Криптоактиви регулювання знову посилюється: аналіз нового закону ЄС про AML
У середині січня 2024 року Європейський Союз, як перша у світі юрисдикція, що розробила комплексну регуляторну структуру для криптоактивів, знову запропонував додати суворі обмеження на перекази криптоактивів та приватні гаманці до своїх правил AML, включаючи обмеження анонімних транзакцій та посилення зобов'язань KYC для платформ.
23 березня Європейський парламент і Рада офіційно реалізували цю концепцію, запровадивши останні правила AML. У цій статті буде розглянуто цей новий закон та проаналізовано можливі демонстраційні ефекти.
Огляд останніх регуляторних вимог ЄС щодо криптоактивів
Нові правила Європейського Союзу щодо AML для криптоактивів спрямовані на усунення анонімності криптоактивних транзакцій, щоб регулювати Відмивання грошей та використання криптоактивів для ухилення від податків, уникнення регуляцій і переміщення активів. Основні правила включають:
У межах юрисдикції ЄС заборонено використовувати будь-які невідомі самостійно керовані гаманці для будь-яких платежів у криптоактивах.
Криптоактиви компанії повинні проводити належну перевірку угод на суму понад 1000 євро.
Ці положення в основному спрямовані на користувачів криптоактивів та постачальників послуг криптоактивів(VASP).
Нові правила мають значний вплив як з позитивного, так і з негативного боку. З одного боку, вони поєднуються з попереднім законодавством MiCA та правилами збору інформації про перекази криптоактивів, що може максимально регулювати незаконні дії, пов'язані з криптоактивами, а також підготувати ґрунт для можливих майбутніх податкових політик щодо криптоактивів. З іншого боку, вони безпосередньо усувають анонімність, яка є основною характеристикою криптоактивів, що може підривати фінансову екосистему, засновану на технології децентралізації.
Варто зазначити, що новий закон ЄС про AML стосується не лише криптоактивів, але й інших інструментів та каналів, які можуть використовуватися для відмивання грошей, і вводить суворий контроль. Наприклад, забороняється використовувати непублічні готівкові платежі понад 3000 євро у комерційних угодах, а готівкові платежі понад 10000 євро заборонені зовсім. Суб'єкти продажу у сфері розкоші повинні перевіряти та зберігати ідентифікаційні дані клієнтів. Галузі з високим ризиком відмивання грошей, такі як професійний футбол, також підлягатимуть ретельному контролю.
Вплив нових правил та їх метеликова ефект
Як основна юрисдикція у світі, це нове регулювання Європейського Союзу може мати важливий регуляторний демонстраційний ефект для всієї індустрії криптоактивів, і очікується, що інші країни також звернуть увагу на цей законодавчий приклад.
З позитивного боку, Європейський Союз не заборонив існування чи використання криптоактивів, а натомість вимагав їх використання та інвестування в публічному, регульованому середовищі. Такий підхід є більш гнучким, ніж повна заборона, і відповідає концепції регулювання "розслаблення", а не "блокування".
Однак, ці, на перший погляд, м'які регуляторні заходи також мають свої жорсткі сторони. Вони можуть вплинути на право користувачів криптоактивів вільно розпоряджатися своїм майном, а що важливіше, можуть призвести до поширення традиційної централізованої регуляторної влади в спільноту криптоактивів. Це суперечить децентралізованій природі технології блокчейн та криптоактивів.
Фактично, в минулому ЄС часто не отримував підтримки більшості населення щодо політики посилення регулювання під приводом "громадської безпеки", "фінансової безпеки" та "боротьби з відмиванням грошей". Наприклад, коли у 2017 році Європейська комісія відкрито запитала думки щодо законопроекту про обмеження готівкових платежів, понад 90% громадян висловилися проти, вважаючи, що такі заходи не можуть ефективно зупинити масове, систематичне відмивання грошей, а навпаки, невиправдано обмежують права громадян на вільне використання власного майна.
Це нове положення може призвести до того, що користувачі криптоактивів з території ЄС перейдуть до інших нерегульованих криптоактивів, а VASP зіткнуться з подвійним тиском від обтяжливих зобов'язань KYC та втрати користувачів.
Область застосування нових правил
Наразі це положення в основному стосується криптоактивів, і поки що не охоплює інші криптоактиви. Хоча всередині регуляторних органів ЄС існують суперечки щодо того, чи включати NFT, DeFi, GameFi тощо до норм AML, наразі в законодавстві не видно чітких ознак включення цих активів до регулювання.
Це має дві основні причини:
Крім криптовалют, ринок інших криптоактивів є невеликим і ще недостатнім для того, щоб стати інструментом для масштабного відмивання грошей, ухилення від сплати податків та інших злочинних дій.
Європейський Союз зберігає обережну позицію щодо законодавства про регулювання криптоактивів, не бажаючи підпорядковувати їх суворому регулюванню, поки інші криптоактиви ще не стали зрілими, а відповідні технології не отримали широкого застосування.
Отже, майбутній розвиток інших криптоактивів та пов'язаних додатків значною мірою залежить від того, чи можуть працівники Web3 сформувати ефективний механізм самонагляду та самодоступу, досягнувши консенсусу з регуляторами.
Висновок
Хоча нові правила набудуть чинності лише через три роки після їх оголошення, цей період переходу призначений лише для приведення у відповідність. Насправді, на території ЄС вже неможливо використовувати самостійно керовані гаманці для анонімних платежів у криптоактивах.
Щодо цього нового регулювання думки в галузі розділені. Деякі експерти вважають, що це може завдати удару по системі вільної конкуренції в ЄС, а також може бути порушенням основних прав громадян.
Однак, враховуючи нинішню ситуацію з частими злочинами, пов'язаними з криптоактивами, переваги та недоліки цього нового регулювання слід оцінювати на основі його подальшої реалізації. Незважаючи на те, що Європейський Союз наразі недостатньо обґрунтовує ефективність та необхідність впровадження цього регулювання для боротьби зі злочинністю, його сміливість як першого регіону, що намагається регулювати криптоактиви, заслуговує на визнання. У майбутньому нам потрібно уважно стежити за результатами реалізації цієї політики та її впливом на глобальне регулювання криптоактивів.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
9 лайків
Нагородити
9
8
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
SchrodingerWallet
· 08-03 14:18
Знову прийшли контролювати, просто божевільно стригти невдах.
Переглянути оригіналвідповісти на0
JustHereForMemes
· 08-02 19:23
Не грай, якщо не можеш собі це дозволити. Я пішов.
Переглянути оригіналвідповісти на0
Degentleman
· 07-31 16:29
Швидко створіть анонімний акаунт
Переглянути оригіналвідповісти на0
LostBetweenChains
· 07-31 15:03
Стара ЄС все ще так контролює~ навіть анонімність не дозволяє грати.
Переглянути оригіналвідповісти на0
MissedAirdropAgain
· 07-31 15:01
Знову прийшло, надто багато контролюють, ще й копіюють монету, тікаю, тікаю.
Переглянути оригіналвідповісти на0
NotAFinancialAdvice
· 07-31 14:52
Ще одна жахлива новина з регулювання... Свобода повільно віддаляється від нас.
Переглянути оригіналвідповісти на0
LayerZeroHero
· 07-31 14:47
Знову контроль-контроль-контроль, краще перейменувати в Союз контролю
ЄС запроваджує нові правила: шифрування активів в анонімному режимі буде повністю заборонено
Криптоактиви регулювання знову посилюється: аналіз нового закону ЄС про AML
У середині січня 2024 року Європейський Союз, як перша у світі юрисдикція, що розробила комплексну регуляторну структуру для криптоактивів, знову запропонував додати суворі обмеження на перекази криптоактивів та приватні гаманці до своїх правил AML, включаючи обмеження анонімних транзакцій та посилення зобов'язань KYC для платформ.
23 березня Європейський парламент і Рада офіційно реалізували цю концепцію, запровадивши останні правила AML. У цій статті буде розглянуто цей новий закон та проаналізовано можливі демонстраційні ефекти.
Огляд останніх регуляторних вимог ЄС щодо криптоактивів
Нові правила Європейського Союзу щодо AML для криптоактивів спрямовані на усунення анонімності криптоактивних транзакцій, щоб регулювати Відмивання грошей та використання криптоактивів для ухилення від податків, уникнення регуляцій і переміщення активів. Основні правила включають:
Ці положення в основному спрямовані на користувачів криптоактивів та постачальників послуг криптоактивів(VASP).
Нові правила мають значний вплив як з позитивного, так і з негативного боку. З одного боку, вони поєднуються з попереднім законодавством MiCA та правилами збору інформації про перекази криптоактивів, що може максимально регулювати незаконні дії, пов'язані з криптоактивами, а також підготувати ґрунт для можливих майбутніх податкових політик щодо криптоактивів. З іншого боку, вони безпосередньо усувають анонімність, яка є основною характеристикою криптоактивів, що може підривати фінансову екосистему, засновану на технології децентралізації.
Варто зазначити, що новий закон ЄС про AML стосується не лише криптоактивів, але й інших інструментів та каналів, які можуть використовуватися для відмивання грошей, і вводить суворий контроль. Наприклад, забороняється використовувати непублічні готівкові платежі понад 3000 євро у комерційних угодах, а готівкові платежі понад 10000 євро заборонені зовсім. Суб'єкти продажу у сфері розкоші повинні перевіряти та зберігати ідентифікаційні дані клієнтів. Галузі з високим ризиком відмивання грошей, такі як професійний футбол, також підлягатимуть ретельному контролю.
Вплив нових правил та їх метеликова ефект
Як основна юрисдикція у світі, це нове регулювання Європейського Союзу може мати важливий регуляторний демонстраційний ефект для всієї індустрії криптоактивів, і очікується, що інші країни також звернуть увагу на цей законодавчий приклад.
З позитивного боку, Європейський Союз не заборонив існування чи використання криптоактивів, а натомість вимагав їх використання та інвестування в публічному, регульованому середовищі. Такий підхід є більш гнучким, ніж повна заборона, і відповідає концепції регулювання "розслаблення", а не "блокування".
Однак, ці, на перший погляд, м'які регуляторні заходи також мають свої жорсткі сторони. Вони можуть вплинути на право користувачів криптоактивів вільно розпоряджатися своїм майном, а що важливіше, можуть призвести до поширення традиційної централізованої регуляторної влади в спільноту криптоактивів. Це суперечить децентралізованій природі технології блокчейн та криптоактивів.
Фактично, в минулому ЄС часто не отримував підтримки більшості населення щодо політики посилення регулювання під приводом "громадської безпеки", "фінансової безпеки" та "боротьби з відмиванням грошей". Наприклад, коли у 2017 році Європейська комісія відкрито запитала думки щодо законопроекту про обмеження готівкових платежів, понад 90% громадян висловилися проти, вважаючи, що такі заходи не можуть ефективно зупинити масове, систематичне відмивання грошей, а навпаки, невиправдано обмежують права громадян на вільне використання власного майна.
Це нове положення може призвести до того, що користувачі криптоактивів з території ЄС перейдуть до інших нерегульованих криптоактивів, а VASP зіткнуться з подвійним тиском від обтяжливих зобов'язань KYC та втрати користувачів.
Область застосування нових правил
Наразі це положення в основному стосується криптоактивів, і поки що не охоплює інші криптоактиви. Хоча всередині регуляторних органів ЄС існують суперечки щодо того, чи включати NFT, DeFi, GameFi тощо до норм AML, наразі в законодавстві не видно чітких ознак включення цих активів до регулювання.
Це має дві основні причини:
Отже, майбутній розвиток інших криптоактивів та пов'язаних додатків значною мірою залежить від того, чи можуть працівники Web3 сформувати ефективний механізм самонагляду та самодоступу, досягнувши консенсусу з регуляторами.
Висновок
Хоча нові правила набудуть чинності лише через три роки після їх оголошення, цей період переходу призначений лише для приведення у відповідність. Насправді, на території ЄС вже неможливо використовувати самостійно керовані гаманці для анонімних платежів у криптоактивах.
Щодо цього нового регулювання думки в галузі розділені. Деякі експерти вважають, що це може завдати удару по системі вільної конкуренції в ЄС, а також може бути порушенням основних прав громадян.
Однак, враховуючи нинішню ситуацію з частими злочинами, пов'язаними з криптоактивами, переваги та недоліки цього нового регулювання слід оцінювати на основі його подальшої реалізації. Незважаючи на те, що Європейський Союз наразі недостатньо обґрунтовує ефективність та необхідність впровадження цього регулювання для боротьби зі злочинністю, його сміливість як першого регіону, що намагається регулювати криптоактиви, заслуговує на визнання. У майбутньому нам потрібно уважно стежити за результатами реалізації цієї політики та її впливом на глобальне регулювання криптоактивів.