Токенізація активів стає важливим трендом у сфері криптовалют. Станом на травень 2024 року, ринкова капіталізація реальних світових активів (RWA) перевищила 6,6 мільярда доларів США, що свідчить про зростаючий інтерес інвесторів до таких інноваційних фінансових продуктів. Токенізація RWA та їх впровадження в блокчейн можуть запропонувати нові можливості доходу в децентралізованих фінансах (DeFi). Є прогнози, що ринок токенізації активів до 2030 року досягне обсягу в 10 трильйонів доларів.
Головна привабливість цього нових ринку полягає в тому, що він не лише надає можливості отримання доходу для DeFi, а й реалізує фрагментацію активів. Оцифрувавши такі активи, як державні облігації, акції та нерухомість в токени, їх можна розділити на менші частки. Цей процес підвищує ліквідність та створює інвестиційні можливості для інвесторів з різними рівнями капіталу.
Основні переваги токенізації активів включають: збільшення ліквідності та доступності через взаємодіючі токенізовані активи, що дозволяє малим інвесторам вкладати в високоприбуткові активи з низьким капіталом; підвищення прозорості; покращення комбінованості шляхом зв'язування вартості реальних активів з екосистемою DeFi.
Ринкова капіталізація токенізованих урядових облігацій США зросла з 114 мільйонів доларів у 2023 році до 845 мільйонів доларів, Franklin Templeton є найбільшим емітентом цього класу активів, займаючи близько 38% ринку. Останні дослідження показують, що 64% інвесторів з високим капіталом і 33% інституційних інвесторів планують збільшити інвестиції в токенізовані державні облігації до кінця 2024 року.
Хоча це все ще на початковій стадії, але токенізація активів є одним з найперспективніших застосувань технології блокчейн. Ondo Finance займає вигідну позицію в цій тенденції завдяки своїм послугам токенізації державних облігацій, інтерес інвесторів продовжує зростати.
Технології та продукти Ondo Finance
Ondo перетворює фінанси через свій децентралізований протокол, використовуючи блокчейн для надання продуктів на рівні установ. Шляхом токенізації стабільних активів з TradFi, Ondo поєднує надійність з ефективністю блокчейну.
Ondo наразі пропонує два основні інвестиційні варіанти:
USDY(Ondo монета долара США Yield Токен)
Токенізовані векселі, підтримувані короткостроковими державними облігаціями США та банківськими депозитами
Забезпечує 5.30% річної процентної ставки(APY), загальний обсяг заморожених коштів(TVL) складає 315.35 мільйона доларів
Безпечніше та прозоріше, ніж традиційні стейбли
Управляється трастовою компанією, щоб забезпечити відповідність і захист інвесторів
OUSG(Ondo короткострокові державні облігації США )
Для пасивних інвесторів надається низькоризикова токенізована короткострокова державна облігація США
Надає 4.81% річних доходів (APY), загальний обсяг заморожених коштів (TVL) становить 221.32 мільйона доларів
У березні 2024 року інвестиції будуть переведені з одного ETF до іншого фонду
Нещодавно було випущено нову версію rOUSG, яка забезпечує інвесторам прибуток через додаткові Токени.
Крім того, команда Ondo створила Flux Finance, децентралізовану платформу для кредитування, що базується на Compound V2, але з новими функціями. Вона підтримує відкриті токени та обмежені токени, використовуючи модель кредитування через пули.
Конкуренція на ринку та переваги
У сфері децентралізованих фінансів конкуренція посилюється. Інші проекти, такі як Centrifuge, Ethena, Maple Finance та Pendle, також активно працюють у різних сегментах ринку.
Переваги Ondo Finance:
Орієнтуючись на величезний ринок державних облігацій США, з широким охопленням ринку
Співпраця з традиційними фінансовими гігантами, щоб уникнути прямих конкурентів
Надаємо інноваційні продукти, такі як USDY та OUSG, які є більш безпечними та прозорими, ніж традиційні стейблкоїни.
Токен економіка та використання
Токен ONDO є токеном управління Ondo Finance та його протоколу Flux Finance. Власники мають право голосувати за різні пропозиції в Ondo DAO. Щоб ініціювати пропозицію, особа повинна мати або бути делегованою принаймні 100 мільйонів ONDO голосів.
Поточна ціна становить $1.87, ринкова капіталізація займає 54 місце. Обсяг обігу складає 1.44 мільярда ONDO, що становить 14.27% від загального обсягу. Максимальний обсяг постачання складає 10 мільярдів ONDO.
Команда та партнери
Команда Ondo Finance об'єднала фахівців з традиційних фінансів та Web3, включаючи членів з Goldman Sachs, однієї компанії з управління активами та інших проектів Web3.
Компанія вже встановила співпрацю з кількома важливими партнерами, включаючи певний фонд публічної блокчейн-мережі, Thala Labs, Wintermute та ін., щоб зміцнити свої послуги в області блокчейну та фінансів. Варто зазначити, що Ondo продемонструвала рішучість розширити свої зусилля з токенізації, інвестувавши 95 мільйонів доларів у фонд певної компанії з управління активами.
Перспективи розвитку та ризики
Ondo Finance через свої продукти сприяло значному зростанню, TVL збільшився з 40 мільйонів доларів до 534 мільйонів доларів. Майбутні плани включають збільшення використання та ліквідності USDY, OUSG та OMMF, розширення використання токенізованих готівкових еквівалентів, а також токенізацію публічно торгованих цінних паперів.
Фактори, що свідчать про зростання:
Перспективи зростання галузі токенізації є широкими
Швидке зростання TVL
Стратегічне партнерство з великими компаніями з управління активами
займає лідируючу позицію в сфері крипто RWA
Фактори, що впливають на зниження:
Ризики централізації використання Токенів
Більшість постачання токенів контролюється командою
Регуляторні виклики
Ризик поганого боргу, з яким стикаються DeFi протоколи
Загалом, Ondo Finance прагне побудувати міст між TradFi та Web3, і його розвиток заслуговує на постійну увагу.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Ondo Finance: посилання традиційного фінансування та токенізація активів Web3
Токенізація активів: міст між TradFi та Web3
Токенізація активів стає важливим трендом у сфері криптовалют. Станом на травень 2024 року, ринкова капіталізація реальних світових активів (RWA) перевищила 6,6 мільярда доларів США, що свідчить про зростаючий інтерес інвесторів до таких інноваційних фінансових продуктів. Токенізація RWA та їх впровадження в блокчейн можуть запропонувати нові можливості доходу в децентралізованих фінансах (DeFi). Є прогнози, що ринок токенізації активів до 2030 року досягне обсягу в 10 трильйонів доларів.
Головна привабливість цього нових ринку полягає в тому, що він не лише надає можливості отримання доходу для DeFi, а й реалізує фрагментацію активів. Оцифрувавши такі активи, як державні облігації, акції та нерухомість в токени, їх можна розділити на менші частки. Цей процес підвищує ліквідність та створює інвестиційні можливості для інвесторів з різними рівнями капіталу.
Основні переваги токенізації активів включають: збільшення ліквідності та доступності через взаємодіючі токенізовані активи, що дозволяє малим інвесторам вкладати в високоприбуткові активи з низьким капіталом; підвищення прозорості; покращення комбінованості шляхом зв'язування вартості реальних активів з екосистемою DeFi.
Ринкова капіталізація токенізованих урядових облігацій США зросла з 114 мільйонів доларів у 2023 році до 845 мільйонів доларів, Franklin Templeton є найбільшим емітентом цього класу активів, займаючи близько 38% ринку. Останні дослідження показують, що 64% інвесторів з високим капіталом і 33% інституційних інвесторів планують збільшити інвестиції в токенізовані державні облігації до кінця 2024 року.
Хоча це все ще на початковій стадії, але токенізація активів є одним з найперспективніших застосувань технології блокчейн. Ondo Finance займає вигідну позицію в цій тенденції завдяки своїм послугам токенізації державних облігацій, інтерес інвесторів продовжує зростати.
Технології та продукти Ondo Finance
Ondo перетворює фінанси через свій децентралізований протокол, використовуючи блокчейн для надання продуктів на рівні установ. Шляхом токенізації стабільних активів з TradFi, Ondo поєднує надійність з ефективністю блокчейну.
Ondo наразі пропонує два основні інвестиційні варіанти:
USDY(Ondo монета долара США Yield Токен)
OUSG(Ondo короткострокові державні облігації США )
Крім того, команда Ondo створила Flux Finance, децентралізовану платформу для кредитування, що базується на Compound V2, але з новими функціями. Вона підтримує відкриті токени та обмежені токени, використовуючи модель кредитування через пули.
Конкуренція на ринку та переваги
У сфері децентралізованих фінансів конкуренція посилюється. Інші проекти, такі як Centrifuge, Ethena, Maple Finance та Pendle, також активно працюють у різних сегментах ринку.
Переваги Ondo Finance:
Токен економіка та використання
Токен ONDO є токеном управління Ondo Finance та його протоколу Flux Finance. Власники мають право голосувати за різні пропозиції в Ondo DAO. Щоб ініціювати пропозицію, особа повинна мати або бути делегованою принаймні 100 мільйонів ONDO голосів.
Поточна ціна становить $1.87, ринкова капіталізація займає 54 місце. Обсяг обігу складає 1.44 мільярда ONDO, що становить 14.27% від загального обсягу. Максимальний обсяг постачання складає 10 мільярдів ONDO.
Команда та партнери
Команда Ondo Finance об'єднала фахівців з традиційних фінансів та Web3, включаючи членів з Goldman Sachs, однієї компанії з управління активами та інших проектів Web3.
Компанія вже встановила співпрацю з кількома важливими партнерами, включаючи певний фонд публічної блокчейн-мережі, Thala Labs, Wintermute та ін., щоб зміцнити свої послуги в області блокчейну та фінансів. Варто зазначити, що Ondo продемонструвала рішучість розширити свої зусилля з токенізації, інвестувавши 95 мільйонів доларів у фонд певної компанії з управління активами.
Перспективи розвитку та ризики
Ondo Finance через свої продукти сприяло значному зростанню, TVL збільшився з 40 мільйонів доларів до 534 мільйонів доларів. Майбутні плани включають збільшення використання та ліквідності USDY, OUSG та OMMF, розширення використання токенізованих готівкових еквівалентів, а також токенізацію публічно торгованих цінних паперів.
Фактори, що свідчать про зростання:
Фактори, що впливають на зниження:
Загалом, Ondo Finance прагне побудувати міст між TradFi та Web3, і його розвиток заслуговує на постійну увагу.