Інтерпретація нових правил форекс-бізнесу: звільнення банків від відповідальності та Управління ризиками

Нещодавно Державна служба валютного контролю країни опублікувала "Положення про звільнення банків від відповідальності за валютні операції (експериментальні)". Цей документ чітко визначає межі відповідальності банків у валютних операціях та обставини, за яких вони можуть бути звільнені від відповідальності. Це положення має на меті уникнути надмірного регулювання, забезпечити фінансову стабільність, і стосується не лише щоденної діяльності банків, але також тісно пов'язане з інтересами кожного трейдера.

Головні обов'язки банку

1. Обов'язок належної добросовісності: банки повинні виконувати обов'язки "знати свого клієнта, знати свій бізнес, здійснювати належну перевірку" протягом усього процесу діяльності на форекс, впроваджуючи ефективні заходи управління ризиками.

2. Обов'язок перевірки відповідності: проводити комплаєнс-аудит зовнішньоекономічних рахунків клієнтів, руху коштів, операцій з купівлі та продажу валюти тощо, суворо дотримуючись правил управління ризиками.

3. Обов'язок моніторингового звіту: проводити моніторинг ризиків угод, своєчасно виявляти потенційні ризики порушень та повідомляти про них органам управління форекс.

4. Дотримання міжнародних правил та обов'язків звітності: у разі виявлення ризиків порушення під час дотримання міжнародних загальноприйнятих правил у сфері трансакцій, необхідно своєчасно повідомляти відповідні органи управління ризиками.

5. Обов'язок співпраці під час розгляду скарг: під час розслідування Державною службою з валютного регулювання підозрюваних у порушеннях, своєчасно надавати відповідні докази та активно співпрацювати.

Наслідки невиконання зобов'язань

Якщо банк не виконає вищезазначені зобов'язання, він буде нести юридичну відповідальність, включаючи адміністративні санкції, що в основному ґрунтується на Законі Китаю про адміністративні покарання та Правилах управління форексом Китаю.

Високий ризик торгівельної поведінки

Ризикові угоди, на які банки звертають особливу увагу, включають:

• Підозра у фальшивій торгівлі, фальшивому інвестуванні
• Діяльність підпільних обмінників
• Кросбордний азартний гральний бізнес
• Шахрайство з експортними податковими відшкодуваннями
• Незаконна трансакційна діяльність з віртуальними валютами через кордон

У віртуальній валютній торгівлі типовими характеристиками високочастотних і високих ризиків торгівлі є:

• Часті поповнення, зняття та спекулятивні операції
• Складний шлях руху коштів
• Великі перекази або розподіл коштів на рахунку
• Джерела та використання коштів не збігаються
• Великі суми коштів на короткий термін
• Грошові потоки на кілька платформ або рахунків

Група високого ризику

1. Часті арбітражники: як-от особи, які займаються арбітражем USDT.

2. Анонімні трейдери: особи, які використовують складні торгові шляхи для приховування напрямку руху коштів.

3. Аномальні операції з коштами: учасники, у яких часто і в великих обсягах відбуваються операції з коштами на рахунку, що не відповідають їх особистому економічному стану.

Ситуації, що виходять за межі можливостей банківського контролю

1. Технічні та ресурсні обмеження: такі як складні віртуальні валютні транзакції, що стосуються великої кількості анонімних зарубіжних гаманців.

2. Проблеми регуляції та прозорості інформації: стосуються торгівлі, що охоплює різні регуляторні політики в різних країнах, або торгові платформи не надають повні та точні записи угод.

3. Торгівля аномально складна: наприклад, після кількох операцій з міксування монет, через кілька рахунків "пустих" компаній.

Обробка конфліктів між міжнародними правилами та національними нормами

Банки зазвичай віддають перевагу дотриманню національних норм. Трейдерам слід особливо звертати увагу на ці потенційні конфлікти, добре розуміти національні регуляторні політики, щоб уникнути збитків через конфлікти правил.

Роль трейдера в процесі подачі скарги до банку

1. Допомога в розслідуванні: надання відповідних бізнес-даних, відновлення реальної ситуації з交易.

2. Потенційна відповідальність: при наданні доказів необхідно бути обережним, правдиво викладати інформацію, уникати збільшення юридичних ризиків через неправдиву інформацію.

Отже, трейдери повинні бути обережними, чесно надавати докази для захисту своїх і банківських законних прав.