право пользователей криптоактивов свободно распоряжаться своим имуществом, и, что более важно, могут привести к распространению традиционной централизации регулирования на сообщество криптоактивов. Это противоречит децентрализованной природе технологий блокчейн и криптоактивов.
На самом деле, в прошлом ужесточенные меры регулирования Европейского Союза под предлогом "общественной безопасности", "финансовой безопасности" и "борьбы с отмыванием денег" часто не находили поддержки у большинства населения. Например, когда в 2017 году Европейская комиссия открыла сбор мнений о законопроекте по ограничению наличных платежей, более 90% граждан выразили несогласие, отметив, что такой подход не может эффективно остановить масштабное и систематическое отмывание денег, а напротив, неправомерно ограничивает права граждан на свободное использование своей собственности.
Это новое правило может подтолкнуть пользователей криптоактивов в ЕС к другим непринятым под регулирование криптоактивам, в то время как VASP столкнется с двойным давлением: тяжелыми обязательствами по KYC и потерей пользователей.
Область применения новых правил
В настоящее время данное регулирование в основном влияет на криптоактивы, и пока не ясно, охватывает ли оно другие криптоактивы. Хотя внутри регуляторов ЕС существуют споры о том, следует ли включать NFTs, DeFi, GameFi и другие в нормы AML, на данный момент в законодательстве не наблюдается четких признаков включения этих активов в регулирование.
Это связано с двумя основными причинами:
Таким образом, будущее развития других криптоактивов и связанных с ними приложений во многом зависит от того, смогут ли участники Web3 сформировать эффективные механизмы самоконтроля и самодвижения, достигнув консенсуса с регуляторами.
Заключение
Хотя новые правила вступят в силу только через три года после их публикации, этот переходный период предназначен только для соблюдения требований. На самом деле, на территории Европейского Союза уже нельзя использовать самоуправляемые кошельки для анонимных платежей в криптоактивах.
По поводу этого нового регулирования мнения в отрасли разделились. Некоторые эксперты считают, что оно может подорвать систему свободной конкуренции в Европейском Союзе и даже нарушить основные гражданские права.
Однако, учитывая нынешнюю ситуацию с частыми преступлениями, связанными с криптоактивами, плюсы и минусы этого нового регулирования должны оцениваться на основе его последующего эффекта. Хотя в настоящее время у Европейского Союза недостаточно доказательств эффективности и необходимости введения этого регулирования для борьбы с преступностью, его смелость как первого региона, пытающегося регулировать криптоактивы, заслуживает похвалы. В будущем нам необходимо внимательно следить за эффектами реализации этой политики и ее воздействием на глобальное регулирование криптоактивов.