Аналіз ризиків ринку криптоактивів Південно-Східної Азії: рух коштів та виклики безпеки

Останніми роками популярність криптоактивів зростає по всьому світу, а кількість користувачів криптовалют у Південно-Східній Азії також швидко зростає. Щоб глибше зрозуміти характеристики напрямків потоку коштів на блокчейні в цьому регіоні, потенційні фінансові ризики та зв'язок з незаконною діяльністю, аналіз, заснований на зразках 10 000 адрес блокчейну з 2020 року, виявив тривожні обставини.

Огляд ринку криптоактивів Південно-Східної Азії

Південно-Східна Азія, як новий ринок, демонструє унікальні характеристики в сфері криптоактивів:

1. Швидке зростання користувачів: завдяки високій частці молодого населення та поширенню мобільного інтернету, кількість криптоактивів користувачів у цьому регіоні швидко зростає, оцінюється в десятки мільйонів.

2. Сильний попит на міжнародні платежі: велика кількість трудових мігрантів робить криптоактиви зручним інструментом для міжнародних платежів.

3. Регуляторне середовище неоднорідне: регуляторні політики щодо віртуальних валют суттєво різняться між країнами, більшість регіонів ще не встановила чітку регуляторну структуру, що збільшує ризики дотримання при руху капіталу.

Аналіз грошових потоків та основні висновки

1. Стан вільного обігу капіталу

Аналіз показує, що приблизно 45,23% коштів вільно циркулюють на публічному блоці через децентралізовані гаманці, загальна сума становить 14,84 мільярда доларів США. Це відображає, що децентралізовані методи торгівлі стали основними серед користувачів Південно-Східної Азії, демонструючи високу ліквідність та децентралізовані характеристики.

2. Зв'язок з незаконною діяльністю

Дослідження виявило, що понад 110 мільйонів доларів США безпосередньо направлено до адрес, пов’язаних із незаконною діяльністю, що становить понад 12%. Подальше відстеження грошових потоків на решту адрес призвело до збільшення частки адрес з ризиком, пов’язаним із незаконною діяльністю, до 16,82%. Це означає, що серед десятків мільйонів користувачів криптоактивів у Південно-Східній Азії, можливо, мільйони користувачів безпосередньо або опосередковано пов’язані з ризиком фінансових операцій, пов’язаних із незаконною діяльністю.

Аналіз потоків капіталу з високим ризиком

1. Високоризиковані адреси типу

Дослідження розділить адреси, які тісно пов'язані з незаконною діяльністю, на 3 великі категорії та 44 малих категорії, основні з яких включають:

• Сервіс змішування монет: для анонімізації фінансових потоків
• Нелегальна платформа для переміщення коштів: для трансакцій нелегальних коштів через кордон
• Шахрайські платформи: пов'язані з фальшивими інвестиціями, фінансовими пірамідами тощо

Ці високоризикові типи адрес пов'язані з понад 240 конкретними незаконними активностями.

2. Явища високоризикового руху коштів

• Понад 10 мільйонів доларів США було безпосередньо направлено на адреси, пов'язані з платформами незаконного фінансування, а частота угод досягла тисячі разів.
• Приблизно 1100 доларів США були спрямовані на онлайн-азартні платформи.
• Понад 22 мільйони доларів США були введені в шахрайську платформу.

Ці фінансові потоки виявляють складність і прихованість незаконної діяльності, а анонімність криптоактивів та їх трансакції між країнами створюють зручності для злочинців.

Стан надходження коштів на обмежені платформи

1. Пропорція припливу коштів на обмежених платформах

З коштів, які безпосередньо пов'язані з незаконною діяльністю, приблизно 53,49% потрапили на обмежені платформи, а кількість відповідних угод у два рази перевищує кількість угод, що спрямовані на платформи незаконного фінансування, загальна вартість яких перевищує 5500 мільйонів доларів.

2. Аналіз випадку: інструмент змішування монет

Як популярний інструмент для змішування монет, певна платформа отримала понад 54 мільйони доларів США в рамках цього дослідження, що становить 97,84% від усіх грошових потоків на обмежених платформах. Однак з моменту включення в список обмежених суб'єктів у серпні 2022 року її обсяги торгівлі помітно знизилися, що свідчить про ефективний стримуючий вплив обмежувальних заходів на її грошові потоки.

Макроекономічний ризик: аналіз та обговорення причин

1. Криптоактиви анонімність та висока ліквідність: ускладнили відстеження незаконних коштів.

2. Неповна регуляторна система в регіоні Південно-Східної Азії: регуляторні заходи в різних країнах варіюються, що збільшує ризик трансакцій з капіталом через кордон.

3. Соціально-економічне середовище: деякі країни мають низький рівень економічного розвитку, що робить їх ідеальними базами для незаконної діяльності.

4. Технічні труднощі регулювання: децентралізовані платформи важко ефективно контролювати транзакції, що підвищує ризики безпеки.

Висновок та рекомендації

Для ефективного зниження ризику незаконного руху коштів в мережі, рекомендується вжити такі заходи:

1. Посилити механізми регулювання: розробити вдосконалені політики регулювання криптоактивів, зміцнити міжнародну співпрацю.

2. Підвищення здатності користувачів до виявлення ризиків: посилити освіту щодо боротьби з шахрайством, підвищити обізнаність щодо запобігання.

3. Сприяти технологічним інноваціям: розробка технологій відстеження на блокчейні та протидії відмиванню грошей, точна ідентифікація високоризикових грошових потоків.

4. Встановлення механізму багатосторонньої координації: заохочення відповідних установ до спільної співпраці, посилення обміну інформацією та спільного запобігання ризикам.

Південно-Східна Азія, як регіон з величезним потенціалом для розвитку криптоактивів, в майбутньому все ще стикається з викликами ризику фінансових потоків. Завдяки посиленню регулювання, підвищенню обізнаності користувачів щодо безпеки, стимулюванню технологічних інновацій, ми сподіваємося поступово зменшити незаконні фінансові потоки в мережі та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.