Чи може система трансакцій між країнами використовуватися для виведення віртуальних грошей?
Нещодавно в межах спільного бізнесу "Крос-кордонні платежі" між континентальним Китаєм та Гонконгом офіційно розпочато, що забезпечує зручні послуги з малих переказів для жителів обох регіонів. Ця нова бізнес-ініціатива викликала обговорення щодо її потенційних можливостей у сфері торгівлі віртуальними грошима. У цій статті ми детально розглянемо особливості крос-кордонних платежів та їх потенційні застосування в процесі виведення віртуальних грошей.
Вступ до міжкордонних платежів
Крос-бордова платіжна система є сервісом, що з'єднує континентальну частину "Систему міжбанківських розрахунків онлайн-платежів" з гонконгською системою "Швидкий переказ". Вона переважно націлена на особистих користувачів з обох територій та суворо дотримується законодавства і фінансового регулювання обох сторін. Перекази на північ (з Гонконгу на континент) обмежені особами з гонконгським статусом, в той час як перекази на південь (з континенту в Гонконг) можуть використовувати лише особи з континентальним статусом.
Щодо лімітів, жителі Гонконгу можуть щодня переказувати до 10 тисяч гонконгських доларів на материковий Китай, а річний ліміт становить 200 тисяч гонконгських доларів. Жителі материкового Китаю, які переказують гроші в Гонконг, все ще повинні дотримуватись річного ліміту на купівлю валюти в 50 тисяч доларів США. Наразі кілька великих банків вже відкрили цю послугу, включаючи Аграрний банк, Банк Китаю та інші материкові банки, а також Банк Китаю (Гонконг), Східноазіатський банк та інші банки Гонконгу.
Гонконгський режим виведення віртуальних грошей
В Гонконгу поширеними способами виведення Віртуальних грошей є:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні віртуальні гроші на гонконгські долари, але зазвичай вимагається використання локального банківського рахунку Гонконгу.
Ліцензовані біржі: деякі відомі торгові платформи дозволяють купівлю та продаж віртуальних грошей, але зазвичай вимагають, щоб користувачі відкривали рахунок на біржі, і чисті жителі материкового Китаю можуть не мати можливості подати заявку.
Брокерські компанії: деякі брокерські компанії надають послуги з торгівлі віртуальними грошима, але також існують обмеження щодо відкриття рахунків для чисто континентальних резидентів.
Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи або підтвердження проживання в Гонконзі, варіанти легального виведення коштів в Гонконзі можуть бути обмеженими.
Юридичні ризики виводу грошей через міжнародні платіжні системи
Незважаючи на те, що кросбордерні платіжні системи надають зручні канали для переказу грошей між мешканцями двох країн, використання їх для виведення віртуальних грошей може нести юридичні ризики:
Обмеження ідентифікації: Північний переказ (з Гонконгу на материковий Китай) вимагає, щоб особа, яка переказує, була резидентом Гонконгу, резиденти материкового Китаю, навіть маючи банківську картку Гонконгу, важко можуть використовувати цю систему для переказу на материковий Китай.
Обмеження сфери діяльності: відповідно до відповідних положень, сфери застосування Крос-бортового платіжного каналу в основному включають оплату за освіту, оплату комунальних послуг, медичне обслуговування, виплату заробітної плати тощо, і не охоплюють віртуальні гроші.
Вимоги до відповідності: Учасники повинні дотримуватися правил управління трансакціями з іноземними коштами, виконувати вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей та створити механізм моніторингу ризиків.
Перевірка цільового використання коштів: незважаючи на те, що наразі бізнес з міжнародних платежів може не проводити сувору перевірку ділового фону, з точки зору відповідності, не рекомендується використовувати його для виведення віртуальних грошей або в'їзду коштів.
Висновок
З огляду на зміни в регуляторному середовищі в Гонконзі щодо віртуальних активів, все більше традиційних фінансових установ починають виходити на ринок віртуальних грошей. Однак для особистих користувачів, при використанні нових фінансових інструментів, таких як трансакції через міжнародні платежі, все ще потрібно обережно розглянути їх відповідність та потенційні ризики. При здійсненні трансакцій з міжнародними грошовими переказами, особливо коли йдеться про торгівлю віртуальними грошима, рекомендується суворо дотримуватися відповідних норм та повністю усвідомлювати можливі юридичні ризики.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
14 лайків
Нагородити
14
5
Поділіться
Прокоментувати
0/400
StablecoinGuardian
· 07-26 00:42
Як же діяти, якщо обмеження так жорстко контролюють?
Переглянути оригіналвідповісти на0
TokenSherpa
· 07-25 22:38
насправді, регуляторні рамки роблять це неможливим... смх
Переглянути оригіналвідповісти на0
FloorSweeper
· 07-23 01:16
лмао паперові руки знаходять нові способи вийти... смх ці обмеження для дітей фр
Переглянути оригіналвідповісти на0
AltcoinMarathoner
· 07-23 01:15
хмм... як біг марафону, ці платіжні канали - це просто ще одна контрольна точка. насправді гра полягає в регуляторній витривалості, чесно кажучи
Переглянути оригіналвідповісти на0
ImpermanentLossEnjoyer
· 07-23 01:07
Такі жорсткі політики, а ви все ще хочете вивести кошти? Це неможливо.
Аналіз юридичних ризиків виведення Віртуальних грошей через трансакції в рамках міжнародних платежів
Чи може система трансакцій між країнами використовуватися для виведення віртуальних грошей?
Нещодавно в межах спільного бізнесу "Крос-кордонні платежі" між континентальним Китаєм та Гонконгом офіційно розпочато, що забезпечує зручні послуги з малих переказів для жителів обох регіонів. Ця нова бізнес-ініціатива викликала обговорення щодо її потенційних можливостей у сфері торгівлі віртуальними грошима. У цій статті ми детально розглянемо особливості крос-кордонних платежів та їх потенційні застосування в процесі виведення віртуальних грошей.
Вступ до міжкордонних платежів
Крос-бордова платіжна система є сервісом, що з'єднує континентальну частину "Систему міжбанківських розрахунків онлайн-платежів" з гонконгською системою "Швидкий переказ". Вона переважно націлена на особистих користувачів з обох територій та суворо дотримується законодавства і фінансового регулювання обох сторін. Перекази на північ (з Гонконгу на континент) обмежені особами з гонконгським статусом, в той час як перекази на південь (з континенту в Гонконг) можуть використовувати лише особи з континентальним статусом.
Щодо лімітів, жителі Гонконгу можуть щодня переказувати до 10 тисяч гонконгських доларів на материковий Китай, а річний ліміт становить 200 тисяч гонконгських доларів. Жителі материкового Китаю, які переказують гроші в Гонконг, все ще повинні дотримуватись річного ліміту на купівлю валюти в 50 тисяч доларів США. Наразі кілька великих банків вже відкрили цю послугу, включаючи Аграрний банк, Банк Китаю та інші материкові банки, а також Банк Китаю (Гонконг), Східноазіатський банк та інші банки Гонконгу.
Гонконгський режим виведення віртуальних грошей
В Гонконгу поширеними способами виведення Віртуальних грошей є:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні віртуальні гроші на гонконгські долари, але зазвичай вимагається використання локального банківського рахунку Гонконгу.
Ліцензовані біржі: деякі відомі торгові платформи дозволяють купівлю та продаж віртуальних грошей, але зазвичай вимагають, щоб користувачі відкривали рахунок на біржі, і чисті жителі материкового Китаю можуть не мати можливості подати заявку.
Брокерські компанії: деякі брокерські компанії надають послуги з торгівлі віртуальними грошима, але також існують обмеження щодо відкриття рахунків для чисто континентальних резидентів.
Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи або підтвердження проживання в Гонконзі, варіанти легального виведення коштів в Гонконзі можуть бути обмеженими.
Юридичні ризики виводу грошей через міжнародні платіжні системи
Незважаючи на те, що кросбордерні платіжні системи надають зручні канали для переказу грошей між мешканцями двох країн, використання їх для виведення віртуальних грошей може нести юридичні ризики:
Обмеження ідентифікації: Північний переказ (з Гонконгу на материковий Китай) вимагає, щоб особа, яка переказує, була резидентом Гонконгу, резиденти материкового Китаю, навіть маючи банківську картку Гонконгу, важко можуть використовувати цю систему для переказу на материковий Китай.
Обмеження сфери діяльності: відповідно до відповідних положень, сфери застосування Крос-бортового платіжного каналу в основному включають оплату за освіту, оплату комунальних послуг, медичне обслуговування, виплату заробітної плати тощо, і не охоплюють віртуальні гроші.
Вимоги до відповідності: Учасники повинні дотримуватися правил управління трансакціями з іноземними коштами, виконувати вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей та створити механізм моніторингу ризиків.
Перевірка цільового використання коштів: незважаючи на те, що наразі бізнес з міжнародних платежів може не проводити сувору перевірку ділового фону, з точки зору відповідності, не рекомендується використовувати його для виведення віртуальних грошей або в'їзду коштів.
Висновок
З огляду на зміни в регуляторному середовищі в Гонконзі щодо віртуальних активів, все більше традиційних фінансових установ починають виходити на ринок віртуальних грошей. Однак для особистих користувачів, при використанні нових фінансових інструментів, таких як трансакції через міжнародні платежі, все ще потрібно обережно розглянути їх відповідність та потенційні ризики. При здійсненні трансакцій з міжнародними грошовими переказами, особливо коли йдеться про торгівлю віртуальними грошима, рекомендується суворо дотримуватися відповідних норм та повністю усвідомлювати можливі юридичні ризики.